7 déductions fiscales pour les blogueurs que vous pourriez manquer

La saison des impôts approche à grands pas. Mais saviez-vous qu'aux États-Unis (et dans de nombreux autres pays), les travailleurs indépendants comme les blogueurs peuvent prétendre à plusieurs déductions fiscales qui peuvent réduire considérablement votre facture ?

Cela signifie que les blogueurs à temps plein et les propriétaires de petites entreprises à domicile comme vous ; si vous payez des impôts sur vos bénéfices en ligne, vous payez peut-être trop cher en n'annulant pas les dépenses liées à l'entreprise.

Alors, qu'est-ce qui compte comme dépense d'entreprise ? Des simples fournitures de bureau aux frais de domaine, les résultats peuvent vous surprendre. Passons en revue quelques déductions courantes pour vous aider à réduire votre facture d'impôt au cours de la prochaine saison fiscale.

Que sont les déductions fiscales ?

Les impôts sont payés sur le revenu imposable. C'est combien vous gagnez (revenu brut) moins vos dépenses fiscales, appelées déductions. Les contribuables aux États-Unis sont qualifiés pour prendre plusieurs types de déductions, des frais médicaux à l'argent placé dans un fonds de retraite.

Mais un domaine qui préoccupe particulièrement les travailleurs indépendants (tels que les blogueurs) concerne les déductions pour les dépenses liées à l'emploi. Démarrer une entreprise est rarement gratuit et vous aurez probablement des dépenses quelconques, même s'il ne s'agit que d'hébergement Web et de coûts de domaine.

Allant de l'argent dépensé en fournitures de travail aux frais de déplacement, ces déductions fiscales peuvent réduire considérablement la facture. Les blogueurs peuvent se qualifier pour un certain nombre d'entre eux. En ne les déclarant pas, vous payez plus que nécessaire chaque année.

Gardez à l'esprit que certaines déductions ne s'appliquent qu'aux dépenses effectuées uniquement à des fins professionnelles, tandis que d'autres seront réduites en fonction de la fréquence à laquelle vous utilisez certains articles à des fins personnelles.

Par exemple, un ordinateur portable de travail est une dépense entièrement déductible, mais un ordinateur domestique général sur lequel vous travaillez ne l'est pas (bien que vous puissiez récupérer un pourcentage de la dépense). Un bureau à domicile dédié est déductible, mais un « bureau » dans votre salon ou votre chambre ne l'est pas.

Vous devez également suivre attentivement toutes les factures, reçus et autres documents. Si vous ne pouvez pas prouver à quoi vous avez dépensé votre argent, votre déclaration pourrait être rejetée ou une vérification ultérieure pourrait entraîner des amendes coûteuses.

7 déductions fiscales potentielles dont les blogueurs peuvent profiter

Vous êtes curieux de savoir à quelles déductions fiscales vous pourriez avoir droit ? La liste est plus longue que vous ne le pensez. Et si vous avez d'autres dépenses professionnelles non répertoriées ici, examinez-les. il y a de fortes chances qu'ils soient couverts par l'IRS.

Notez simplement que la plupart de ces frais nécessitent de détailler votre déclaration de revenus plutôt que de prendre la déduction forfaitaire. Assurez-vous donc de préparer tous vos documents et reçus à l'avance.

1. Dépenses de bureau à domicile

Avez-vous une pièce dans votre maison ou un studio indépendant que vous utilisez à des fins professionnelles, comme écrire des articles ou faire des recherches ? Ou comptez-vous en créer un ? Renseignez-vous sur la déduction pour bureau à domicile.

Il n'y a qu'un hic : la zone doit être exclusivement destinée au travail (ce qui est généralement une bonne idée pour rester productif). Un bureau dans le coin de votre chambre, tout le salon ou une salle de jeux pour enfants où vous écrivez sur votre ordinateur portable n'est pas déductible.

Cette pièce doit également être votre principal lieu d'affaires, ce qui signifie que vous ne passez pas la plupart de votre temps à travailler ailleurs que chez vous. Sortir pour rencontrer des clients ou voyager pour le travail, c'est bien, mais vous devez faire la majorité de la rédaction, de la facturation et/ou de l'administration commerciale dans cette salle.

Toutes les dépenses liées à la mise en place de votre bureau à domicile sont déductibles. Vous pouvez soit choisir une déduction simplifiée et recevoir 5 $ par pied carré dédié à votre bureau, soit utiliser la méthode des dépenses réelles pour détailler essentiellement chaque petit coût nécessaire à sa mise en place. Ceux-ci inclus:

• Frais de rénovation (peinture, revêtement de sol, etc.)
• Réparations en cours au bureau
• Pertes dues à un incendie ou à d'autres catastrophes naturelles
• Factures de loyer, de services publics et d'Internet - généralement en partie, car elles sont également destinées à un usage personnel
• Mobilier (bureaux, rangements, etc.)

La déduction simplifiée est plus facile et moins susceptible d'entraîner une vérification, alors assurez-vous de conserver des reçus détaillés à portée de main si vous optez pour la déduction des dépenses réelles.

