7 detrazioni fiscali per i blogger che potresti perdere

La stagione delle tasse si avvicina rapidamente. Ma lo sapevi che negli Stati Uniti (e in molti altri paesi) i lavoratori autonomi come i blogger possono richiedere diverse detrazioni fiscali che possono abbassare notevolmente la bolletta?

Ciò significa blogger a tempo pieno e piccoli imprenditori come te; se paghi le tasse sui tuoi profitti online, potresti pagare in eccesso non cancellando le spese legate all'attività.

Quindi cosa conta come una spesa aziendale? Dalle semplici forniture per ufficio alle tariffe di dominio, i risultati potrebbero sorprenderti. Esaminiamo alcune detrazioni comuni per aiutarti ad abbassare la tua bolletta fiscale in questa prossima stagione fiscale.

Cosa sono le detrazioni fiscali?

Le tasse sono pagate sul reddito imponibile. Questo è quanto guadagni (reddito lordo) meno le tue spese fiscali, chiamate detrazioni. I contribuenti negli Stati Uniti sono qualificati per prendere diversi tipi di detrazioni, dalle spese mediche al denaro versato in un fondo pensione.

Ma un'area di particolare preoccupazione per i lavoratori autonomi (come i blogger) sono le detrazioni per le spese legate al lavoro. Avviare un'attività è raramente gratuito ed è probabile che tu abbia delle spese di qualche tipo anche se si tratta solo di hosting web e costi di dominio.

A partire dal denaro speso per forniture di lavoro alle spese di viaggio, queste detrazioni fiscali possono abbassare notevolmente il conto. I blogger possono qualificarsi per alcuni di essi. Non segnalandoli, paghi più del necessario ogni anno.

Tieni presente che alcune detrazioni si applicano solo alle spese effettuate esclusivamente per scopi commerciali, mentre altre verranno ridotte a seconda della frequenza con cui utilizzi determinati articoli per motivi personali.

Ad esempio, un laptop da lavoro è una spesa completamente deducibile, ma un normale computer di casa su cui ti capita di lavorare non lo è (anche se potresti essere in grado di recuperare una percentuale della spesa). Un ufficio domestico dedicato è deducibile, ma un "ufficio" nel tuo soggiorno o camera da letto non lo è.

Dovresti anche tenere traccia di tutte le fatture, ricevute e altri record. Se non riesci a dimostrare per cosa spendi i tuoi soldi, il tuo reso potrebbe essere rifiutato o un audit a lungo termine potrebbe comportare multe costose.

7 Potenziali detrazioni fiscali di cui i blogger possono trarre vantaggio

Curioso di quali detrazioni fiscali potresti beneficiare? L'elenco è più ampio di quanto si possa pensare. E se hai altre spese aziendali non elencate qui, esaminale; ci sono buone probabilità che siano coperti dall'IRS.

Tieni presente che la maggior parte di queste commissioni richiede di dettagliare la tua dichiarazione dei redditi piuttosto che prendere la detrazione standard. Quindi assicurati di preparare tutti i tuoi documenti e ricevute in anticipo.

1. Spese del Ministero degli Interni

Hai una stanza in casa o uno studio indipendente che utilizzi per scopi commerciali come scrivere articoli o fare ricerche? O hai intenzione di allestirne uno? Esamina la detrazione del Ministero degli Interni.

C'è solo un problema: l'area deve essere esclusivamente per il lavoro (che generalmente è una buona idea per mantenerti produttivo). Una scrivania nell'angolo della tua camera da letto, l'intero soggiorno o la stanza dei giochi di un bambino dove scrivi sul tuo laptop non è deducibile.

Questa stanza deve anche essere il tuo principale luogo di lavoro, il che significa che non trascorri la maggior parte del tuo tempo lavorando in un posto diverso da casa. Uscire per incontrare i clienti o viaggiare per lavoro va bene, ma devi occuparti della maggior parte della scrittura, della fatturazione e/o dell'amministrazione aziendale in questa stanza.

Eventuali spese relative all'allestimento del tuo ufficio a casa sono deducibili. Puoi scegliere una detrazione semplificata e ricevere $ 5 per metro quadrato dedicato al tuo ufficio, oppure puoi utilizzare il metodo della spesa effettiva per dettagliare essenzialmente ogni piccolo costo che va alla sua creazione. Questi includono:

• Costi di ristrutturazione (verniciatura, pavimentazione, ecc.)
• Riparazioni in corso in ufficio
• Perdite dovute a incendi o altri disastri naturali
• Affitto, utenze e bollette Internet, di solito parzialmente poiché anche per uso personale
• Mobili (scrivanie, magazzini, ecc.)

La detrazione semplificata è più facile e meno probabile che si traduca in un controllo, quindi assicurati di tenere a portata di mano le ricevute dettagliate se scegli la detrazione delle spese effettive.

