Fatturazione ricorrente: un sistema di fatturazione vantaggioso per tutti?
Pubblicato: 2021-01-08Qualsiasi azienda nel mondo vorrebbe massimizzare il profitto dai propri prodotti o servizi. E ogni cliente vorrebbe pagare meno. È possibile ottenere entrambi? Sicuramente no. Tuttavia, il sistema di fatturazione ricorrente può creare un equilibrio tra i desideri di entrambe le parti!
Questo articolo spiega perché e come questo modello di pagamento di nuova generazione è un sistema di fatturazione bilanciato.
Ripartiamo da zero!
Che cos'è la fatturazione ricorrente?
La fatturazione ricorrente è un modello di pagamento che consente di accettare un importo elevato in più rate. È un modello di pagamento che consente a un commerciante di addebitare a un cliente beni o servizi in base a un programma predeterminato.
Sebbene il modello sia stato inizialmente sviluppato per le aziende basate su abbonamento, molti venditori di prodotti fisici stanno anche adattando il sistema di fatturazione dell'abbonamento.
Come mai? Perché questo modello crea una situazione vantaggiosa per tutti sia per i clienti che per le aziende.
Perché è un sistema di fatturazione vantaggioso per tutti?
Al giorno d'oggi, alcune aziende offrono prodotti a rate e alcune forniscono servizi in abbonamento per garantire guadagni stabili. La fatturazione ricorrente è in linea con ogni obiettivo aziendale perché un flusso di cassa costante aiuta a prendere decisioni aziendali sicure.
Come?
La maggior parte delle aziende ha obiettivi simili.
Quando apri un'attività per la prima volta, cercherai di sopravvivere. Dopo aver superato la fase di sopravvivenza, vorresti bilanciare entrate e spese per realizzare un profitto.
Quando stai realizzando una discreta quantità di profitti, ti piacerebbe massimizzarla. E una volta che hai un'azienda completamente matura, vorresti garantire sicurezza finanziaria e non finanziaria. È così che gli obiettivi di business cambiano con il tempo, giusto?
Indipendentemente dalla fase aziendale in cui ti trovi, un flusso di cassa costante ti aiuta a prendere decisioni supportate dalla capacità finanziaria della tua organizzazione.
D'altra parte, pagare una grande quantità di denaro può colpire duramente il portafoglio del tuo cliente. Consentendo loro di stabilirsi in piccole porzioni, puoi semplificargli la vita.
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Ai clienti non dispiacerebbe pagare purché i prezzi siano ragionevoli. E i pagamenti ricorrenti garantiscono guadagni stabili, rendendo questo modello un modello di fatturazione vantaggioso per tutte le aziende.
Ma non è tutto. La fatturazione ricorrente offre numerosi altri vantaggi sia per i clienti che per le aziende. Dopotutto, una migliore flessibilità o un migliore flusso di cassa non sono sufficienti per costringere le aziende a cambiare il metodo di fatturazione.
I vantaggi della fatturazione ricorrente per le Imprese
Abbiamo già dimostrato come la fatturazione ricorrente garantisca un flusso di cassa costante in un'azienda. Oltre agli enormi vantaggi finanziari, la fatturazione dell'abbonamento offre vantaggi esclusivi per un'azienda.
A febbraio, Nissan è entrata a far parte dei ranghi delle case automobilistiche che forniscono un servizio in abbonamento negli Stati Uniti. Un percorso che è stato mostrato per la prima volta da Hyundai.
“Nel 2017, Hyundai ha consentito pagamenti ricorrenti per la sua auto berlina completamente elettrica IONIQ attraverso un piano rateale di 36 mesi. Hanno menzionato questo modello di pagamento come un modo trasparente e senza stress per acquistare un veicolo. Fortunatamente, la semplicità di questo modello ha convertito molti acquirenti incerti!”