2. Fournitures de bureau

Vous n'êtes peut-être pas trop préoccupé par le prix des petites fournitures de bureau comme les agrafeuses et le papier, mais ces choses peuvent devenir étonnamment chères au fil de l'année. Même si les blogs sont une activité principalement numérique, vous risquez d'accumuler des coûts de fournitures de bureau.

Commencez à suivre toutes vos dépenses, même pour les petites choses. La liste ci-dessous est un bon début.

• Papeterie (papier, stylos/crayons/marqueurs, cahiers, trombones, etc.)
• Agrafeuses, ciseaux et autres petits outils
• Cartouches d'encre d'imprimante
• Calculatrices
• Dossiers
• Frais de port et d'expédition
• Les fournitures de nettoyage

Fondamentalement, toutes les petites fournitures qui vont dans votre bureau et qui ne sont utilisées que là-bas sont considérées comme des fournitures de bureau. Et, bien sûr, n'oubliez pas les meubles comme les chaises de bureau, les classeurs et les casiers.

3. Équipement et électronique

Les petits équipements de bureau peuvent s'accumuler rapidement, mais vous pouvez finir par dépenser une tonne d'argent en appareils électroniques comme les ordinateurs, les imprimantes, etc. Ce sont parmi les déductions fiscales dont la plupart des blogueurs devraient certainement pouvoir profiter.

Généralement, vous ne pouvez déduire qu'un pourcentage du coût en fonction de la fréquence à laquelle vous l'utilisez pour des raisons professionnelles ou personnelles. Si vous utilisez votre ordinateur pour le travail 80 % du temps, vous pouvez déduire 80 % du coût. Si votre équipement est exclusivement professionnel, vous pouvez toutefois le déduire dans son intégralité !

Vous devez également acheter et utiliser spécifiquement l'équipement pour le travail de l'année où vous l'avez acheté ; vous ne pouvez pas déduire le prix d'un ordinateur personnel sur lequel vous avez commencé à travailler.

Voici quelques exemples d'électronique de travail que vous pouvez éventuellement ajouter à votre déclaration de revenus.

• Ordinateurs portables et ordinateurs de bureau
• Comprimés
• Téléphones portables
• Appareils photo
• Imprimantes
• Petits équipements et périphériques tels que claviers, écouteurs, webcams, clés USB et modems

Ce n'est pas un tour gratuit pour acheter des appareils électroniques extravagants; vous devez être en mesure de prouver que vous les utilisez principalement pour le travail, et abuser du système pourrait entraîner une vérification. Mais cela peut rendre l'investissement dans cet ordinateur portable de travail ou un meilleur appareil photo pour votre blog photo beaucoup plus raisonnable pour votre budget.

4. Frais de site Web, abonnements et logiciels

Voici un domaine où vous manquez presque certainement. En tant que blog ou entreprise en ligne, vous payez probablement des frais pour maintenir votre site Web. Tout comme les frais physiques tels que l'achat de fournitures de bureau ou d'appareils électroniques, les frais en ligne sont également une dépense déductible !

Les frais de domaine et d'hébergement sont l'une de ces déductions fiscales surprenantes dont de nombreux blogueurs pourraient ne pas profiter. C'est vrai, vous n'aurez peut-être pas besoin de payer de votre poche ces frais mensuels coûteux.

L'embauche d'"entrepreneurs indépendants", tels que des développeurs Web ou des écrivains fantômes, est une autre dépense déductible. Et les frais de marketing/publicité sont également déductibles.

Les logiciels et les abonnements en sont un autre gros problème. Payez-vous pour des outils qui vous aident à gérer votre entreprise ou à gérer votre blog, peut-être un service en ligne comme Trello pour vous aider à suivre les idées d'articles, un logiciel de comptabilité comme QuickBooks, ou même juste un plugin WordPress premium ? Ceux-ci peuvent vous être remboursés.

Enfin, il y a l'éducation. Vous pouvez annuler des cours, des cours en ligne, des webinaires, des abonnements à des magazines en ligne, des livres/ebooks et tout autre paiement tant qu'ils sont éducatifs pour votre entreprise. Par exemple, un cours qui vous apprend à écrire de meilleurs articles ou un webinaire sur la génération de trafic vers votre site devrait être déduit.

5. Dépenses de blog

C'est probablement un domaine où beaucoup les blogueurs manquer possible Déductions fiscales . Cela dépend beaucoup du sujet exact de votre blog, mais il convient de noter que presque tout est déductible si vous pouvez prouver que cela profite à votre entreprise. Et pour quelque chose qui couvre autant de sujets que les blogs, cela pourrait être pratiquement n'importe quoi !

Voici quelques cas d'utilisation potentiels :

• Un blogueur de fitness achète des équipements de fitness à réviser.
• Un blogueur culinaire achète des ingrédients à préparer dans un article.
• Un blogueur photo paie pour un logiciel d'édition haut de gamme comme Photoshop.
• Un blogueur tutoriel achète des outils pour montrer ce qu'il fait.
• Un blogueur financier achète différents logiciels financiers à des fins de comparaison.
• Un blogueur en développement Web paie des frais pour configurer un serveur de test pour une démonstration.
• Un blogueur de voyage paie des frais pour se rendre dans un lieu sur lequel il souhaite écrire un article.

