7 خصومات ضريبية للمدونين الذين قد تفوتهم

موسم الضرائب يقترب بسرعة. لكن هل تعلم أنه في الولايات المتحدة (والعديد من البلدان الأخرى) يمكن للعاملين لحسابهم الخاص مثل المدونين المطالبة بالعديد من الخصومات الضريبية التي يمكن أن تخفض فاتورتك بشكل كبير؟

وهذا يعني المدونين المتفرغين وأصحاب الأعمال المنزلية الصغيرة مثلك ؛ إذا كنت تدفع ضرائب على أرباحك عبر الإنترنت ، فقد تدفع مبالغ زائدة من خلال عدم شطب النفقات المتعلقة بالعمل.

إذن ما الذي يعتبر كمصروفات تجارية؟ من اللوازم المكتبية البسيطة إلى رسوم المجال ، قد تفاجئك النتائج. دعنا نتناول بعض الخصومات الشائعة لمساعدتك على خفض فاتورتك الضريبية في موسم الضرائب القادم.

ما هي الاستقطاعات الضريبية؟

يتم دفع الضرائب على الدخل الخاضع للضريبة. هذا هو مقدار ما تكسبه (الدخل الإجمالي) مطروحًا منه النفقات المتعلقة بالضرائب ، والتي تسمى الخصومات. دافعو الضرائب في الولايات المتحدة مؤهلون لأخذ عدة أنواع مختلفة من الخصومات ، من الرسوم الطبية إلى الأموال التي يتم وضعها في صندوق التقاعد.

لكن أحد المجالات التي تهم العاملين لحسابهم الخاص (مثل المدونين) بشكل خاص هو الاقتطاعات من النفقات المتعلقة بالوظيفة. نادرًا ما يكون بدء عمل تجاري مجانيًا ، ومن المحتمل أن تتحمل نفقات من نوع ما حتى لو كانت تكاليف استضافة الويب والمجال فقط.

بدءًا من الأموال التي يتم إنفاقها على لوازم العمل إلى نفقات السفر ، يمكن أن تؤدي هذه الخصومات الضريبية إلى خفض الفاتورة بشكل كبير. قد يتأهل المدونون لعدد غير قليل منهم. من خلال عدم الإبلاغ عنها ، فإنك تدفع أكثر مما تحتاج إليه كل عام.

ضع في اعتبارك أن بعض الخصومات تنطبق فقط على النفقات التي تتم لأغراض العمل فقط ، بينما سيتم تخفيض البعض الآخر اعتمادًا على عدد المرات التي تستخدم فيها عناصر معينة لأسباب شخصية.

على سبيل المثال ، الكمبيوتر المحمول الخاص بالعمل عبارة عن مصروفات قابلة للخصم بالكامل ، ولكن الكمبيوتر المنزلي العام الذي تقوم بعملك عليه ليس كذلك (على الرغم من أنك قد تكون قادرًا على استرداد نسبة مئوية من النفقات). المكتب المنزلي المخصص قابل للخصم ، لكن "المكتب" في غرفة المعيشة أو غرفة النوم ليس كذلك.

يجب أيضًا أن تتبع بعناية جميع الفواتير والإيصالات والسجلات الأخرى. إذا لم تتمكن من إثبات ما تنفق أموالك عليه ، فقد يتم رفض عائدك ، أو قد يؤدي التدقيق أسفل الخط إلى غرامات باهظة.

7 التخفيضات الضريبية المحتملة يمكن للمدونين الاستفادة من

هل أنت مهتم بأي خصومات ضريبية قد تكون مؤهلاً لها؟ القائمة أكثر شمولاً مما قد تعتقد. وإذا كان لديك أي نفقات عمل أخرى غير مدرجة هنا ، فابحث عنها ؛ هناك فرصة جيدة لتغطيتهم من قبل مصلحة الضرائب.

فقط لاحظ أن معظم هذه الرسوم تتطلب تفصيل إقرارك الضريبي بدلاً من أخذ الخصم القياسي. لذا تأكد من تجهيز جميع الأوراق والإيصالات مسبقًا.

1. مصاريف وزارة الداخلية

هل لديك غرفة في منزلك أو استوديو منفصل تستخدمه لأغراض تجارية مثل كتابة المقالات أو إجراء البحوث؟ أم أنك تخطط لإنشاء واحدة؟ انظر إلى خصم مكتب المنزل.

هناك مشكلة واحدة فقط: يجب أن تكون المنطقة مخصصة للعمل حصريًا (وهي فكرة جيدة بشكل عام للحفاظ على إنتاجيتك). المكتب الموجود في زاوية غرفة نومك أو غرفة المعيشة بأكملها أو غرفة ألعاب الطفل حيث تكتب على الكمبيوتر المحمول الخاص بك غير قابل للخصم.

