7 налоговых вычетов для блоггеров, которые вы могли упустить

Налоговый сезон быстро приближается. Но знаете ли вы, что в США (и многих других странах) самозанятые работники, такие как блоггеры, могут претендовать на несколько налоговых вычетов, которые могут значительно снизить ваш счет?

Это означает, что блоггеры, работающие полный рабочий день, и владельцы малого домашнего бизнеса, такие как вы; если вы платите налоги со своей онлайн-прибыли, возможно, вы переплачиваете, не списывая расходы, связанные с бизнесом.

Так что же считать коммерческими расходами? Результаты могут вас удивить: от простых канцелярских принадлежностей до платы за домен. Давайте рассмотрим несколько общих вычетов, которые помогут вам снизить налоговый счет в предстоящем налоговом сезоне.

Что такое налоговые вычеты?

Налоги уплачиваются с налогооблагаемого дохода. Это то, сколько вы зарабатываете (валовой доход) за вычетом ваших релевантных для налогообложения расходов, называемых вычетами. Налогоплательщики в США имеют право на получение нескольких различных видов вычетов, от медицинских расходов до денег, отчисляемых в пенсионный фонд.

Но одна область, вызывающая особую озабоченность у самозанятых работников (таких как блоггеры), — это вычеты расходов, связанных с работой. Открытие бизнеса редко бывает бесплатным, и у вас, вероятно, будут какие-то расходы, даже если это просто стоимость веб-хостинга и домена.

Эти налоговые вычеты, начиная от денег, потраченных на рабочие принадлежности и заканчивая командировочными расходами, могут значительно снизить счет. Блоггеры могут претендовать на довольно много из них. Не сообщая о них, вы платите больше, чем вам нужно каждый год.

Имейте в виду, что некоторые вычеты применяются только к расходам, совершенным исключительно в деловых целях, в то время как другие будут уменьшены в зависимости от того, как часто вы используете определенные предметы в личных целях.

Например, рабочий ноутбук является полностью вычитаемым расходом, а обычный домашний компьютер, на котором вы работаете, — нет (хотя вы можете получить процент от расходов обратно). Выделенный домашний офис подлежит вычету, а «офис» в вашей гостиной или спальне — нет.

Вы также должны тщательно отслеживать все счета-фактуры, квитанции и другие записи. Если вы не можете доказать, на что тратите свои деньги, ваша декларация может быть отклонена, или последующая проверка может привести к крупным штрафам.

7 потенциальных налоговых вычетов, которыми могут воспользоваться блоггеры

Интересно, на какие налоговые вычеты вы можете претендовать? Список шире, чем вы думаете. И если у вас есть какие-либо другие деловые расходы, не указанные здесь, изучите их; есть хороший шанс, что они покрыты IRS.

Просто обратите внимание, что большинство этих сборов требуют перечисления вашей налоговой декларации, а не стандартного вычета. Поэтому заранее подготовьте все документы и квитанции.

1. Расходы домашнего офиса

У вас есть комната в доме или отдельная студия, которую вы используете для деловых целей, таких как написание статей или проведение исследований? Или вы планируете его установить? Посмотрите на вычет домашнего офиса.

Есть только одна загвоздка: это место должно быть предназначено исключительно для работы (что, как правило, является хорошей идеей для поддержания вашей продуктивности). Стол в углу вашей спальни, вся гостиная или детская игровая комната, где вы пишете на своем ноутбуке, не подлежат вычету.

Эта комната также должна быть вашим основным местом работы, то есть вы не проводите большую часть своего времени, работая где-то еще, кроме дома. Встречаться с клиентами или путешествовать по работе — это нормально, но вы должны выполнять большую часть письменной работы, выставления счетов и/или делового администрирования в этой комнате.

Любые расходы, связанные с созданием домашнего офиса, подлежат вычету. Вы можете выбрать упрощенный вычет и получать 5 долларов за квадратный фут, выделенный для вашего офиса, или вы можете использовать метод фактических расходов, чтобы по существу перечислить все небольшие затраты, связанные с его настройкой. Это включает:

• Затраты на ремонт (покраска, полы и т.д.)
• Текущий ремонт в офисе
• Потери из-за пожара или других стихийных бедствий
• Счета за аренду, коммунальные услуги и интернет - обычно частично, так как они также предназначены для личного использования.
• Мебель (столы, шкафы и т.д.)

Упрощенный вычет проще и с меньшей вероятностью приведет к аудиту, поэтому убедитесь, что у вас под рукой есть подробные квитанции, если вы собираетесь вычесть фактические расходы.

