Faturamento recorrente: um sistema de faturamento ganha-ganha?
Publicados: 2021-01-08Qualquer empresa no mundo deseja maximizar o lucro de seus produtos ou serviços. E cada cliente gostaria de pagar menos. É possível alcançar os dois? Com certeza, não. No entanto, o sistema de cobrança recorrente pode criar um equilíbrio entre os desejos de ambos os lados!
Este artigo explica por que e como esse modelo de pagamento de nova geração é um sistema de cobrança equilibrado.
Vamos começar do zero!
O que é cobrança recorrente?
A cobrança recorrente é um modelo de recebimento de pagamento que permite aceitar um grande valor em várias parcelas. É um modelo de pagamento que permite a um comerciante cobrar de um cliente por bens ou serviços em um horário predeterminado.
Embora o modelo tenha sido desenvolvido inicialmente para negócios baseados em assinaturas, muitos vendedores de produtos físicos também estão adaptando o sistema de cobrança de assinaturas.
Por quê? Porque este modelo cria uma situação ganha-ganha tanto para os clientes quanto para os negócios.
Por que é um sistema de faturamento ganha-ganha?
Hoje em dia, algumas empresas oferecem produtos em parcelas, e algumas fornecem serviços baseados em assinatura para garantir ganhos estáveis. O faturamento recorrente alinha-se com todos os objetivos de negócios porque o fluxo de caixa constante ajuda a tomar decisões de negócios confiantes.
Como?
A maioria das empresas tem objetivos semelhantes.
Quando você estabelece um negócio, você tenta sobreviver. Depois de passar o estágio de sobrevivência, você deve equilibrar suas receitas e despesas para obter lucro.
Quando você está fazendo uma quantidade razoável de lucros, você adoraria maximizá-lo. E uma vez que você tenha um negócio totalmente desenvolvido, você vai querer garantir a segurança financeira e não financeira. É assim que as metas de negócios mudam com o tempo, certo?
Independentemente do estágio de negócios em que você se encontra, um fluxo de caixa constante o ajuda a tomar decisões apoiadas pela capacidade financeira de sua organização.
Por outro lado, pagar uma grande quantia em dinheiro pode afetar muito a carteira do seu cliente. Ao permitir que eles se acomodem em pequenas porções, você pode facilitar a vida deles.
Falando em maximizar o potencial de crescimento do seu negócio e facilitar a vida do seu cliente, o CRM é a melhor ferramenta para isso. você pode encontrar novos leads, nutri-los melhor, transformá-los em clientes e gerenciar melhor o relacionamento com os clientes para expandir seus negócios como nunca antes! E se você estiver executando um comércio eletrônico no WordPress, temos boas notícias para você. Vá em frente e confira FluentCRM – Um plugin de automação de CRM e marketing para WordPress.
Os clientes não se importariam de pagar, desde que os preços fossem razoáveis. E os pagamentos recorrentes garantem ganhos estáveis, tornando este modelo um modelo de faturamento vantajoso para qualquer empresa.
Mas isso não é tudo. O faturamento recorrente vem com vários outros benefícios para clientes e empresas. Afinal, melhor flexibilidade ou melhor fluxo de caixa não são suficientes para forçar as empresas a mudarem seu método de cobrança.
Vantagens da cobrança recorrente para empresas
Já demonstramos como o faturamento recorrente garante um fluxo de caixa estável em uma empresa. Além das enormes vantagens financeiras, o faturamento da assinatura traz benefícios exclusivos para uma empresa.
Em fevereiro, a Nissan se juntou às fileiras das montadoras que fornecem um serviço de assinatura nos EUA. Um caminho que foi mostrado pela primeira vez pela Hyundai.
“Em 2017, a Hyundai permitiu pagamentos recorrentes para seu carro hatchback IONIQ totalmente elétrico por meio de um parcelamento de 36 meses. Eles mencionaram esse modelo de pagamento como uma forma transparente e sem estresse de comprar um veículo. Felizmente, a simplicidade deste modelo converteu muitos compradores incertos!”
Da mesma forma, há mais vantagens em um método de cobrança de assinatura mencionados abaixo:
1. Aumente a conversão
Seu negócio gira em torno de seus clientes e eles devem poder lucrar com seus produtos ou serviços. Mas se o seu produto ou serviço custar algo acima de US$ 1.000, seus clientes precisarão gastar mais tempo pensando se precisam do seu serviço ou não, ou se precisam do serviço no momento ou não!
O pagamento recorrente pode ser uma bênção para sua empresa se você estiver executando um serviço baseado em assinatura ou vendendo um produto caro.
Você pode oferecer o pagamento em parcelas e dar a eles a liberdade de gastar sem pressionar o orçamento mensal, aumentando a taxa de conversão da sua empresa ao longo do caminho.
