為您可能錯過的博主提供的 7 項稅收減免

報稅季快到了。 但是您知道嗎，在美國（和許多其他國家），像博客作者這樣的個體經營者可以申請多項稅收減免，從而大大降低您的賬單？

這意味著像您這樣的全職博客作者和小型家庭企業主； 如果您為在線利潤繳稅，那麼您可能會因為未註銷與業務相關的費用而多付。

那麼什麼算作業務費用呢？ 從簡單的辦公用品到域名費用，結果可能會讓您大吃一驚。 讓我們回顧一下一些常見的扣除項目，以幫助您在即將到來的納稅季節降低您的稅單。

什麼是稅收減免？

對應納稅所得額繳納稅款。 這就是您的收入（總收入）減去與稅收相關的費用，稱為扣除額。 美國的納稅人有資格進行多種不同類型的扣除，從醫療費用到存入退休基金的錢。

但個體經營者（如博客作者）特別關注的一個領域是與工作相關的費用的扣除。 創業很少是免費的，即使只是網絡託管和域成本，您也可能會產生某種費用。

從花在工作用品上的錢到旅行費用，這些稅收減免可以顯著降低賬單。 博主可能有資格獲得其中不少。 通過不報告它們，您每年支付的費用超過了您的需要。

請記住，某些扣除額僅適用於僅用於商業目的的費用，而其他扣除額將根據您出於個人原因使用某些物品的頻率而減少。

例如，一台工作筆記本電腦是一項完全可抵扣的費用，但您碰巧在其上工作的普通家用電腦則不是（儘管您可能可以獲得一定比例的費用）。 專門的家庭辦公室是可以扣除的，但客廳或臥室裡的“辦公室”不是。

您還應該仔細跟踪所有發票、收據和其他記錄。 如果你不能證明你花錢的目的，你的退貨可能會被拒絕，或者後續的審計可能會導致高額罰款。

7個潛在的稅收減免博客可以利用

好奇您可能有資格獲得哪些稅收減免？ 該列表比您想像的要廣泛。 如果您有任何其他未在此處列出的業務費用，請查看； 他們很有可能被美國國稅局覆蓋。

請注意，這些費用中的大部分都需要逐項列出您的納稅申報表，而不是進行標準扣除。 因此，請務必提前準備好所有文書工作和收據。

1.家庭辦公費用

您的房子裡是否有一個房間或一個獨立的工作室用於商業目的，例如寫文章或做研究？ 或者你打算設置一個？ 查看家庭辦公室的扣除額。

只有一個問題：該區域必須專門用於工作（這通常是保持生產力的好主意）。 臥室角落、整個起居室或兒童遊戲室中您在筆記本電腦上寫字的桌子不可抵扣。

這個房間還需要成為您的主要營業場所，這意味著您不會將大部分時間花在家里以外的地方工作。 出去見客戶或出差是可以的，但你需要在這個房間裡做大部分的寫作、計費和/或業務管理。

與設立家庭辦公室相關的任何費用均可扣除。 您可以選擇一個簡化的扣除額並獲得每平方英尺 5 美元專門用於您的辦公室，或者您可以使用實際費用方法從本質上逐項列出設置它的每一點小成本。 這些包括：

• 裝修費用（油漆、地板等）
• 辦公室持續維修
• 火災或其他自然災害造成的損失
• 租金、水電費和互聯網賬單——通常部分是因為這些也是供個人使用的
• 家具（書桌、儲物櫃等）

簡化的扣除更容易且不太可能導致審計，因此如果您要進行實際費用扣除，請確保您手頭有詳細的收據。

2.辦公用品

您可能不太關心訂書機和紙張等小型辦公用品的價格，但隨著時間的推移，這些東西可能會變得異常昂貴。 即使博客主要是數字業務，您也可能會增加辦公用品成本。

開始記錄您的所有費用，即使是小事。 下面的列表是一個好的開始。

• 文具（紙、鋼筆/鉛筆/記號筆、筆記本、回形針等）
• 訂書機、剪刀和其他小工具
• 打印機墨盒
• 計算器
• 文件夾
• 郵資和運輸
• 清潔用品

基本上，任何放在你辦公室裡並且只在那裡使用的小用品都算作辦公用品。 當然，不要忘記桌椅、文件櫃和儲物櫃等家具。

3.設備與電子

小型辦公設備可以快速增加，但您最終可能會在計算機、打印機等電子產品上花費大量資金。 這些是大多數博主絕對應該能夠利用的稅收減免之一。

一般來說，您只能根據您出於工作或個人原因使用它的頻率來扣除一定比例的費用。 如果您 80% 的時間使用計算機工作，您可以扣除 80% 的費用。 但是，如果您的設備是專門用於工作的，則可以全部扣除！

您還需要專門購買和使用您購買當年工作的設備； 你不能扣除你開始工作的個人電腦的價格。

以下是一些您可以添加到納稅申報表中的工作電子產品示例。

• 筆記本電腦和台式電腦
• 平板電腦
• 手機
• 相機
• 打印機
• 小型設備和外圍設備，例如鍵盤、耳機、網絡攝像頭、USB 拇指驅動器和調製解調器

這不是免費購買奢侈電子產品的機會。 您必須能夠證明您主要將它們用於工作，濫用系統可能會導致審計。 但這可以使您的預算更合理地投資於該工作筆記本電腦或為您的攝影博客購買更好的相機。