Allo stesso modo, ci sono più vantaggi per un metodo di fatturazione dell'abbonamento che sono menzionati di seguito:
1. Aumenta la conversione
La tua attività ruota attorno ai tuoi clienti e dovrebbero essere in grado di incassare i tuoi prodotti o servizi. Ma se il tuo prodotto o servizio costa qualcosa di più di $ 1000, i tuoi clienti dovranno dedicare più tempo a pensare se hanno bisogno del tuo servizio o meno, o se hanno bisogno del servizio in questo momento o meno!
Il pagamento ricorrente può essere una benedizione per la tua attività se gestisci un servizio in abbonamento o vendi un prodotto costoso.
Puoi offrire di pagare in rate separate e dare loro la libertà di spendere senza mettere sotto pressione il budget mensile, aumentando il tasso di conversione della tua attività lungo il percorso.
2. Risparmia tempo e denaro
Il modello di fatturazione ricorrente è naturalmente un metodo di pagamento "inizia e dimentica". Una volta che il cliente ha dato il suo consenso al pagamento, puoi automatizzare il processo di fatturazione e riscuotere i pagamenti senza problemi.
Il software di fatturazione ricorrente può tenere traccia di abbonamenti, informazioni di pagamento, pianificare pagamenti, inviare fatture e riprovare i pagamenti mancati senza essere controllati. Questo imposta il percorso per un sistema di fatturazione che fa risparmiare tempo e può essere eseguito senza costi amministrativi.
3. Sistema di pagamento senza interruzioni
Un tipico sistema di fatturazione richiede alle aziende di contattare i propri clienti per i pagamenti, aumentando la possibilità di pagamenti mancati e in ritardo. D'altra parte, un sistema di pagamento ricorrente rende i pagamenti senza interruzioni.
Le aziende possono rilassarsi con il pilota automatico mentre un software di fatturazione in abbonamento raccoglie i pagamenti dai clienti.
4. Fidelizzazione dei clienti
Poiché l'elaborazione dei pagamenti ricorrenti è senza interruzioni, i pagamenti sono completamente fuori dalla mente del cliente mentre si gode il servizio o il prodotto. Essendo un modello di pagamento flessibile, non allunga il budget del cliente.
Inoltre, le aziende possono modificare il sistema di fatturazione per prelevare un acconto dai clienti per aumentare la fidelizzazione dei clienti. Ad esempio, la maggior parte dei provider Internet nel Regno Unito utilizza un sistema di fatturazione in abbonamento per l'accettazione delle bollette. Una volta che il cliente avvia un contratto, tende a rimanere con il fornitore esistente per evitare spese sostanziali e passaggi aggiuntivi associati a un nuovo accordo.
5. Evitare conversazioni di pagamento
Il sistema di pagamento ricorrente è un modello di fatturazione no-talk. Una volta impostati i termini, non è necessario contattare il cliente o non è necessario che ti ricontattino per effettuare i pagamenti. Ciò ti consente di concentrarti sulle conversazioni relative a prodotti/servizi con i tuoi clienti piuttosto che interagire con loro per una conversazione di pagamento.
6. Previsione delle entrate
Oltre a un migliore flusso di cassa, il modello di fatturazione ricorrente ti consente di prevedere quante entrate puoi aspettarti dopo un certo periodo. Dal momento che avrai una panoramica finanziaria, puoi pianificare in anticipo e prendere decisioni aziendali migliori.
7. Sono disponibili gateway di pagamento affidabili
Il gateway di pagamento è vitale sia per i clienti che per le aziende. Un gateway di pagamento affidabile ed economico aiuta a ridurre i costi di pagamento e aumenta la conversione.
La maggior parte dei gateway di pagamento supporta la fatturazione ricorrente. Tuttavia, se utilizzi una soluzione di pagamento ricorrente, devi verificare se la soluzione supporta il gateway di pagamento desiderato.
8. Migliore sicurezza dei pagamenti
Quando un cliente ti dà il suo consenso per accettare pagamenti ricorrenti, essenzialmente ti fornisce i suoi dettagli di pagamento. Fortunatamente, le soluzioni di fatturazione ricorrenti sono sicure. Sono per lo più conformi allo standard PCI (che è difficile da ottenere da soli) e garantiscono una migliore esperienza utente, rendendo la fatturazione ricorrente un sistema di pagamento affidabile.