يجب أن تكون هذه الغرفة أيضًا مكان عملك الرئيسي ، مما يعني أنك لا تقضي معظم وقتك في العمل في مكان آخر غير المنزل. يعد الخروج لمقابلة العملاء أو السفر للعمل أمرًا جيدًا ، ولكن عليك أن تقوم بمعظم أعمال الكتابة والفواتير و / أو إدارة الأعمال في هذه الغرفة.

أي نفقات تتعلق بإنشاء مكتب منزلك قابلة للخصم. يمكنك إما اختيار خصم مبسط والحصول على 5 دولارات للقدم المربع المخصص لمكتبك ، أو يمكنك استخدام طريقة المصروفات الفعلية لتفصيل كل تكلفة صغيرة تدخل في إعداده. وتشمل هذه:

• تكاليف التجديد (الطلاء والأرضيات وما إلى ذلك)
• إصلاحات جارية للمكتب
• الخسائر الناجمة عن الحريق أو الكوارث الطبيعية الأخرى
• فواتير الإيجار والمرافق والإنترنت - عادةً جزئيًا لأنها أيضًا للاستخدام الشخصي
• أثاث (مكاتب ، تخزين ، إلخ)

يعد الخصم المبسط أسهل وأقل احتمالية أن يؤدي إلى مراجعة ، لذا تأكد من الاحتفاظ بالإيصالات التفصيلية في متناول اليد إذا ذهبت لخصم المصروفات الفعلي.

2. اللوازم المكتبية

قد لا تكون قلقًا جدًا بشأن أسعار اللوازم المكتبية الصغيرة مثل الدباسات والورق ، ولكن هذه الأشياء يمكن أن تصبح باهظة الثمن بشكل مدهش مع مرور العام. حتى مع كون التدوين عملاً رقميًا في المقام الأول ، فقد تزيد من تكاليف التوريدات المكتبية.

ابدأ في تتبع جميع نفقاتك ، حتى بالنسبة للأشياء الصغيرة. القائمة أدناه هي بداية جيدة.

• القرطاسية (الورق ، الأقلام / أقلام الرصاص / أقلام التحديد ، دفاتر الملاحظات ، مشابك الورق ، إلخ.)
• كباسات ومقصات وأدوات صغيرة أخرى
• خراطيش حبر الطابعة
• حاسبات
• المجلدات
• البريد والشحن
• معدات تنظيف

في الأساس ، أي لوازم صغيرة تذهب إلى مكتبك ويتم استخدامها فقط هناك تعتبر من اللوازم المكتبية. وبالطبع ، لا تنس الأثاث مثل كراسي المكتب وخزائن الملفات والخزائن.

3. المعدات والالكترونيات

يمكن أن تضيف المعدات المكتبية الصغيرة بسرعة ، ولكن يمكنك في نهاية المطاف إنفاق الكثير من المال على الإلكترونيات مثل أجهزة الكمبيوتر والطابعات وما شابه ذلك. هذه من بين التخفيضات الضريبية التي يجب على معظم المدونين الاستفادة منها بالتأكيد.

بشكل عام ، يمكنك فقط خصم نسبة مئوية من التكلفة اعتمادًا على عدد مرات استخدامها لأغراض العمل أو لأسباب شخصية. إذا كنت تستخدم جهاز الكمبيوتر الخاص بك في العمل بنسبة 80٪ من الوقت ، فيمكنك خصم 80٪ من التكلفة. إذا كانت أجهزتك مخصصة للعمل حصريًا ، فيمكنك خصمها بالكامل!

تحتاج أيضًا إلى شراء واستخدام المعدات على وجه التحديد للعمل في العام الذي اشتريته فيه ؛ لا يمكنك خصم سعر الكمبيوتر الشخصي الذي بدأت في القيام به بعد الآن.

فيما يلي بعض الأمثلة على إلكترونيات العمل التي من المحتمل أن تضيفها إلى إقرارك الضريبي.

• أجهزة الكمبيوتر المحمولة وأجهزة الكمبيوتر المكتبية
• أجهزة لوحية
• هاتف خليوي
• الكاميرات
• طابعات
• المعدات الصغيرة والأجهزة الطرفية مثل لوحات المفاتيح وسماعات الرأس وكاميرات الويب ومحركات أقراص USB المحمولة وأجهزة المودم

هذه ليست رحلة مجانية لشراء أجهزة إلكترونية باهظة الثمن ؛ يجب أن تكون قادرًا على إثبات أنك تستخدمها في المقام الأول للعمل ، وقد يؤدي إساءة استخدام النظام إلى إجراء تدقيق. ولكن هذا يمكن أن يجعل الاستثمار في كمبيوتر محمول العمل هذا أو كاميرا أفضل لمدونة التصوير الفوتوغرافي الخاص بك أكثر معقولية على ميزانيتك.