2. Economiza tempo e dinheiro
O modelo de cobrança recorrente é naturalmente um método de pagamento “comece e esqueça”. Assim que o cliente der seu consentimento para o pagamento, você pode automatizar o processo de cobrança e receber os pagamentos sem problemas.
O software de cobrança recorrente pode rastrear assinaturas, informações de pagamento, agendar pagamentos, enviar faturas e repetir pagamentos perdidos sem ser verificado. Isso define o caminho para um sistema de faturamento que economiza tempo e pode ser executado sem custos administrativos.
3. Sistema de pagamento perfeito
Um sistema de cobrança típico exige que as empresas entrem em contato com seus clientes para pagamentos, aumentando a possibilidade de pagamentos perdidos e atrasados. Por outro lado, um sistema de pagamento recorrente facilita os pagamentos.
As empresas podem relaxar no piloto automático enquanto um software de cobrança de assinatura coleta os pagamentos dos clientes.
4. Retenção de clientes
Como o processamento de pagamentos recorrentes é contínuo, os pagamentos estão totalmente fora da mente do cliente enquanto desfruta do serviço ou produto. Por ser um modelo de pagamento flexível, não sobrecarrega o orçamento do cliente.
Além disso, as empresas podem modificar o sistema de cobrança para receber um adiantamento dos clientes para aumentar a retenção de clientes. Por exemplo, a maioria dos provedores de internet no Reino Unido usa um sistema de cobrança de assinatura para receber contas. Uma vez que o cliente inicia um contrato, ele tende a permanecer com o provedor existente para evitar despesas substanciais e etapas adicionais associadas a um novo acordo.
5. Evitando conversas de pagamento
O sistema de pagamento recorrente é um modelo de cobrança sem conversa. Uma vez que os termos são definidos, você não precisa entrar em contato com seu cliente, ou ele não precisa entrar em contato com você para fazer pagamentos. Isso permite que você se concentre em conversas relacionadas a produtos/serviços com seus clientes, em vez de se envolver com eles para uma conversa de pagamento.
6. Previsão de receita
Além de um melhor fluxo de caixa, o modelo de cobrança recorrente permite prever quanta receita você pode esperar após um determinado período. Como você terá uma visão geral financeira, poderá planejar com antecedência e tomar melhores decisões de negócios.
7. Gateways de pagamento confiáveis disponíveis
O gateway de pagamento é vital para clientes e empresas. Um gateway de pagamento confiável e econômico ajuda a reduzir os custos de pagamento e aumenta a conversão.
A maioria dos gateways de pagamento suporta cobrança recorrente. No entanto, se você usa uma solução de pagamento recorrente, deve verificar se a solução suporta o gateway de pagamento desejado.
8. Melhor segurança de pagamento
Quando um cliente lhe dá seu consentimento para receber pagamentos recorrentes, ele basicamente fornece os detalhes de pagamento. Felizmente, as soluções de cobrança recorrente são seguras e protegidas. Eles são principalmente compatíveis com PCI (o que é difícil de obter por conta própria) e garantem uma melhor experiência do usuário, tornando o faturamento recorrente um sistema de pagamento confiável.
Além disso, o software de cobrança recorrente também ajuda a rastrear pagamentos de clientes, enviar faturas e ver relatórios financeiros que podem ajudá-lo de várias maneiras. Você desfrutará de enormes vantagens que podem melhorar sua experiência geral de negócios e conceder a você um tremendo privilégio financeiro e não financeiro, permitindo pagamentos recorrentes.
Vantagens de pagamentos recorrentes para clientes
A maioria das empresas geralmente esquece como seu sistema de pagamento afetará seus clientes. Os clientes mantêm os negócios vivos e devem receber a maior facilidade que uma empresa pode oferecer. Um sistema de cobrança recorrente também traz vantagens extraordinárias para os clientes.
Aqui estão as vantagens de permitir pagamentos recorrentes para os clientes:
1. Concentra-se nas necessidades do cliente
O sistema de pagamento recorrente se concentra em dividir o custo do produto e dos serviços em pequenas partes. Dessa forma, torna-se uma solução econômica para os clientes. Eles podem pagar uma quantia significativa por um longo período sem esticar seu orçamento mensal. Portanto, não importa o custo, o sistema de pagamento recorrente permite que os clientes escolham um sistema de pagamento econômico.
2. Definir e esquecer
Depois que um cliente optar por um sistema de cobrança recorrente, ele não precisará voltar ao seu site para fazer o(s) próximo(s) pagamento(s). O sistema é totalmente automático e permite que os clientes usufruam do serviço/produto sem interrupções.