Oltre a questi, il software di fatturazione ricorrente ti aiuta anche a tenere traccia dei pagamenti dei clienti, inviare fatture e visualizzare rapporti finanziari che possono aiutarti in molti modi. Godrai di enormi vantaggi che possono migliorare la tua esperienza aziendale complessiva e darti enormi privilegi finanziari e non finanziari abilitando i pagamenti ricorrenti.
Vantaggi dei pagamenti ricorrenti per i clienti
La maggior parte delle aziende spesso dimentica l'impatto del proprio sistema di pagamento sui propri clienti. I clienti mantengono in vita le attività e devono essere fornite loro le migliori strutture che un'azienda può offrire. Un sistema di fatturazione ricorrente comporta straordinari vantaggi anche per i clienti.
Ecco i vantaggi di abilitare i pagamenti ricorrenti per i clienti:
1. Si concentra sulle esigenze del cliente
Il sistema di pagamento ricorrente si concentra sulla suddivisione del costo del prodotto e dei servizi in piccole parti. In questo modo, diventa una soluzione economica per i clienti. Possono pagare un importo significativo per un periodo prolungato senza allungare il budget mensile. Quindi, indipendentemente dal costo, il sistema di pagamento ricorrente consente ai clienti di scegliere un sistema di pagamento conveniente.
2. Imposta e dimentica
Una volta che un cliente ha optato per un sistema di fatturazione ricorrente, non ha bisogno di tornare al tuo sito web per effettuare i pagamenti successivi. Il sistema è completamente automatico e consente ai clienti di fruire del servizio/prodotto senza interruzioni.
3. Evita le tasse in ritardo
Dimenticare è la natura umana comune. Spesso abbiamo visto clienti dimenticare i loro pagamenti perché non avevano il tempo di controllare le loro e-mail per le fatture. A volte questo comporta pesanti tasse di ritardo per i consumatori.
Un sistema di fatturazione ricorrente è perfetto. Riduce al minimo la possibilità di dover affrontare una commissione in ritardo a causa dell'oblio impostando in anticipo pagamenti senza interruzioni.
4. Flessibilità
Molti sistemi di fatturazione ricorrenti consentono ai clienti di scegliere tra più piani di pagamento. I clienti possono scegliere qualsiasi piano in base alle proprie esigenze e al proprio budget. Inoltre, alcune aziende consentono anche ai propri clienti di annullare immediatamente il servizio. Quindi un sistema di fatturazione ricorrente offre una maggiore flessibilità per i clienti.
5. Risparmia tempo
Le aziende basate sui servizi spesso richiedono ai clienti di effettuare pagamenti prima e dopo specifici periodi di servizio. Per questo motivo, i clienti devono tornare ancora e ancora per effettuare i pagamenti. E ogni volta, questo processo sottrae tempo al loro programma.
D'altra parte, un sistema di fatturazione ricorrente consente ai clienti di usufruire di un sistema di pagamento "imposta e dimentica", risparmiando molto tempo.
In poche parole, il modello di cui stiamo parlando presenta vantaggi significativi sia per il business che per i clienti. E diversi settori traggono vantaggio da questo modello di fatturazione new age.
Settori che beneficiano maggiormente della fatturazione ricorrente
Tradizionalmente, le aziende basate su abbonamento hanno beneficiato maggiormente del modello di fatturazione ricorrente. Ciò include assicurazioni, operatori mobili, servizi di streaming, industrie del fitness e del benessere.
Tuttavia, al giorno d'oggi, anche i settori della vendita al dettaglio stanno approfittando della fatturazione ricorrente. Detto questo, diamo uno sguardo più approfondito ai settori che stanno beneficiando maggiormente della fatturazione ricorrente.