4. رسوم الموقع والاشتراكات والبرامج

في ما يلي أحد المجالات التي من شبه المؤكد أن تفوتك فيها. بصفتك مدونة أو نشاطًا تجاريًا عبر الإنترنت ، فمن المحتمل أنك تدفع رسومًا للحفاظ على موقع الويب الخاص بك. تمامًا مثل التكاليف المادية مثل شراء اللوازم المكتبية أو الإلكترونيات ، تعتبر الرسوم عبر الإنترنت أيضًا نفقات قابلة للخصم!

تعد رسوم النطاق والاستضافة واحدة من تلك التخفيضات الضريبية المفاجئة التي قد لا يستفيد منها العديد من المدونين. هذا صحيح ، قد لا تحتاج إلى أن تدفع من جيبك مقابل تلك الرسوم الشهرية الباهظة.

يعد التعاقد مع "مقاولين مستقلين" ، مثل مطوري الويب أو الكتاب الوهميين ، من المصاريف الأخرى القابلة للخصم. وتكاليف التسويق / الإعلان قابلة للخصم أيضًا.

البرامج والاشتراكات هي واحدة كبيرة أخرى. هل تدفع مقابل الأدوات التي تساعدك في إدارة عملك أو تشغيل مدونتك ، ربما خدمة عبر الإنترنت مثل Trello لمساعدتك في تتبع أفكار المقالات ، أو برامج المحاسبة مثل QuickBooks ، أو حتى مجرد مكون إضافي لبرنامج WordPress؟ يمكنك أن تسدد لهذه.

أخيرًا ، هناك تعليم. يمكنك شطب الدورات والفصول الدراسية عبر الإنترنت والندوات عبر الإنترنت واشتراكات المجلات عبر الإنترنت والكتب / الكتب الإلكترونية وأي مدفوعات أخرى طالما أنها تعليمية لعملك. على سبيل المثال ، الدورة التدريبية التي تعلمك كتابة مقالات أفضل أو ندوة عبر الإنترنت حول زيادة حركة المرور إلى موقعك يجب أن تخضع لخصمك.

5. نفقات التدوين

ربما هذا هو المجال الذي يوجد فيه الكثير المدونين تفوت على ممكن التخفيضات الضريبية . يعتمد الأمر كثيرًا على موضوع مدونتك بالضبط ، ولكن من الجدير بالذكر أن أي شيء تقريبًا قابل للخصم إذا كان بإمكانك إثبات أنه يفيد عملك. وبالنسبة لشيء يغطي العديد من الموضوعات مثل التدوين ، يمكن أن يكون ذلك في الأساس أي شيء!

فيما يلي بعض حالات الاستخدام المحتملة:

• يشتري مدون اللياقة البدنية معدات اللياقة البدنية لمراجعتها.
• يشتري مدون الطبخ المكونات لتحضيرها في مقال.
• يدفع مدون التصوير الفوتوغرافي مقابل برامج التحرير المتميزة مثل Photoshop.
• يشتري مدون تعليمي أدوات لإثبات ما يفعلونه.
• يشتري مدون مالي برامج مالية مختلفة للمقارنة.
• يدفع مدون تطوير الويب رسومًا لإعداد خادم اختبار لعرض توضيحي.
• يدفع مدون السفر رسومًا لحضور مكان يريد كتابة مقال عنه.

لا حدود للسماء هنا ، ولكن احرص على خصم المصاريف "العادية والضرورية" فقط ، مما يعني أنها قياسية في مجال عملك ومفيدة لعملك. على سبيل المثال ، مدونة الطعام التي تشتري مكونات لوصفة مخططة أمر طبيعي ومتوقع بالتأكيد.

6. مصاريف السفر

يمكن أن يكون السفر أحد أغلى أجزاء إدارة الأعمال التجارية عبر الإنترنت. يمكن أن تخسر الغاز ورسوم الفنادق والتذاكر مئات في بضع ليال. لكنه غالبًا ما يكون جزءًا ضروريًا من الذهاب للقاء العملاء أو تكوين شراكات مع مدونين آخرين.