4. 網站費用、訂閱和軟件

這是您幾乎肯定會錯過的一個領域。 作為博客或在線業務，您可能需要支付費用來維護您的網站。 就像購買辦公用品或電子產品等物理成本一樣，在線費用也是可扣除的費用！

域名和託管費是許多博主可能沒有利用的令人驚訝的稅收減免之一。 沒錯，您可能不需要為那些昂貴的月費自掏腰包。

僱用“獨立承包商”，例如 Web 開發人員或代筆作家，是另一項可扣除的費用。 營銷/廣告成本也可以扣除。

軟件和訂閱是另一個大問題。 您是否為幫助您管理業務或運行博客的工具付費，也許是像 Trello 這樣的在線服務來幫助您跟踪文章創意，像 QuickBooks 這樣的會計軟件，甚至只是一個高級 WordPress 插件？ 您可以報銷這些費用。

最後，還有教育。 您可以註銷課程、在線課程、網絡研討會、在線雜誌訂閱、書籍/電子書和任何其他付款，只要它們對您的業務有教育意義。 例如，教你寫更好的文章的課程或關於為你的網站增加流量的網絡研討會應該繼續你的推論。

5. 博客費用

這應該是很多人的領域博主錯過可能稅收減免. 這在很大程度上取決於您的博客到底是關於什麼的，但值得注意的是，如果您能證明它對您的業務有益，那麼幾乎任何東西都可以扣除。 對於涵蓋與博客一樣多的主題的東西，基本上可以是任何東西！

這裡只是一些潛在的用例：

• 一位健身博主購買健身器材進行點評。
• 一位烹飪博主購買食材準備撰寫一篇文章。
• 攝影博主為 Photoshop 等高級編輯軟件付費。
• 一位教程博主購買工具來演示他們在做什麼。
• 一位財經博主購買不同的財經軟件進行比較。
• Web 開發博主支付費用來設置測試服務器以進行演示。
• 一位旅遊博主付費參加他們想寫一篇文章的場所。

這裡沒有限制，但請注意只扣除“普通和必要”的費用，這意味著它們是您所在行業的標準並且對您的業務有幫助。 例如，一個美食博客為計劃的食譜購買原料當然是正常的和預期的。

6.差旅費

旅行可能是經營在線業務最昂貴的部分之一。 汽油、酒店費用和門票可能會在幾個晚上讓你損失數百美元。 但這通常是與客戶會面或與其他博主建立合作夥伴關係的必要部分。

幸運的是，這些差旅費用可以部分或全部扣除。 以下是所涵蓋內容的幾個示例：

• 汽油/里程或租車費
• 公共交通費用（飛機、火車、巴士票、出租車），包括行李費
• 住宿費
• 會議或會議門票（例如 WordCamp Europe），只要它有利於您的業務
• 包括小費在內的膳食費用，只要膳食是出於商業目的（與客戶交談、與另一位博主建立合作夥伴關係等）

問題：您不能扣除過度奢侈和不必要的費用。 美國國稅局不涵蓋升級您的酒店套房或在昂貴餐廳的非商務餐。

您還需要離開您的“稅務之家”。 這不一定是您居住的城市，而是您開展業務的地區。 因此，如果您需要從家中前往您通常工作的城市，這是不可扣除的。

對於大多數博主來說，這不是問題，因為您的主要運營區域可能在您的辦公室。

7.合格營業收入 (QBI)

您是否知道小企業主和個體經營者可以扣除高達 20% 的淨利潤（不包括某些來源，例如來自美國以外的收入、資本收益/損失和股息）？

合格商業收入計劃於 2018 年推出。如果您的應稅收入低於某個閾值，您可能有資格獲得全部 20% 的扣除。 2018 年的起始價格為 157,500 美元/年或更少（聯合退貨為 315,000 美元/年），但每年都會有所上漲。

如果你賺的比這多，那麼你可能仍然有資格，但可能不是全部 20%。

即使您不逐項列出您的賬單並採用標準扣除額，QBI 也可用。 因此，如果您有一項稅收減免，請選擇此項。

博主們，通過這些扣除來降低你的稅單

納稅時間總是一年中壓力很大的時候，尤其是當個體經營者需要支付他們的收入時。 但是從你的賬單上節省幾百甚至幾千美元應該會讓事情變得更順利。 此外，無論您是在美國還是其他國家/地區納稅，這些提示中的許多都適用。

如果您有家庭辦公室、定期購買辦公用品或設備、出差或為網絡託管或在線訂閱付費，請注意這些扣除額。 如果您一直在避免這些費用，那麼現在可能是建立家庭辦公室或開始親自會見客戶的時候了。 您可以註銷部分或全部成本。

如果您今年錯過了跟踪您的費用，現在是開始記錄所有業務成本的最佳時機，即使是在客戶會議期間的訂書機或餐廳費用等小事。

重大稅收減免可能會針對您進行 IRS 的審計，但只要您跟踪您的文書工作，您很有可能會通過而不受任何處罰。 如果您有合理的原因，例如誤解您可以扣除的金額或不正確的文書工作，這些處罰可能會被免除。

因此，嘗試減稅並沒有什麼壞處，但與往常一樣，與專業人士交談以確保您正確報稅是個好主意。

博主的這些稅收減免有沒有讓你感到驚訝？ 今年您將在稅表中添加哪些內容？ 如果您在評論中學到任何新東西，請告訴我們！