2. Forniture per ufficio

Potresti non essere troppo preoccupato per il prezzo di piccole forniture per ufficio come cucitrici e carta, ma queste cose possono diventare sorprendentemente costose con il passare dell'anno. Anche se il blog è un'attività principalmente digitale, potresti accumulare costi di forniture per ufficio.

Inizia a tenere traccia di tutte le tue spese, anche per le piccole cose. L'elenco seguente è un buon inizio.

• Cancelleria (carta, penne/matite/pennarelli, quaderni, graffette, ecc.)
• Cucitrici, forbici e altri piccoli strumenti
• Cartucce d'inchiostro per stampanti
• Calcolatrici
• Cartelle
• Affrancatura e spedizione
• Prodotti per la pulizia

Fondamentalmente, tutte le piccole forniture che vanno nel tuo ufficio e vengono utilizzate solo lì contano come forniture per ufficio. E, naturalmente, non dimenticare mobili come sedie da scrivania, schedari e armadietti.

3. Attrezzature ed elettronica

Le piccole apparecchiature per ufficio possono aumentare rapidamente, ma puoi finire per spendere un sacco di soldi in elettronica come computer, stampanti e simili. Queste sono tra le detrazioni fiscali di cui la maggior parte dei blogger dovrebbe assolutamente poter usufruire.

In genere, puoi detrarre solo una percentuale del costo a seconda della frequenza con cui lo utilizzi per motivi di lavoro o personali. Se utilizzi il tuo computer per lavoro l'80% delle volte, puoi detrarre l'80% del costo. Se la tua attrezzatura è esclusivamente per lavoro, invece, puoi detrarla nella sua interezza!

È inoltre necessario acquistare e utilizzare specificamente l'attrezzatura per il lavoro nell'anno in cui l'hai acquistata; non puoi detrarre il prezzo di un personal computer su cui hai iniziato a lavorare in futuro.

Ecco alcuni esempi di elettronica da lavoro che puoi potenzialmente aggiungere alla tua dichiarazione dei redditi.

• Laptop e computer desktop
• Compresse
• Telefono cellulare
• Macchine fotografiche
• Stampanti
• Piccole apparecchiature e periferiche come tastiere, cuffie, webcam, chiavette USB e modem

Questo non è un giro gratuito per acquistare elettronica stravagante; devi essere in grado di dimostrare che li usi principalmente per lavoro e l'abuso del sistema potrebbe comportare un controllo. Ma questo può rendere l'investimento in quel laptop da lavoro o in una fotocamera migliore per il tuo blog di fotografia molto più ragionevole rispetto al tuo budget.

4. Commissioni del sito Web, abbonamenti e software

Ecco un'area in cui ti stai quasi sicuramente perdendo. Come blog o attività online, probabilmente pagherai commissioni per mantenere il tuo sito web. Proprio come i costi fisici come l'acquisto di forniture per ufficio o elettronica, anche le spese online sono una spesa deducibile!

Le tariffe di dominio e hosting sono una di quelle sorprendenti detrazioni fiscali di cui molti blogger potrebbero non approfittare. Esatto, potrebbe non essere necessario pagare di tasca propria per quelle costose tariffe mensili.

L'assunzione di "appaltatori indipendenti", come sviluppatori web o ghost writer, è un'altra spesa deducibile. E anche i costi di marketing/pubblicità sono deducibili.

Il software e gli abbonamenti sono un altro grosso problema. Paghi per strumenti che ti aiutano a gestire la tua attività o a gestire il tuo blog, magari un servizio online come Trello per aiutarti a tenere traccia delle idee sugli articoli, software di contabilità come QuickBooks o anche solo un plug-in WordPress premium? Puoi essere rimborsato per questi.

Infine, c'è l'istruzione. Puoi cancellare corsi, lezioni online, webinar, abbonamenti a riviste online, libri/ebook e qualsiasi altro pagamento purché sia ​​educativo per la tua attività. Ad esempio, un corso che ti insegna a scrivere articoli migliori o un webinar sull'indirizzamento del traffico verso il tuo sito dovrebbe andare in detrazione.

5. Spese di blog

Questa è probabilmente una zona in cui molti blogger perdere possibile detrazioni fiscali . Dipende molto da cosa tratta esattamente il tuo blog, ma vale la pena notare che quasi tutto è deducibile se puoi dimostrare che avvantaggia la tua attività. E per qualcosa che copre tanti argomenti come il blog, potrebbe essere praticamente qualsiasi cosa!

Ecco alcuni potenziali casi d'uso:

• Un blogger di fitness acquista attrezzature per il fitness da recensire.
• Un blogger di cucina acquista gli ingredienti da preparare in un articolo.
• Un blogger di fotografia paga per un software di editing premium come Photoshop.
• Un blogger tutorial acquista strumenti per dimostrare cosa stanno facendo.
• Un blogger finanziario acquista diversi software finanziari per un confronto.
• Un blogger di sviluppo web paga le tasse per configurare un server di prova per una dimostrazione.
• Un blogger di viaggi paga una quota per partecipare a un luogo di cui vuole scrivere un articolo.