1. Industria del fitness e del benessere
Il settore del fitness ha sempre beneficiato di un modello di fatturazione in abbonamento. Era limitato agli abbonamenti in palestra, ma non più.
Grazie a migliaia di influencer di fitness e benessere sui social media e sul web, il settore cresce giorno dopo giorno. È difficile resistere al fascino degli integratori per il fitness o dei materiali per l'allenamento a casa. E se sei un fan dei servizi benessere come SPA e cura del corpo, sono anche sul modello di fatturazione ricorrente!
La fatturazione ricorrente ha appena aggiunto una dimensione flessibile ai settori già in espansione che si espanderanno in centinaia di micro-nicchie!
2. Servizi digitali e industria del software
Il settore dei servizi digitali e del software sta crescendo più velocemente che mai. È un settore enorme che si espanderà solo. E che tu ci creda o no, oltre l'80% dei servizi e dei software digitali utilizza un sistema di fatturazione basato su abbonamento. E no, non stiamo parlando solo di sviluppo web o software; questo include streaming, giochi e app mobili e molto altro!
3. Industria alimentare
L'industria alimentare ha rapidamente adottato il sistema di fatturazione ricorrente una volta che i servizi di ristorazione si sono diffusi. Con molti uffici aperti quasi ovunque, i contenitori per i pasti e le consegne di cibo sono diventati un bisogno per la maggior parte dei single e anche per quelli sposati. Allo stesso modo, le forniture di generi alimentari possono trarre vantaggio dalla fatturazione ricorrente quando la domanda diventa scalabile.
4. Industria dell'istruzione
L'educazione è sempre stata uno dei fondamenti della vita delle persone. Con Internet che diventa sempre più accessibile, l'istruzione online è diventata uno dei metodi di apprendimento più popolari. E la flessibilità che garantisce la fatturazione di un abbonamento nell'istruzione online aiuta gli studenti a imparare senza esercitare troppa pressione sui loro portafogli.
Si può scegliere il corso desiderato e iniziare subito ad imparare. Inoltre, l'ampia varietà di argomenti offerti dai fornitori di corsi online apre possibilità illimitate per gli studenti!
5. Industria al dettaglio
Il settore della vendita al dettaglio si sta rapidamente adattando al modello di fatturazione ricorrente. Con un sacco di prodotti aggiunti al settore di tanto in tanto, la fatturazione ricorrente ha fornito flessibilità e si è concentrata sulle esigenze del cliente. D'altra parte, la previsione delle entrate e una migliore gestione dell'inventario ha dotato i rivenditori di strutture eccellenti. E non solo, i pagamenti ricorrenti hanno aumentato drasticamente la conversione, semplicemente perché il processo decisionale è più comodo nei pagamenti divisi che decidere di pagare tutto in una volta.
La conclusione è che la fatturazione ricorrente sta diventando popolare e per tutte le giuste ragioni!
C'è qualche svantaggio nella fatturazione ricorrente?
Finora abbiamo discusso solo dei vantaggi. Ma come si suol dire, i vantaggi vengono con gli svantaggi. In questo caso, vorremmo chiamarle sfide.
In effetti, cambiare il metodo di fatturazione è una sfida. Non vorresti danneggiare la tua azienda o il tuo cliente adottando un nuovo metodo di fatturazione. Sarebbe scavare una buca per te stesso mentre l'idea era di raggiungere nuove vette.
La prima sfida è abbastanza evidente, l'adattabilità. Sebbene un metodo di pagamento ricorrente sia piuttosto flessibile, a volte la flessibilità non è richiesta. Ciò rende estremamente importante capire la tua attività e se hai davvero bisogno di un metodo di fatturazione più flessibile.
Oltre all'adattabilità, ci sono alcune altre sfide che vorremmo farvi conoscere.
1. Gestione e sicurezza dei dati dei clienti
Il modello di fatturazione ricorrente richiede l'acquisizione e la gestione dei dati dei clienti. I tuoi clienti forniranno i loro dettagli generali e di pagamento per completare l'acquisto. Ma prima che lo facciano, devono essere certi che i dati non saranno compromessi.
