Rozliczenia cykliczne: system rozliczeń typu win-win?
Opublikowany: 2021-01-08Każda firma na świecie chciałaby zmaksymalizować zysk ze swoich produktów lub usług. A każdy klient chciałby zapłacić mniej. Czy można osiągnąć jedno i drugie? Z pewnością nie. Jednak system rozliczeń cyklicznych może stworzyć równowagę między pragnieniami obu stron!
W tym artykule wyjaśniono, dlaczego i jak ten model płatności nowej generacji jest zrównoważonym systemem rozliczeniowym.
Zacznijmy od zera!
Co to jest rozliczanie cykliczne?
Rozliczanie cykliczne to model przyjmowania płatności, który umożliwia przyjmowanie dużej kwoty w wielu ratach. Jest to model płatności, który pozwala handlowcowi obciążać klienta za towary lub usługi zgodnie z ustalonym harmonogramem.
Chociaż model został początkowo opracowany dla firm opartych na subskrypcji, wielu sprzedawców fizycznych produktów również dostosowuje system rozliczeń subskrypcji.
Czemu? Ponieważ ten model tworzy sytuację, w której wszyscy wygrywają, zarówno dla klientów, jak i biznesu.
Dlaczego jest to system rozliczeniowy typu win-win?
W dzisiejszych czasach część firm oferuje produkty na raty, a część oferuje usługi abonamentowe, aby zapewnić stabilne zarobki. Rozliczenia cykliczne są dostosowane do każdego celu biznesowego, ponieważ stały przepływ środków pieniężnych pomaga podejmować pewne decyzje biznesowe.
Jak?
Większość firm ma podobne cele.
Kiedy po raz pierwszy zakładasz firmę, starasz się przetrwać. Po przejściu etapu przetrwania chciałbyś zbilansować swoje dochody i wydatki, aby osiągnąć zysk.
Kiedy osiągasz spore zyski, chciałbyś je zmaksymalizować. A kiedy już masz w pełni rozwiniętą, dojrzałą firmę, chcesz zapewnić bezpieczeństwo finansowe i niefinansowe. Tak z czasem zmieniają się cele biznesowe, prawda?
Niezależnie od tego, na jakim etapie działalności się znajdujesz, stały przepływ środków pieniężnych pomaga podejmować decyzje poparte możliwościami finansowymi organizacji.
Z drugiej strony płacenie dużej ilości gotówki może mocno uderzyć w portfel klienta. Umożliwiając im osiedlanie się w małych porcjach, możesz ułatwić im życie.
Mówiąc o maksymalizacji potencjału wzrostu Twojej firmy i ułatwianiu życia Twoim klientom, CRM jest najlepszym do tego narzędziem. możesz znaleźć nowych potencjalnych klientów, lepiej ich pielęgnować, przekształcać w klientów i lepiej zarządzać relacjami z klientami, aby rozwijać swój biznes jak nigdy dotąd! A jeśli prowadzisz eCommerce na WordPressie, mamy dla Ciebie dobrą wiadomość. Śmiało i wypróbuj FluentCRM – wtyczkę CRM i automatyzacji marketingu dla WordPress.
Klienci nie mieliby nic przeciwko płaceniu, o ile ceny są rozsądne. Płatności cykliczne zapewniają stabilne zarobki, dzięki czemu ten model jest korzystnym modelem rozliczeniowym dla każdej firmy.
Ale to nie wszystko. Rozliczenia cykliczne niosą ze sobą kilka innych korzyści zarówno dla klientów, jak i firm. W końcu większa elastyczność czy lepszy przepływ środków pieniężnych nie wystarczą, aby zmusić firmy do zmiany metody rozliczeń.
Zalety rozliczeń cyklicznych dla firm
Pokazaliśmy już, w jaki sposób rozliczanie cykliczne zapewnia stały przepływ gotówki w firmie. Poza ogromnymi korzyściami finansowymi, rozliczenia subskrypcyjne niosą ze sobą wyjątkowe korzyści dla firmy.
W lutym Nissan dołączył do grona producentów samochodów oferujących usługę subskrypcji w USA. Ścieżka, którą po raz pierwszy pokazał Hyundai.
„W 2017 r. Hyundai umożliwił cykliczne płatności za swój w pełni elektryczny hatchback IONIQ w ramach 36-miesięcznego planu ratalnego. Wspominali o tym modelu płatności jako przejrzystym i bezstresowym sposobie zakupu pojazdu. Na szczęście prostota tego modelu przyciągnęła wielu niepewnych nabywców!”