Il cielo è il limite qui, ma fai attenzione a detrarre solo le spese "ordinarie e necessarie", nel senso che sono standard nel tuo settore e utili per la tua attività. Ad esempio, un blog di cucina che acquista ingredienti per una ricetta pianificata è sicuramente normale e scontato.

6. Spese di viaggio

Il viaggio può essere una delle parti più costose della gestione di un'attività online. Benzina, tasse alberghiere e biglietti possono farti perdere centinaia in poche notti. Ma spesso è una parte necessaria per incontrare clienti o stringere partnership con altri blogger.

Fortunatamente, queste spese di viaggio sono parzialmente o totalmente deducibili. Ecco alcuni esempi di ciò che è coperto:

• Spese di benzina/chilometraggio o noleggio auto
• Tariffe dei trasporti pubblici (aereo, treno, biglietti dell'autobus, taxi) comprese le spese per il bagaglio
• Spese di alloggio
• Biglietti per conferenze o convegni (ad es. per WordCamp Europe), a condizione che siano utili alla tua attività
• Spese per i pasti, comprese le mance, purché il pasto sia per motivi di lavoro (parlare con i clienti, stringere una partnership con un altro blogger, ecc.)

Il problema: non puoi detrarre spese eccessivamente stravaganti e non necessarie. L'aggiornamento della suite d'albergo o i pasti non di lavoro in ristoranti costosi non sono coperti dall'IRS.

Devi anche viaggiare fuori dalla tua "casa delle tasse". Questa non è necessariamente la città in cui vivi, ma l'area in cui svolgi gli affari. Quindi, se devi spostarti da casa tua per raggiungere la città in cui lavori generalmente, questa non è deducibile.

Questo non è un problema per la maggior parte dei blogger, dal momento che la tua principale area operativa è probabilmente il tuo ufficio.

7. Reddito aziendale qualificato (QBI)

Sapevi che i proprietari di piccole imprese e i lavoratori autonomi possono detrarre fino al 20% del loro profitto netto (escluse alcune fonti come reddito al di fuori degli Stati Uniti, plusvalenze/perdite e dividendi)?

Il programma Qualified Business Income è stato lanciato nel 2018. Se il tuo reddito imponibile è inferiore a una certa soglia, puoi beneficiare dell'intera detrazione del 20%. Questo è iniziato a $ 157.500/anno o meno ($ 315.000/anno per rendimenti congiunti) nel 2018, ma aumenta leggermente ogni anno.

Se guadagni di più, potresti comunque qualificarti, ma forse non per l'intero 20%.

Il QBI è disponibile anche se non specifichi la fattura e prendi invece la detrazione standard. Quindi se c'è una detrazione fiscale che prendi, falla questa.

Blogger, abbassa la tua bolletta fiscale con queste detrazioni

Il tempo delle tasse è sempre un periodo stressante dell'anno, soprattutto quando i lavoratori autonomi devono pagare il proprio reddito. Ma radere qualche centinaio o addirittura migliaia di dollari dalla bolletta dovrebbe rendere le cose molto più lisce. Inoltre, molti di questi suggerimenti si applicano sia che tu paghi le tasse negli Stati Uniti o in un altro paese.

Se hai un ufficio a casa, acquisti regolarmente forniture o attrezzature per ufficio, viaggi per lavoro o stai pagando per l'hosting web o gli abbonamenti online, fai attenzione a queste detrazioni. E se hai evitato queste spese, ora potrebbe essere il momento di creare quell'ufficio a casa o di iniziare a incontrare i clienti di persona. Potresti ottenere una parte o tutto il costo cancellato.

E se quest'anno ti sei perso il monitoraggio delle tue spese, ora è il momento migliore per iniziare a tenere un registro di tutti i costi aziendali, anche per cose piccole come una graffatrice o le tasse del ristorante durante una riunione con un cliente.

Detrazioni fiscali significative possono indirizzarti a un controllo da parte dell'IRS, ma finché tieni traccia delle tue scartoffie, ci sono buone possibilità che tu possa passare senza alcuna sanzione. E queste sanzioni possono essere revocate se hai una causa ragionevole come un malinteso su ciò che puoi detrarre o documenti errati.

Quindi non c'è nulla di male nel tentare di ottenere una detrazione fiscale, ma come sempre, è una buona idea parlare con un professionista per assicurarti di compilare correttamente le tue tasse.

Qualcuno di queste detrazioni fiscali per i blogger ti ha sorpreso? Quale aggiungerai ai moduli fiscali quest'anno? Facci sapere se hai imparato qualcosa di nuovo nei commenti!