لحسن الحظ ، فإن نفقات السفر هذه قابلة للخصم جزئيًا أو كليًا. فيما يلي بعض الأمثلة لما تمت تغطيته:

• رسوم الغاز / الأميال أو السيارات المستأجرة
• أجور النقل العام (الطائرة ، القطار ، تذاكر الحافلة ، سيارات الأجرة) بما في ذلك رسوم الأمتعة
• رسوم السكن
• تذاكر مؤتمر أو مؤتمر (على سبيل المثال WordCamp Europe) ، طالما أنها تفيد عملك
• نفقات الوجبات بما في ذلك النصائح ، طالما أن الوجبة لأغراض تجارية (التحدث إلى العملاء ، تكوين شراكة مع مدون آخر ، وما إلى ذلك)

المشكلة: لا يمكنك خصم المصاريف المفرطة في الإسراف وغير الضرورية. ترقية جناح الفندق أو الوجبات غير التجارية في المطاعم باهظة الثمن لا تغطيها مصلحة الضرائب.

تحتاج أيضًا إلى السفر خارج "منزل الضرائب" الخاص بك. هذه ليست بالضرورة المدينة التي تعيش فيها ، ولكن المنطقة التي تمارس فيها الأعمال التجارية. لذلك إذا كنت بحاجة إلى السفر من منزلك للوصول إلى المدينة التي تعمل فيها بشكل عام ، فهذا غير قابل للخصم.

هذه ليست مشكلة بالنسبة لمعظم المدونين ، حيث من المحتمل أن تكون منطقة عملك الأساسية في مكتبك.

7. دخل الأعمال المؤهل (QBI)

هل تعلم أن أصحاب الأعمال الصغيرة والعاملين لحسابهم الخاص يمكنهم خصم ما يصل إلى 20٪ من صافي أرباحهم (باستثناء مصادر معينة مثل الدخل من خارج الولايات المتحدة ، ومكاسب / خسائر رأس المال ، وأرباح الأسهم)؟

تم إطلاق برنامج الدخل التجاري المؤهل في عام 2018. إذا كان دخلك الخاضع للضريبة أقل من حد معين ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على خصم 20٪ بالكامل. بدأ هذا بمبلغ 157،500 دولار في السنة أو أقل (315000 دولار في السنة للعائدات المشتركة) في 2018 لكنه يرتفع قليلاً كل عام.

إذا حققت أكثر من ذلك ، فقد تظل مؤهلاً ، ولكن ربما لا تكون مؤهلًا لكامل الـ 20٪.

يتوفر QBI حتى إذا لم تقم بتفصيل فاتورتك وأخذ الخصم القياسي بدلاً من ذلك. لذلك إذا كان هناك خصم ضريبي واحد تأخذه ، فاجعله هذا الخصم.

المدونون ، خفضوا فاتورتك الضريبية مع هذه الخصومات

دائمًا ما يكون الوقت الضريبي وقتًا مرهقًا من العام ، خاصةً عندما يحتاج العاملون لحسابهم الخاص إلى دفع مبالغ على دخلهم. لكن إنقاص بضع مئات أو حتى آلاف الدولارات من فاتورتك من شأنه أن يجعل الأمور أكثر سلاسة. بالإضافة إلى ذلك ، تنطبق العديد من هذه النصائح سواء كنت تدفع ضرائب في الولايات المتحدة أو في بلد آخر.

إذا كان لديك مكتب منزلي ، أو تشتري لوازم أو معدات مكتبية بانتظام ، أو تسافر للعمل ، أو تدفع مقابل استضافة الويب أو الاشتراكات عبر الإنترنت ، فابحث عن هذه الخصومات. وإذا كنت تتجنب هذه النفقات ، فقد يكون هذا هو الوقت المناسب لإنشاء هذا المكتب المنزلي أو لبدء مقابلة العملاء شخصيًا. يمكنك شطب جزء من التكلفة أو كلها.

وإذا فاتك تتبع نفقاتك هذا العام ، فهذا هو أفضل وقت لبدء الاحتفاظ بسجل لجميع تكاليف العمل ، حتى بالنسبة لأشياء صغيرة مثل رسوم دباسة أو مطعم أثناء اجتماع العميل.

قد تستهدفك الخصومات الضريبية الكبيرة لإجراء تدقيق من قبل مصلحة الضرائب ، ولكن طالما أنك تتعقب أوراقك ، فهناك فرصة جيدة أن تمر دون أي عقوبات. وقد يتم التنازل عن هذه العقوبات إذا كان لديك سبب معقول مثل سوء فهم ما يُسمح لك بخصمه أو الأعمال الورقية غير الصحيحة.

لذلك ليس هناك أي ضرر من محاولة الحصول على خصم ضريبي ، ولكن كما هو الحال دائمًا ، من الجيد التحدث إلى أحد المحترفين للتأكد من تقديمك للضرائب بشكل صحيح.

هل فاجأك أي من هذه التخفيضات الضريبية للمدونين؟ ما الذي ستضيفه إلى نماذج الضرائب الخاصة بك هذا العام؟ أخبرنا إذا تعلمت أي شيء جديد في التعليقات!