Podobnie, jest więcej zalet metody rozliczania subskrypcji, które wymieniono poniżej:
1. Zwiększ konwersję
Twoja firma kręci się wokół Twoich klientów, którzy powinni być w stanie zarabiać na Twoich produktach lub usługach. Ale jeśli Twój produkt lub usługa kosztuje ponad 1000 USD, Twoi klienci będą musieli poświęcić więcej czasu na zastanawianie się, czy potrzebują Twojej usługi, czy nie, lub czy potrzebują usługi w tej chwili, czy nie!
Powtarzająca się płatność może być błogosławieństwem dla Twojej firmy, jeśli prowadzisz usługę opartą na subskrypcji lub sprzedajesz drogi produkt.
Możesz zaoferować płatność podzieloną i dać im swobodę wydawania bez obciążania ich miesięcznego budżetu, zwiększając tym samym współczynnik konwersji Twojej firmy.
2. Oszczędza czas i pieniądze
Cykliczny model rozliczeń jest oczywiście metodą płatności typu „zacznij i zapomnij”. Gdy klient wyrazi zgodę na płatność, możesz zautomatyzować proces rozliczeń i bezproblemowo pobierać płatności.
Oprogramowanie do rozliczeń cyklicznych może śledzić subskrypcje, informacje o płatnościach, planować płatności, wysyłać faktury i ponawiać nieodebrane płatności bez sprawdzania. To wyznacza ścieżkę dla oszczędzającego czas systemu rozliczeniowego, który może działać bez żadnych kosztów administracyjnych.
3. Bezproblemowy system płatności
Typowy system rozliczeniowy wymaga od firm kontaktowania się z klientami w sprawie płatności, co zwiększa prawdopodobieństwo nieodebranych i opóźnionych płatności. Z drugiej strony system płatności cyklicznych sprawia, że płatności są płynne.
Firmy mogą zrelaksować się na autopilocie, podczas gdy oprogramowanie do rozliczania subskrypcji pobiera płatności od klientów.
4. Utrzymanie klienta
Ponieważ przetwarzanie płatności cyklicznych jest bezproblemowe, klienci całkowicie zapominają o płatnościach podczas korzystania z usługi lub produktu. Jako elastyczny model płatności nie obciąża budżetu klienta.
Poza tym firmy mogą modyfikować system rozliczeniowy, aby pobierać zaliczki od klientów w celu zwiększenia retencji klientów. Na przykład większość dostawców Internetu w Wielkiej Brytanii korzysta z systemu rozliczeń abonamentowych do pobierania rachunków. Gdy klient rozpoczyna umowę, zwykle pozostaje u dotychczasowego dostawcy, aby uniknąć znacznych wydatków i dodatkowych kroków związanych z nową transakcją.
5. Unikanie rozmów o płatnościach
System płatności cyklicznych to model rozliczeń bez rozmów. Po ustaleniu warunków nie musisz kontaktować się z klientem lub nie musi on wracać do Ciebie w celu dokonania płatności. Dzięki temu możesz skupić się na rozmowach z klientami na temat produktów/usług, zamiast angażować się w rozmowę dotyczącą płatności.
6. Prognozowanie przychodów
Poza lepszym przepływem gotówki, cykliczny model rozliczeń pozwala przewidzieć, jakiego przychodu możesz się spodziewać po określonym okresie. Ponieważ będziesz mieć przegląd finansowy, możesz planować z wyprzedzeniem i podejmować lepsze decyzje biznesowe.
7. Dostępne niezawodne bramki płatnicze
Bramka płatności ma kluczowe znaczenie zarówno dla klientów, jak i firm. Niezawodna, ekonomiczna bramka płatnicza pomaga obniżyć koszty płatności i zwiększa konwersję.
Większość bramek płatności obsługuje rozliczanie cykliczne. Jeśli jednak korzystasz z rozwiązania płatności cyklicznych, musisz sprawdzić, czy rozwiązanie obsługuje wybraną bramkę płatności.
8. Lepsze bezpieczeństwo płatności
Kiedy klient wyrazi zgodę na przyjmowanie płatności cyklicznych, zasadniczo podadzą Ci szczegóły dotyczące płatności. Na szczęście rozwiązania rozliczeń cyklicznych są bezpieczne. Są one w większości zgodne z PCI (co jest trudne do uzyskania samodzielnie) i zapewniają lepsze wrażenia użytkownika, dzięki czemu cykliczne rozliczanie jest niezawodnym systemem płatności.