3. Evite multas por atraso
Esquecer é a natureza humana comum. Muitas vezes, vimos clientes esquecerem seus pagamentos porque não tiveram tempo de verificar seus e-mails para ver as faturas. Às vezes, isso incorre em pesadas taxas atrasadas para os consumidores.
Um sistema de cobrança recorrente é perfeito. Minimiza a chance de enfrentar uma taxa atrasada devido ao esquecimento, configurando pagamentos sem interrupções antecipadamente.
4. Flexibilidade
Muitos sistemas de cobrança recorrente permitem que os clientes escolham entre vários planos de pagamento. Os clientes podem escolher qualquer plano de acordo com suas necessidades e orçamento. Além disso, algumas empresas também permitem que seus clientes desativem o serviço instantaneamente. Assim, um sistema de cobrança recorrente oferece melhor flexibilidade para os clientes.
5. Economiza tempo
Os negócios baseados em serviços geralmente exigem que os clientes façam pagamentos antes e depois de períodos de serviço específicos. Por esse motivo, os clientes precisam voltar várias vezes para fazer pagamentos. E toda vez, esse processo tira um tempo de sua agenda.
Por outro lado, um sistema de cobrança recorrente permite que os clientes desfrutem de um sistema de pagamento definido e esquecido, economizando muito tempo.
Em poucas palavras, o modelo de que estamos falando tem vantagens significativas tanto para os negócios quanto para os clientes. E vários setores estão se beneficiando desse modelo de faturamento da nova era.
Setores que mais se beneficiam do faturamento recorrente
Tradicionalmente, as empresas baseadas em assinaturas se beneficiam mais do modelo de cobrança recorrente. Isso inclui seguros, operadoras móveis, serviços de streaming, indústrias de fitness e bem-estar.
No entanto, hoje em dia, as indústrias de varejo também estão aproveitando o faturamento recorrente. Com isso dito, vamos dar uma olhada mais profunda nos setores que mais se beneficiam do faturamento recorrente.
1. Indústria de fitness e bem-estar
O setor de fitness sempre se beneficiou de um modelo de cobrança por assinatura. Era limitado a associações de academia, mas não mais.
Graças a milhares de influenciadores de fitness e bem-estar nas mídias sociais e na web, a indústria está crescendo dia a dia. É difícil resistir ao apelo dos suplementos de fitness ou materiais de treino em casa. E se você é fã de serviços de bem-estar como SPA e cuidados com o corpo, eles também estão no modelo de cobrança recorrente!
O faturamento recorrente acaba de adicionar uma dimensão flexível às indústrias já em expansão que se expandirão em centenas de micronichos!
2. Serviços digitais e indústria de software
A indústria de serviços digitais e software está crescendo mais rápido do que nunca. É uma indústria enorme que só vai se expandir. E acredite ou não, mais de 80% dos serviços e softwares digitais utilizam um sistema de cobrança baseado em assinatura. E não, não estamos falando apenas de desenvolvimento web ou software; isso inclui streaming, jogos e aplicativos móveis e muito mais!
3. Indústria alimentícia
A indústria de alimentos rapidamente adotou o sistema de cobrança recorrente assim que os serviços de catering se espalharam. Com muitos escritórios sendo estabelecidos em quase todos os lugares, caixas de refeição e entregas de comida tornaram-se uma necessidade para a maioria dos solteiros e até mesmo dos casados. Da mesma forma, suprimentos de mercearia podem se beneficiar do faturamento recorrente quando a demanda se torna escalável.
4. Indústria da Educação
A educação sempre foi um dos fundamentos da vida das pessoas. Com a internet se tornando cada vez mais acessível, a educação online se tornou um dos métodos de aprendizagem mais populares. E a flexibilidade que a cobrança de uma assinatura na educação on-line garante ajuda os alunos a aprender sem colocar muita pressão em suas carteiras.
Pode-se escolher o curso desejado e começar a aprender imediatamente. Além disso, a grande variedade de tópicos oferecidos pelos provedores de cursos online abre possibilidades ilimitadas para os alunos!
5. Indústria de varejo
O setor de varejo está se adaptando rapidamente ao modelo de cobrança recorrente. Com muitos produtos sendo adicionados à indústria de vez em quando, o faturamento recorrente tem proporcionado flexibilidade e foco nas necessidades do cliente. Por outro lado, a previsão de receita e o melhor gerenciamento de estoque dotou os varejistas com excelentes instalações. E não apenas isso, os pagamentos recorrentes aumentaram drasticamente a conversão, simplesmente porque a tomada de decisão é mais confortável em pagamentos divididos do que decidir pagar tudo de uma vez.
A conclusão é que o faturamento recorrente está se tornando popular e por todos os motivos certos!