Le ciel est la limite ici, mais veillez à ne déduire que les dépenses «ordinaires et nécessaires», ce qui signifie qu'elles sont courantes dans votre secteur et utiles à votre entreprise. Par exemple, un blog culinaire achetant des ingrédients pour une recette planifiée est certainement normal et attendu.

6. Frais de déplacement

Les voyages peuvent être l'une des parties les plus coûteuses de la gestion d'une entreprise en ligne. L'essence, les frais d'hôtel et les billets peuvent vous faire perdre des centaines en quelques nuits. Mais c'est souvent une partie nécessaire d'aller rencontrer des clients ou de nouer des partenariats avec d'autres blogueurs.

Heureusement, ces frais de déplacement sont partiellement ou totalement déductibles. Voici quelques exemples de ce qui est couvert :

• Frais d'essence/de kilométrage ou de location de voiture
• Tarifs des transports en commun (avion, train, bus, taxis) y compris les frais de bagages
• Frais d'hébergement
• Billets de conférence ou de convention (par exemple pour WordCamp Europe), tant que cela profite à votre entreprise
• Les frais de repas, y compris les pourboires, tant que le repas est à des fins professionnelles (parler à des clients, nouer un partenariat avec un autre blogueur, etc.)

Le hic : Vous ne pouvez pas déduire des dépenses trop extravagantes et inutiles. La mise à niveau de votre suite d'hôtel ou les repas non professionnels dans des restaurants chers ne sont pas couverts par l'IRS.

Vous devez également voyager hors de votre « domicile fiscal ». Il ne s'agit pas nécessairement de la ville dans laquelle vous vivez, mais de la zone dans laquelle vous exercez vos activités. Donc, si vous devez vous déplacer depuis votre domicile pour vous rendre dans la ville où vous travaillez généralement, ce n'est pas déductible.

Ce n'est pas un problème pour la plupart des blogueurs, car votre principal domaine d'activité est probablement votre bureau.

7. Revenu d'entreprise qualifié (QBI)

Saviez-vous que les propriétaires de petites entreprises et les travailleurs indépendants peuvent déduire jusqu'à 20 % de leur bénéfice net (à l'exclusion de certaines sources telles que les revenus provenant de l'extérieur des États-Unis, les gains/pertes en capital et les dividendes) ?

Le programme Qualified Business Income a été lancé en 2018. Si votre revenu imposable est inférieur à un certain seuil, vous pouvez bénéficier de la totalité de la déduction de 20 %. Cela a commencé à 157 500 $/an ou moins (315 000 $/an pour les déclarations conjointes) en 2018, mais augmente un peu chaque année.

Si vous gagnez plus que cela, vous pouvez toujours être admissible, mais peut-être pas pour la totalité des 20 %.

Le QBI est disponible même si vous ne détaillez pas votre facture et prenez la déduction forfaitaire à la place. Donc, s'il y a une déduction fiscale que vous prenez, faites-en celle-ci.

Blogueurs, réduisez votre facture d'impôt avec ces déductions

La période des impôts est toujours une période stressante de l'année, en particulier lorsque les travailleurs indépendants doivent effectuer des paiements sur leur revenu. Mais réduire de quelques centaines ou même de milliers de dollars votre facture devrait rendre les choses beaucoup plus fluides. De plus, bon nombre de ces conseils s'appliquent, que vous payiez des impôts aux États-Unis ou dans un autre pays.

Si vous avez un bureau à domicile, achetez régulièrement des fournitures ou du matériel de bureau, voyagez pour le travail ou payez pour un hébergement Web ou des abonnements en ligne, faites attention à ces déductions. Et si vous avez évité ces dépenses, le moment est peut-être venu d'installer ce bureau à domicile ou de commencer à rencontrer des clients en personne. Vous pourriez obtenir une partie ou la totalité des coûts radiés.

Et si vous avez raté le suivi de vos dépenses cette année, c'est maintenant le meilleur moment pour commencer à tenir un journal de tous les coûts de l'entreprise, même pour des choses aussi petites qu'une agrafeuse ou des frais de restaurant lors d'une réunion avec un client.

Des déductions fiscales importantes peuvent vous cibler pour un audit par l'IRS, mais tant que vous gardez une trace de vos documents, il y a de fortes chances que vous réussissiez sans aucune pénalité. Et ces pénalités peuvent être annulées si vous avez un motif raisonnable, comme une mauvaise compréhension de ce que vous êtes autorisé à déduire ou des documents incorrects.

Il n'y a donc aucun mal à tenter d'obtenir une déduction fiscale, mais comme toujours, c'est une bonne idée de parler à un professionnel pour vous assurer que vous produisez correctement vos impôts.

L'une de ces déductions fiscales pour les blogueurs vous a-t-elle surpris ? Lequel ajouterez-vous à vos formulaires d'impôt cette année ? Faites-nous savoir si vous avez appris quelque chose de nouveau dans les commentaires !