2. Канцелярские товары

Возможно, вас не слишком беспокоят цены на мелкие канцелярские принадлежности, такие как степлеры и бумага, но эти вещи могут стать удивительно дорогими в течение года. Даже с учетом того, что ведение блога является в основном цифровым бизнесом, вы можете увеличивать расходы на канцелярские товары.

Начните отслеживать все свои расходы, даже на мелочи. Приведенный ниже список — хорошее начало.

• Канцелярские товары (бумага, ручки/карандаши/маркеры, блокноты, скрепки и т. д.)
• Степлеры, ножницы и другие мелкие инструменты
• Чернильные картриджи для принтеров
• Калькуляторы
• Папки
• Почтовые расходы и доставка
• Чистящие средства

По сути, любые мелкие предметы, которые находятся в вашем офисе и используются только там, считаются канцелярскими принадлежностями. И, конечно же, не забывайте о мебели, такой как стулья, шкафы для документов и запирающиеся шкафчики.

3. Оборудование и электроника

Небольшое офисное оборудование может быстро накапливаться, но в конечном итоге вы можете потратить кучу денег на электронику, такую ​​​​как компьютеры, принтеры и тому подобное. Это одни из налоговых вычетов, которыми, безусловно, должны воспользоваться большинство блоггеров.

Как правило, вы можете вычесть только процент от стоимости в зависимости от того, как часто вы используете его для работы или личных целей. Если вы используете компьютер для работы 80% времени, вы можете вычесть 80% стоимости. Однако, если ваше оборудование предназначено исключительно для работы, вы можете вычесть его полностью!

Вам также необходимо специально приобретать и использовать оборудование для работы в том году, когда вы его купили; вы не можете вычесть цену персонального компьютера, на котором вы начали работать в будущем.

Вот несколько примеров рабочей электроники, которую вы потенциально можете добавить в свою налоговую декларацию.

• Ноутбуки и настольные компьютеры
• Таблетки
• Сотовые телефоны
• Камеры
• Принтеры
• Небольшое оборудование и периферийные устройства, такие как клавиатуры, наушники, веб-камеры, USB-накопители и модемы.

Это не бесплатная поездка на покупку экстравагантной электроники; вы должны быть в состоянии доказать, что вы используете их в основном для работы, а злоупотребление системой может привести к проверке. Но это может сделать инвестиции в этот рабочий ноутбук или лучшую камеру для вашего фотоблога гораздо более разумными для вашего бюджета.

4. Плата за веб-сайт, подписки и программное обеспечение

Вот одна область, которую вы почти наверняка упускаете. Как блог или онлайн-бизнес, вы, вероятно, платите за поддержку своего веб-сайта. Так же, как физические расходы, такие как покупка канцелярских товаров или электроники, онлайн-платежи также подлежат вычету!

Плата за домен и хостинг — один из тех удивительных налоговых вычетов, которыми многие блоггеры могут не воспользоваться. Правильно, вам, возможно, не придется платить из своего кармана за эти дорогие ежемесячные платежи.

Наем «независимых подрядчиков», таких как веб-разработчики или авторы-призраки, является еще одним вычитаемым расходом. Расходы на маркетинг/рекламу также подлежат вычету.

Программное обеспечение и подписки — еще одна большая проблема. Вы платите за инструменты, которые помогают вам управлять своим бизнесом или вести свой блог, может быть, онлайн-сервис, такой как Trello, который помогает вам отслеживать идеи статей, бухгалтерское программное обеспечение, такое как QuickBooks, или даже просто премиальный плагин WordPress? Вы можете получить компенсацию за них.

Наконец, есть образование. Вы можете списывать курсы, онлайн-классы, вебинары, подписки на онлайн-журналы, книги/электронные книги и любые другие платежи, если они носят образовательный характер для вашего бизнеса. Например, курс, который научит вас писать более качественные статьи или вебинар о привлечении трафика на ваш сайт, должен пойти на вычет.

5. Расходы на ведение блога

Вероятно, это та область, где многие блогеры упустить возможность налоговые вычеты . Это во многом зависит от того, о чем именно ваш блог, но стоит отметить, что почти все подлежит вычету, если вы можете доказать, что это приносит пользу вашему бизнесу. А для чего-то, что охватывает столько же тем, как ведение блога, это может быть что угодно!

Вот лишь несколько возможных вариантов использования:

• Фитнес-блогер покупает фитнес-оборудование для обзора.
• Кулинарный блогер покупает ингредиенты для приготовления в статье.
• Фотоблогер платит за премиальное программное обеспечение для редактирования, такое как Photoshop.
• Блогер-учебник покупает инструменты, чтобы продемонстрировать, что они делают.
• Финансовый блоггер покупает различное финансовое программное обеспечение для сравнения.
• Блогер, занимающийся веб-разработкой, платит за установку тестового сервера для демонстрации.
• Блогер-путешественник платит за посещение места, о котором он хочет написать статью.