Oprócz tego oprogramowanie do rozliczeń cyklicznych pomaga również śledzić płatności klientów, wysyłać faktury i przeglądać raporty finansowe, które mogą Ci pomóc na wiele sposobów. Będziesz cieszyć się ogromnymi korzyściami, które mogą poprawić ogólne doświadczenie biznesowe i dać Ci ogromne przywileje finansowe i niefinansowe, umożliwiając płatności cykliczne.
Zalety płatności cyklicznych dla klientów
Większość firm często zapomina, jak ich system płatności wpłynie na ich klientów. Klienci utrzymują firmy przy życiu i muszą mieć zapewnione najwyższe udogodnienia, jakie firma może zaoferować. System rozliczeń cyklicznych niesie ze sobą również niezwykłe korzyści dla klientów.
Oto zalety umożliwienia klientom płatności cyklicznych:
1. Koncentruje się na potrzebach klienta
System płatności cyklicznych skupia się na rozbiciu kosztu produktu i usługi na małe części. W ten sposób staje się rozwiązaniem ekonomicznym dla klientów. Mogą zapłacić znaczną kwotę w dłuższym okresie bez obciążania swojego miesięcznego budżetu. Bez względu na koszty, system płatności cyklicznych pozwala klientom wybrać system płatności przyjazny dla budżetu.
2. Ustaw i zapomnij
Gdy klient zdecyduje się na system rozliczeń cyklicznych, nie musi wracać do Twojej witryny, aby dokonać następnej płatności. System jest całkowicie automatyczny i pozwala klientom cieszyć się usługą/produktem bez przerw.
3. Unikaj spóźnionych opłat
Zapominanie jest powszechną ludzką naturą. Często zdarza się, że klienci zapominają o płatnościach, ponieważ nie mają czasu na sprawdzenie swoich e-maili pod kątem faktur. Czasami pociąga to za sobą wysokie opłaty dla konsumentów.
System rozliczeń cyklicznych jest bezproblemowy. Minimalizuje ryzyko spóźnienia z powodu zapomnienia, ustawiając z góry płynne płatności.
4. Elastyczność
Wiele systemów rozliczeń cyklicznych pozwala klientom wybierać między wieloma planami płatności. Klienci mogą wybrać dowolny plan zgodnie ze swoimi potrzebami i budżetem. Poza tym niektóre firmy pozwalają również swoim klientom na natychmiastową rezygnację z usługi. Tak więc system rozliczeń cyklicznych zapewnia klientom większą elastyczność.
5. Oszczędza czas
Firmy usługowe często wymagają od klientów dokonywania płatności przed i po określonych okresach świadczenia usług. Z tego powodu klienci muszą wielokrotnie wracać, aby dokonywać płatności. I za każdym razem ten proces zabiera czas z ich harmonogramu.
Z drugiej strony system rozliczeń cyklicznych pozwala klientom cieszyć się systemem płatności typu „ustaw i zapomnij”, oszczędzając dużo czasu.
Krótko mówiąc, model, o którym mówimy, ma istotne zalety zarówno dla biznesu, jak i dla klientów. Kilka branż korzysta z tego nowego modelu rozliczeń.
Branże czerpiące największe korzyści z rozliczania cyklicznego
Tradycyjnie firmy korzystające z subskrypcji odniosły największe korzyści z modelu rozliczeń cyklicznych. Obejmuje to ubezpieczenia, operatorów telefonii komórkowej, usługi transmisji strumieniowej, branżę fitness i dobrego samopoczucia.
Jednak w dzisiejszych czasach branże detaliczne również korzystają z powtarzających się rozliczeń. Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się bliżej branżom, które czerpią największe korzyści z rozliczania cyklicznego.
1. Branża fitness i dobrego samopoczucia
Branża fitness zawsze korzystała z modelu rozliczania subskrypcji. Ograniczyło się to do karnetów na siłownię, ale już nie.
Dzięki tysiącom osób wpływających na fitness i wellness w mediach społecznościowych i sieci, branża rozwija się z dnia na dzień. Trudno oprzeć się urokowi suplementów fitness lub materiałów do ćwiczeń w domu. A jeśli jesteś fanem usług wellness, takich jak SPA i pielęgnacja ciała, to są one również w modelu cyklicznie rozliczeniowym!
Rozliczanie cykliczne właśnie dodało elastyczny wymiar i tak już eksplodującym branżom, które rozszerzą się do setek mikro-nisz!