Sia il tuo sito web che la soluzione di pagamento dovrebbero sembrare un rifugio sicuro per gli utenti. Un certificato SSL mancante sul tuo sito web significa che non prendi sul serio la sicurezza del tuo sito web. Allo stesso modo, una soluzione di pagamento non conforme a PCI o supportata da SCA (Strong Customer Authentication) può significare che non prendi sul serio la protezione dei dati dei tuoi clienti. E queste cose possono danneggiare la copertura della tua attività.
Dovrai assicurarti che i dati siano mantenuti al sicuro e che i tuoi clienti possano optare per la fatturazione ricorrente senza esitazione.
2. Idoneità del metodo di fatturazione con il prodotto/servizio
Anche in questo caso, la tua azienda dovrebbe disporre di un prodotto o servizio adatto da allineare con il modello di pagamento dell'abbonamento. Se stai offrendo un prodotto che non ha un "prezzo eccessivo" o non è adatto in qualche modo alla fatturazione dell'abbonamento, sarebbe saggio utilizzare un sistema di fatturazione una tantum.
Un'azienda come la nostra offre prodotti software e vorremmo mantenere i metodi di pagamento aperti a tutti. Ecco perché consentiamo ai clienti di pagare in rate separate o una tantum. Quindi il nostro suggerimento è di adattarci ad entrambi i modelli di pagamento se il tuo prodotto lo supporta!
3. Frequenza di fatturazione
Ogni azienda mira a crescere e la tua azienda dovrebbe fare lo stesso. Naturalmente, la fatturazione ricorrente offre ai clienti "flessibilità". Allo stesso tempo, la tua azienda merita il giusto flusso di cassa. Ecco dove nasce la sfida.
Il percorso più semplice è non allungare eccessivamente il budget del cliente; sarebbe una cattiva pratica per la conversione. Dopo averlo fatto, entra in gioco la frequenza di fatturazione, che viene eseguita tramite il tuo software di fatturazione. Il software dovrebbe consentirti di accettare pagamenti settimanali, mensili, trimestrali, semestrali, annuali o come richiesto dalla tua organizzazione.
4. Gestione delle transazioni fallita
È difficile immaginare un flusso di cassa regolare quando si opta per un modello di pagamento ricorrente. Le transazioni possono andare in pezzi per diversi motivi. La causa più frequente può essere un importo nullo o inferiore sul conto del cliente.
A meno che tu non abbia solo 20-30 clienti, gestire quelle transazioni non riuscite può essere estremamente frustrante. Tuttavia, il software di fatturazione ricorrente consente agli utenti di addebitare automaticamente i clienti quando possibile.
5. Gestione del piano tariffario
La gestione del piano prezzi rientra in parte nelle sfide di idoneità del prodotto. Il software e i servizi spesso limitano i servizi e le funzionalità in base ai piani tariffari, rendendoli convenienti per i clienti. Tuttavia, la gestione di più piani tariffari mentre stai seguendo un sistema di fatturazione ricorrente può essere piuttosto complicato.
Per riassumere, il tuo software di fatturazione dovrebbe adattarsi ai tuoi prodotti, automatizzare le transazioni, consentirti di creare, gestire o modificare i piani tariffari e offrire un sistema di elaborazione dei pagamenti sicuro.
Linea di fondo
Adattarsi a qualcosa di nuovo è difficile. Con le sfide aggiuntive che la fatturazione ricorrente può comportare, può sembrare scoraggiante. Ma se il tuo software di fatturazione ricorrente può aiutarti a superare le sfide, adattarti alla fatturazione ricorrente può essere una benedizione. È una scelta ovvia se desideri un metodo di pagamento continuo, flessibile, ad alta conversione e incentrato sull'utente.
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Detto questo, riteniamo che sarai in grado di riconsiderare il tuo sistema di fatturazione se non sei soddisfatto del tuo modello di pagamento esistente. Buona giornata e ciao!
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