Здесь нет предела, но будьте осторожны, вычитайте только те расходы, которые являются «обычными и необходимыми», то есть они являются стандартными в вашей отрасли и полезны для вашего бизнеса. Например, блог о еде, покупающий ингредиенты для запланированного рецепта, безусловно, является нормальным и ожидаемым.

6. Командировочные расходы

Путешествия могут быть одной из самых дорогих частей ведения онлайн-бизнеса. Бензин, гостиничные сборы и билеты могут потерять сотни долларов за несколько ночей. Но часто это необходимая часть встречи с клиентами или установления партнерских отношений с другими блоггерами.

К счастью, эти дорожные расходы частично или полностью подлежат вычету. Вот несколько примеров того, что покрыто:

• Расходы на бензин/пробег или аренду автомобиля
• Тарифы на общественный транспорт (самолет, поезд, автобусные билеты, такси), включая сборы за багаж
• Плата за проживание
• Билеты на конференции или съезды (например, на WordCamp Europe), если это приносит пользу вашему бизнесу.
• Расходы на питание, включая чаевые, если еда предназначена для деловых целей (разговоры с клиентами, установление партнерства с другим блоггером и т. д.)

Подвох: вы не можете вычесть расходы, которые являются чрезмерно экстравагантными и ненужными. Налоговое управление США не покрывает расходы на повышение категории номера в отеле или некоммерческое питание в дорогих ресторанах.

Вы также должны выезжать за пределы своего «налогового дома». Это не обязательно город, в котором вы живете, а район, в котором вы ведете бизнес. Таким образом, если вам нужно выехать из дома, чтобы добраться до города, где вы обычно работаете, это не подлежит вычету.

Это не проблема для большинства блоггеров, так как ваша основная сфера деятельности, скорее всего, находится в вашем офисе.

7. Квалифицированный доход от бизнеса (QBI)

Знаете ли вы, что владельцы малого бизнеса и самозанятые работники могут вычитать до 20% своей чистой прибыли (исключая определенные источники, такие как доход за пределами США, прирост/убыток капитала и дивиденды)?

Программа Qualified Business Income была запущена в 2018 году. Если ваш налогооблагаемый доход ниже определенного порога, вы можете претендовать на весь 20-процентный вычет. Это началось со 157 500 долларов в год или меньше (315 000 долларов в год для совместной прибыли) в 2018 году, но с каждым годом немного увеличивается.

Если вы заработаете больше, то вы все еще можете претендовать на право, но, возможно, не на все 20%.

QBI доступен, даже если вы не детализируете свой счет и вместо этого используете стандартный вычет. Так что если есть один налоговый вычет, который вы берете, сделайте это.

Блоггеры, уменьшите свой налоговый счет с помощью этих вычетов

Налоговое время — это всегда напряженное время года, особенно когда самозанятым работникам необходимо производить выплаты из своего дохода. Но если вы сократите свой счет на несколько сотен или даже тысяч долларов, дела пойдут гораздо проще. Кроме того, многие из этих советов применимы независимо от того, платите ли вы налоги в США или другой стране.

Если у вас есть домашний офис, вы регулярно покупаете канцелярские принадлежности или оборудование, путешествуете по работе или платите за веб-хостинг или онлайн-подписки, обратите внимание на эти вычеты. И если вы избегали этих расходов, сейчас самое время создать домашний офис или начать встречаться с клиентами лично. Вы можете списать часть или всю стоимость.

И если вы пропустили отслеживание своих расходов в этом году, сейчас самое время начать вести журнал всех бизнес-расходов, даже таких мелочей, как плата за степлер или ресторан во время встречи с клиентом.

Значительные налоговые вычеты могут привести к проверке Налогового управления США, но пока вы будете следить за своими документами, есть большая вероятность, что вы пройдете без каких-либо штрафов. И эти штрафы могут быть отменены, если у вас есть уважительная причина, например непонимание того, что вам разрешено вычитать, или неправильное оформление документов.

Таким образом, нет ничего плохого в попытке получить налоговый вычет, но, как всегда, рекомендуется поговорить с профессионалом, чтобы убедиться, что вы правильно подаете налоги.

Какие-нибудь из этих налоговых вычетов для блогеров вас удивили? Что вы добавите в свои налоговые формы в этом году? Дайте нам знать, если вы узнали что-то новое в комментариях!