为您可能错过的博主提供的 7 项税收减免

报税季快到了。 但是您知道吗，在美国（和许多其他国家），像博客作者这样的个体经营者可以申请多项税收减免，从而大大降低您的账单？

这意味着像您这样的全职博客作者和小型家庭企业主； 如果您为在线利润缴税，那么您可能会因为未注销与业务相关的费用而多付。

那么什么算作业务费用呢？ 从简单的办公用品到域名费用，结果可能会让您大吃一惊。 让我们回顾一下一些常见的扣除项目，以帮助您在即将到来的纳税季节降低您的税单。

什么是税收减免？

对应纳税所得额缴纳税款。 这就是您的收入（总收入）减去与税收相关的费用，称为扣除额。 美国的纳税人有资格进行多种不同类型的扣除，从医疗费用到存入退休基金的钱。

但个体经营者（如博客作者）特别关注的一个领域是与工作相关的费用的扣除。 创业很少是免费的，即使只是网络托管和域成本，您也可能会产生某种费用。

从花在工作用品上的钱到旅行费用，这些税收减免可以显着降低账单。 博主可能有资格获得其中不少。 通过不报告它们，您每年支付的费用超过了您的需要。

请记住，某些扣除额仅适用于仅用于商业目的的费用，而其他扣除额将根据您出于个人原因使用某些物品的频率而减少。

例如，一台工作笔记本电脑是一项完全可抵扣的费用，但您碰巧在其上工作的普通家用电脑则不是（尽管您可能可以获得一定比例的费用）。 专门的家庭办公室是可以扣除的，但客厅或卧室里的“办公室”不是。

您还应该仔细跟踪所有发票、收据和其他记录。 如果你不能证明你花钱的目的，你的退货可能会被拒绝，或者后续的审计可能会导致高额罚款。

7个潜在的税收减免博客可以利用

好奇您可能有资格获得哪些税收减免？ 该列表比您想象的要广泛。 如果您有任何其他未在此处列出的业务费用，请查看； 他们很有可能被美国国税局覆盖。

请注意，这些费用中的大部分都需要逐项列出您的纳税申报表，而不是进行标准扣除。 因此，请务必提前准备好所有文书工作和收据。

1.家庭办公费用

您的房子里是否有一个房间或一个独立的工作室用于商业目的，例如写文章或做研究？ 或者你打算设置一个？ 查看家庭办公室的扣除额。

只有一个问题：该区域必须专门用于工作（这通常是保持生产力的好主意）。 卧室角落、整个起居室或儿童游戏室中您在笔记本电脑上写字的桌子不可抵扣。

这个房间还需要成为您的主要营业场所，这意味着您不会将大部分时间花在家里以外的地方工作。 出去见客户或出差是可以的，但你需要在这个房间里做大部分的写作、计费和/或业务管理。

与设立家庭办公室相关的任何费用均可扣除。 您可以选择一个简化的扣除额并获得每平方英尺 5 美元专门用于您的办公室，或者您可以使用实际费用方法从本质上逐项列出设置它的每一点小成本。 这些包括：

• 装修费用（油漆、地板等）
• 办公室持续维修
• 火灾或其他自然灾害造成的损失
• 租金、水电费和互联网账单——通常部分是因为这些也是供个人使用的
• 家具（书桌、储物柜等）

简化的扣除更容易且不太可能导致审计，因此如果您要进行实际费用扣除，请确保您手头有详细的收据。

2.办公用品

您可能不太关心订书机和纸张等小型办公用品的价格，但随着时间的推移，这些东西可能会变得异常昂贵。 即使博客主要是数字业务，您也可能会增加办公用品成本。

开始记录您的所有费用，即使是小事。 下面的列表是一个好的开始。

• 文具（纸、钢笔/铅笔/记号笔、笔记本、回形针等）
• 订书机、剪刀和其他小工具
• 打印机墨盒
• 计算器
• 文件夹
• 邮资和运输
• 清洁用品

基本上，任何放在你办公室里并且只在那里使用的小用品都算作办公用品。 当然，不要忘记桌椅、文件柜和储物柜等家具。

3.设备与电子

小型办公设备可以快速增加，但您最终可能会在计算机、打印机等电子产品上花费大量资金。 这些是大多数博主绝对应该能够利用的税收减免之一。

一般来说，您只能根据您出于工作或个人原因使用它的频率来扣除一定比例的费用。 如果您 80% 的时间使用计算机工作，您可以扣除 80% 的费用。 但是，如果您的设备是专门用于工作的，则可以全部扣除！

您还需要专门购买和使用您购买当年工作的设备； 你不能扣除你开始工作的个人电脑的价格。

以下是一些您可以添加到纳税申报表中的工作电子产品示例。

• 笔记本电脑和台式电脑
• 平板电脑
• 手机
• 相机
• 打印机
• 小型设备和外围设备，例如键盘、耳机、网络摄像头、USB 拇指驱动器和调制解调器

这不是免费购买奢侈电子产品的机会。 您必须能够证明您主要将它们用于工作，滥用系统可能会导致审计。 但这可以使您的预算更合理地投资于该工作笔记本电脑或为您的摄影博客购买更好的相机。