2. Usługi cyfrowe i branża oprogramowania
Branża usług cyfrowych i oprogramowania rozwija się szybciej niż kiedykolwiek. To ogromny przemysł, który będzie się tylko rozwijał. I wierzcie lub nie, ponad 80% usług cyfrowych i oprogramowania korzysta z systemu rozliczeniowego opartego na subskrypcji. I nie, nie mówimy tu tylko o tworzeniu stron internetowych lub oprogramowaniu; obejmuje to przesyłanie strumieniowe, gry i aplikacje mobilne oraz wiele innych!
3. Przemysł spożywczy
Przemysł spożywczy szybko przyjął system rozliczeń cyklicznych, gdy usługi cateringowe stały się powszechne. Ponieważ prawie wszędzie powstało wiele biur, pudełka na posiłki i dostawy żywności stały się potrzebą większości singli, a nawet małżeństw. Podobnie dostawy artykułów spożywczych mogą skorzystać na powtarzających się rozliczeniach, gdy popyt stanie się skalowalny.
4. Przemysł edukacyjny
Edukacja zawsze była jedną z podstaw ludzkiego życia. W miarę jak internet staje się coraz bardziej dostępny, edukacja online stała się jedną z najpopularniejszych metod uczenia się. A elastyczność, jaką zapewnia rozliczanie subskrypcji w edukacji online, pomaga uczniom uczyć się bez nadmiernego obciążania ich portfeli.
Można wybrać żądany kurs i od razu rozpocząć naukę. Poza tym szeroka gama tematów oferowanych przez dostawców kursów online otwiera przed studentami nieograniczone możliwości!
5. Branża detaliczna
Branża detaliczna szybko dostosowuje się do powtarzającego się modelu rozliczeń. Ponieważ od czasu do czasu do branży jest dodawanych wiele produktów, cykliczne fakturowanie zapewnia elastyczność i koncentruje się na potrzebach klienta. Z drugiej strony przewidywanie przychodów i lepsze zarządzanie zapasami wyposażyło sprzedawców w doskonałe zaplecze. I nie tylko to, płatności cykliczne drastycznie zwiększyły konwersję, po prostu dlatego, że podejmowanie decyzji jest wygodniejsze w przypadku płatności podzielonych niż decydowanie się na płatność za jednym razem.
Najważniejsze jest to, że rozliczenia cykliczne stają się coraz bardziej popularne i to z właściwych powodów!
Czy cykliczne rozliczanie ma jakieś wady?
Do tej pory omówiliśmy tylko korzyści. Ale jak mówią, zalety mają wady. W tym przypadku chcielibyśmy nazwać je wyzwaniami.
Rzeczywiście, zmiana metody rozliczeń jest wyzwaniem. Nie chciałbyś zaszkodzić swojej firmie lub klientowi, wprowadzając nową metodę rozliczeń. To byłoby kopanie dla siebie dziury, podczas gdy pomysł polegał na osiągnięciu nowych wyżyn.
Pierwsze wyzwanie jest dość oczywiste, adaptacyjność. Chociaż cykliczna metoda płatności jest dość elastyczna, czasami elastyczność nie jest wymagana. To sprawia, że niezwykle ważne jest, aby zrozumieć swój biznes i czy naprawdę potrzebujesz bardziej elastycznej metody rozliczeń.
Oprócz zdolności adaptacyjnych jest jeszcze kilka innych wyzwań, które chcielibyśmy, abyś poznał.
1. Zarządzanie danymi klienta i bezpieczeństwo
Cykliczny model rozliczeń wymaga pobierania danych klientów i zarządzania nimi. Twoi klienci podadzą swoje dane ogólne i szczegóły płatności w celu sfinalizowania zakupu. Ale zanim to zrobią, muszą mieć pewność, że dane nie zostaną naruszone.
Zarówno Twoja strona internetowa, jak i rozwiązanie płatnicze powinny być dla użytkowników bezpieczną przystanią. Brak certyfikatu SSL w Twojej witrynie oznacza, że nie traktujesz poważnie jej bezpieczeństwa. Podobnie rozwiązanie płatnicze, które nie jest zgodne z PCI lub SCA (silne uwierzytelnianie klienta) może oznaczać, że nie traktujesz poważnie ochrony danych klienta. A te rzeczy mogą zaszkodzić Twojej firmie.
Musisz upewnić się, że dane są bezpieczne, a Twoi klienci mogą bez wahania zdecydować się na cykliczne rozliczanie.