Existe alguma desvantagem no faturamento recorrente?
Até agora, discutimos apenas os benefícios. Mas, como dizem, as vantagens vêm com as desvantagens. Neste caso, gostaríamos de chamá-los de desafios.
De fato, alterar seu método de cobrança é um desafio. Você não gostaria de prejudicar sua empresa ou cliente adotando um novo método de cobrança. Isso seria cavar um buraco para si mesmo enquanto a ideia era alcançar novas alturas.
O primeiro desafio é bastante aparente, a adaptabilidade. Embora um método de pagamento recorrente seja bastante flexível, às vezes a flexibilidade não é necessária. Isso torna extremamente importante entender o seu negócio e se você realmente precisa de um método de cobrança mais flexível.
Além da adaptabilidade, existem alguns outros desafios que gostaríamos que você conhecesse.
1. Gerenciamento e segurança de dados do cliente
O modelo de cobrança recorrente exige que você obtenha e gerencie os dados do cliente. Seus clientes fornecerão seus dados gerais e de pagamento para concluir a compra. Mas antes de fazer isso, eles devem ter certeza de que os dados não serão comprometidos.
Tanto o seu site quanto a solução de pagamento devem parecer um porto seguro para os usuários. Um certificado SSL ausente em seu site significa que você não leva a segurança do seu site a sério. Da mesma forma, uma solução de pagamento que não seja compatível com PCI ou compatível com SCA (Strong Customer Authentication) pode significar que você não leva a sério a proteção dos dados de seus clientes. E essas coisas podem prejudicar a cobertura do seu negócio.
Você terá que garantir que os dados sejam mantidos em segurança e que seus clientes possam optar pelo faturamento recorrente sem hesitação.
2. Adequação do método de cobrança ao produto/serviço
Novamente, sua empresa deve ter um produto ou serviço adequado para se alinhar ao modelo de pagamento de assinatura. Se você está oferecendo um produto que não tem um preço muito alto ou não é adequado para o faturamento de assinaturas, seria sensato ficar com um sistema de faturamento único.
Uma empresa como a nossa oferece produtos de software e gostaríamos de manter os métodos de pagamento abertos para todos. É por isso que permitimos que os clientes paguem em parcelas ou pagamentos únicos. Portanto, nossa sugestão é se adaptar aos dois modelos de pagamento se o seu produto suportar!
3. Frequência de cobrança
Toda empresa tem como objetivo crescer, e sua empresa deve fazer o mesmo. É claro que o faturamento recorrente oferece aos clientes “flexibilidade”. Ao mesmo tempo, sua empresa merece o fluxo de caixa certo. É aí que surge o desafio.
O caminho mais fácil é não sobrecarregar o orçamento do seu cliente; isso seria uma má prática para a conversão. Depois de fazer isso, a frequência de cobrança entra em jogo, o que é feito por meio de seu software de cobrança. O software deve equipá-lo para receber pagamentos semanais, mensais, trimestrais, semestrais, anuais ou conforme exigido por sua organização.
4. Falha no gerenciamento de transações
É difícil imaginar um fluxo de caixa suave quando você está optando por um modelo de pagamento recorrente. As transações podem desmoronar por vários motivos. A causa mais frequente pode ser nenhuma ou menor quantia na conta do cliente.
A menos que você tenha apenas 20 a 30 clientes, gerenciar essas transações com falha pode ser extremamente frustrante. No entanto, o software de cobrança recorrente permite que os usuários cobrem os clientes quando possível automaticamente.
5. Gestão do plano de preços
O gerenciamento do plano de preços se enquadra parcialmente nos desafios de adequação do produto. Software e serviços geralmente limitam serviços e recursos com base em planos de preços, tornando-os acessíveis para os clientes. No entanto, gerenciar vários planos de preços enquanto você segue um sistema de cobrança recorrente pode ser bastante complicado.
Resumindo, seu software de cobrança deve se adequar aos seus produtos, automatizar transações, permitir que você crie, gerencie ou altere planos de preços e ofereça um sistema de processamento de pagamentos seguro.
Resultado final
Adaptar-se a algo mais novo é difícil. Com os desafios adicionais que o faturamento recorrente pode trazer, pode parecer assustador. Mas se o seu software de faturamento recorrente pode ajudá-lo a prosperar sob os desafios, adaptar-se ao faturamento recorrente pode ser uma bênção. É uma escolha óbvia se você deseja um método de pagamento contínuo, flexível, de alta conversão e centrado no usuário.
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Com isso dito, acreditamos que você poderá reconsiderar seu sistema de faturamento se não estiver satisfeito com seu modelo de pagamento existente. Tenha um bom dia e ciao!
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