4. 网站费用、订阅和软件

这是您几乎肯定会错过的一个领域。 作为博客或在线业务，您可能需要支付费用来维护您的网站。 就像购买办公用品或电子产品等物理成本一样，在线费用也是可扣除的费用！

域名和托管费是许多博主可能没有利用的令人惊讶的税收减免之一。 没错，您可能不需要为那些昂贵的月费自掏腰包。

雇用“独立承包商”，例如 Web 开发人员或代笔作家，是另一项可扣除的费用。 营销/广告成本也可以扣除。

软件和订阅是另一个大问题。 您是否为帮助您管理业务或运行博客的工具付费，也许是像 Trello 这样的在线服务来帮助您跟踪文章创意，像 QuickBooks 这样的会计软件，甚至只是一个高级 WordPress 插件？ 您可以报销这些费用。

最后，还有教育。 您可以注销课程、在线课程、网络研讨会、在线杂志订阅、书籍/电子书和任何其他付款，只要它们对您的业务有教育意义。 例如，教你写更好的文章的课程或关于为你的网站增加流量的网络研讨会应该继续你的推论。

5. 博客费用

这应该是很多人的领域博主错过可能税收减免. 这在很大程度上取决于您的博客到底是关于什么的，但值得注意的是，如果您能证明它对您的业务有益，那么几乎任何东西都可以扣除。 对于涵盖与博客一样多的主题的东西，基本上可以是任何东西！

这里只是一些潜在的用例：

• 一位健身博主购买健身器材进行点评。
• 一位烹饪博主购买食材准备撰写一篇文章。
• 摄影博主为 Photoshop 等高级编辑软件付费。
• 一位教程博主购买工具来演示他们在做什么。
• 一位财经博主购买不同的财经软件进行比较。
• Web 开发博主支付费用来设置测试服务器以进行演示。
• 一位旅游博主付费参加他们想写一篇文章的场所。

这里没有限制，但请注意只扣除“普通和必要”的费用，这意味着它们是您所在行业的标准并且对您的业务有帮助。 例如，一个美食博客为计划的食谱购买原料当然是正常的和预期的。

6.差旅费

旅行可能是经营在线业务最昂贵的部分之一。 汽油、酒店费用和门票可能会在几个晚上让你损失数百美元。 但这通常是与客户会面或与其他博主建立合作伙伴关系的必要部分。

幸运的是，这些差旅费用可以部分或全部扣除。 以下是所涵盖内容的几个示例：

• 汽油/里程或租车费
• 公共交通费用（飞机、火车、巴士票、出租车），包括行李费
• 住宿费
• 会议或会议门票（例如 WordCamp Europe），只要它有利于您的业务
• 包括小费在内的膳食费用，只要膳食是出于商业目的（与客户交谈、与另一位博主建立合作伙伴关系等）

问题：您不能扣除过度奢侈和不必要的费用。 美国国税局不涵盖升级您的酒店套房或在昂贵餐厅的非商务餐。

您还需要离开您的“税务之家”。 这不一定是您居住的城市，而是您开展业务的地区。 因此，如果您需要从家中前往您通常工作的城市，这是不可扣除的。

对于大多数博主来说，这不是问题，因为您的主要运营区域可能在您的办公室。

7.合格营业收入 (QBI)

您是否知道小企业主和个体经营者可以扣除高达 20% 的净利润（不包括某些来源，例如来自美国以外的收入、资本收益/损失和股息）？

合格商业收入计划于 2018 年推出。如果您的应税收入低于某个阈值，您可能有资格获得全部 20% 的扣除。 2018 年的起始价格为 157,500 美元/年或更少（联合退货为 315,000 美元/年），但每年都会有所上涨。

如果你赚的比这多，那么你可能仍然有资格，但可能不是全部 20%。

即使您不逐项列出您的账单并采用标准扣除额，QBI 也可用。 因此，如果您有一项税收减免，请选择此项。

博主们，通过这些扣除来降低你的税单

纳税时间总是一年中压力很大的时候，尤其是当个体经营者需要支付他们的收入时。 但是从你的账单上节省几百甚至几千美元应该会让事情变得更顺利。 此外，无论您是在美国还是其他国家/地区纳税，这些提示中的许多都适用。

如果您有家庭办公室、定期购买办公用品或设备、出差或为网络托管或在线订阅付费，请注意这些扣除额。 如果您一直在避免这些费用，那么现在可能是建立家庭办公室或开始亲自会见客户的时候了。 您可以注销部分或全部成本。

如果您今年错过了跟踪您的费用，现在是开始记录所有业务成本的最佳时机，即使是在客户会议期间的订书机或餐厅费用等小事。

重大税收减免可能会针对您进行 IRS 的审计，但只要您跟踪您的文书工作，您很有可能会通过而不受任何处罚。 如果您有合理的原因，例如误解您可以扣除的金额或不正确的文书工作，这些处罚可能会被免除。

因此，尝试减税并没有什么坏处，但与往常一样，与专业人士交谈以确保您正确报税是个好主意。

博主的这些税收减免有没有让你感到惊讶？ 今年您将在税表中添加哪些内容？ 如果您在评论中学到任何新东西，请告诉我们！