2. Przydatność metody rozliczeniowej do produktu/usługi
Twoja firma powinna mieć odpowiedni produkt lub usługę, aby dostosować ją do modelu płatności za subskrypcję. Jeśli oferujesz produkt, który nie jest zbyt „ceny” lub w jakiś sposób nie nadaje się do rozliczania subskrypcji, rozsądnie byłoby pozostać przy jednorazowym systemie rozliczeniowym.
Firma taka jak nasza oferuje oprogramowanie i chcielibyśmy, aby metody płatności były dostępne dla wszystkich. Dlatego umożliwiamy klientom płatność podzieloną lub jednorazową. Dlatego naszą sugestią jest dostosowanie się do obu modeli płatności, jeśli Twój produkt to obsługuje!
3. Częstotliwość rozliczeń
Każda firma ma na celu rozwój, a Twoja firma powinna robić to samo. Oczywiście rozliczanie cykliczne zapewnia klientom „elastyczność”. Jednocześnie Twoja firma zasługuje na odpowiedni przepływ gotówki. Tu pojawia się wyzwanie.
Najłatwiejszą drogą nie jest nadmierne obciążanie budżetu klienta; to byłaby zła praktyka konwersji. Gdy to zrobisz, częstotliwość rozliczeń wchodzi w grę, co odbywa się za pomocą oprogramowania rozliczeniowego. Oprogramowanie powinno umożliwiać przyjmowanie płatności tygodniowych, miesięcznych, kwartalnych, półrocznych, rocznych lub zgodnie z wymaganiami organizacji.
4. Nieudane zarządzanie transakcjami
Trudno wyobrazić sobie płynny przepływ gotówki, gdy decydujesz się na powtarzający się model płatności. Transakcje mogą się rozpaść z kilku powodów. Najczęstszą przyczyną może być brak lub mniejsza kwota na koncie klienta.
O ile nie masz tylko 20-30 klientów, zarządzanie tymi nieudanymi transakcjami może być niezwykle frustrujące. Jednak oprogramowanie do rozliczeń cyklicznych umożliwia użytkownikom automatyczne obciążanie klientów, gdy tylko jest to możliwe.
5. Zarządzanie planem cenowym
Zarządzanie planem cenowym częściowo podlega wyzwaniom związanym z dopasowaniem produktu. Oprogramowanie i usługi często ograniczają usługi i funkcje w oparciu o plany cenowe, dzięki czemu są przystępne dla klientów. Jednak zarządzanie wieloma planami cenowymi podczas korzystania z systemu rozliczeń cyklicznych może być dość skomplikowane.
Podsumowując, oprogramowanie rozliczeniowe powinno pasować do Twoich produktów, automatyzować transakcje, umożliwiać tworzenie, zarządzanie lub zmianę planów cenowych oraz oferować bezpieczny system przetwarzania płatności.
Dolna linia
Przystosowanie się do czegoś nowszego jest trudne. Z dodatkowymi wyzwaniami, jakie mogą nieść ze sobą cykliczne rozliczenia, może się to wydawać zniechęcające. Ale jeśli Twoje oprogramowanie do rozliczania cyklicznego może pomóc Ci sprostać wyzwaniom, dostosowanie się do powtarzających się płatności może być błogosławieństwem. Jest to oczywisty wybór, jeśli potrzebujesz płynnej, elastycznej, wysokokonwertowej i zorientowanej na użytkownika metody płatności.
Czy jesteś eCommerce, który chce akceptować płatności za subskrypcję na WordPress? Możesz łatwo skonfigurować rozliczanie cykliczne za pomocą WPPayForm ! To niesamowita wtyczka do formularzy płatności dla WordPress, która zawiera doskonały, bezpieczny system przetwarzania płatności, cykliczne rozliczenia, fakturowanie i wiele bramek płatności!
Dowiedz się jak!
Formularz płatności WPP
Płatności Stripe i PayPal są prostsze dzięki powtarzającym się płatnościom i innym zaawansowanym funkcjom
Biorąc to pod uwagę, uważamy, że będziesz w stanie ponownie rozważyć swój system rozliczeniowy, jeśli nie będziesz zadowolony z istniejącego modelu płatności. Miłego dnia i ciao!
Aby co tydzień uczyć się doskonałych wskazówek i trików dotyczących WordPressa, zasubskrybuj nasz kanał na YouTube. Nie zapomnij też śledzić nas na Twitterze i Facebooku!