놓치고 있는 블로거를 위한 7가지 세금 공제

세금 시즌이 빠르게 다가오고 있습니다. 그러나 미국(및 다른 많은 국가)에서 블로거와 같은 자영업자가 청구서를 상당히 낮출 수 있는 여러 세금 공제를 청구할 수 있다는 사실을 알고 계셨습니까?

그것은 전업 블로거와 당신과 같은 소규모 자영업자를 의미합니다. 온라인 수익에 대해 세금을 납부하는 경우 비즈니스 관련 비용을 상각하지 않음으로써 초과 지불할 수 있습니다.

그렇다면 비즈니스 비용으로 계산되는 것은 무엇입니까? 간단한 사무용품부터 도메인 비용까지, 결과는 당신을 놀라게 할 수 있습니다. 다가오는 세금 시즌에 세금 고지서를 낮추는 데 도움이 되는 몇 가지 일반적인 공제에 대해 살펴보겠습니다.

세금 공제란 무엇입니까?

과세 대상 소득에 대해 세금이 부과됩니다. 그것은 당신이 버는 금액(총 소득)에서 세금 관련 비용을 뺀 금액을 공제라고 합니다. 미국 납세자는 의료비부터 퇴직금에 이르기까지 다양한 종류의 공제를 받을 수 있습니다.

그러나 자영업 근로자(예: 블로거)가 특히 우려하는 영역 중 하나는 직업 관련 비용에 대한 공제입니다. 사업을 시작하는 것은 거의 무료이며 웹 호스팅 및 도메인 비용일지라도 일종의 비용이 발생할 수 있습니다.

작업 용품에 지출된 돈에서 여행 경비에 이르기까지 이러한 세금 공제는 청구서를 상당히 낮출 수 있습니다. 블로거는 그 중 상당수에 해당할 수 있습니다. 보고하지 않으면 매년 필요한 것보다 더 많은 비용을 지불하게 됩니다.

일부 공제는 비즈니스 목적으로만 지출된 비용에만 적용되는 반면, 다른 공제는 개인 용도로 특정 항목을 얼마나 자주 사용하는지에 따라 감액됩니다.

예를 들어, 업무용 랩톱은 완전히 공제 가능한 비용이지만 작업을 수행하는 일반적인 가정용 컴퓨터는 그렇지 않습니다(비용의 일정 비율을 돌려받을 수는 있지만). 전용 홈 오피스는 공제가 가능하지만 거실이나 침실의 "사무실"은 공제되지 않습니다.

또한 모든 송장, 영수증 및 기타 기록을 주의 깊게 추적해야 합니다. 지출한 비용을 입증할 수 없는 경우 반환이 거부되거나 감사 결과 값비싼 벌금이 부과될 수 있습니다.

블로거가 활용할 수 있는 7가지 잠재적 세금 공제

어떤 세금 공제를 받을 수 있는지 궁금하세요? 목록은 생각보다 광범위합니다. 그리고 여기에 나열되지 않은 다른 사업 비용이 있으면 살펴보십시오. IRS가 커버할 가능성이 높습니다.

이러한 수수료의 대부분은 표준 공제를 취하는 대신 세금 보고서를 항목별로 구분해야 한다는 점에 유의하십시오. 따라서 모든 서류와 영수증을 미리 준비하십시오.

1. 홈 오피스 비용

집에 방이 있습니까, 아니면 기사를 쓰거나 리서치를 하는 등 업무적인 목적으로 사용하는 단독 스튜디오가 있습니까? 아니면 설정을 계획 중이신가요? 홈 오피스 공제를 살펴보십시오.

한 가지 주의할 점이 있습니다. 이 지역은 업무 전용이어야 합니다(일반적으로 생산성을 유지하는 데 좋은 아이디어임). 침실 구석에 있는 책상, 거실 전체 또는 노트북으로 글을 쓰는 어린이 놀이방은 공제 대상이 아닙니다.

이 방은 또한 귀하의 주요 사업 장소가 되어야 합니다. 즉, 집 이외의 다른 곳에서 대부분의 시간을 보내지 않습니다. 고객을 만나러 나가거나 일을 위해 여행하는 것은 좋지만 대부분의 쓰기, 청구 및/또는 비즈니스 관리를 이 방에서 해야 합니다.

홈 오피스 설치와 관련된 모든 비용은 공제 대상입니다. 간단한 공제를 선택하고 사무실 전용 평방 피트당 $5를 받거나 실제 비용 방법을 사용하여 기본적으로 설정에 들어가는 모든 작은 비용을 항목화할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 리노베이션 비용(도장, 바닥재 등)
• 사무실에 지속적인 수리
• 화재 또는 기타 천재지변으로 인한 손실
• 임대료, 공과금 및 인터넷 청구서 – 일반적으로 부분적으로 개인 사용을 위한 것입니다.
• 가구(책상, 수납장 등)

간편공제는 더 간편하고 감사를 받을 가능성이 적기 때문에 실제 경비 공제를 받으려면 자세한 영수증을 소지하고 있어야 합니다.

2. 사무용품

스테이플러와 종이와 같은 작은 사무용품 가격에 대해 그다지 걱정하지 않을 수도 있지만, 이러한 것들은 해가 지날수록 놀라울 정도로 비싸질 수 있습니다. 블로깅이 주로 디지털 비즈니스인 경우에도 사무용품 비용이 증가할 수 있습니다.

작은 일이라도 모든 지출을 추적하기 시작하십시오. 아래 목록은 좋은 시작입니다.

• 문구류(종이, 펜/연필/마커, 공책, 클립 등)
• 스테이플러, 가위 및 기타 작은 도구
• 프린터 잉크 카트리지
• 계산기
• 폴더
• 우송료 및 배송
• 청소용품

기본적으로 사무실에 비치되어 있고 그곳에서만 사용되는 모든 작은 비품은 사무용품으로 간주됩니다. 물론 책상 의자, 서류 캐비닛, 사물함과 같은 가구도 잊지 마세요.

3. 장비 및 전자제품

소형 사무용 장비는 빠르게 추가될 수 있지만 결국 컴퓨터, 프린터 등과 같은 전자 제품에 엄청난 돈을 지출하게 될 수 있습니다. 이들은 대부분의 블로거가 확실히 활용할 수 있어야 하는 세금 공제 중 하나입니다.

일반적으로 업무나 개인적인 이유로 얼마나 자주 사용하느냐에 따라 비용의 일정 비율만 공제할 수 있습니다. 컴퓨터를 업무에 80% 사용한다면 비용의 80%를 공제받을 수 있습니다. 단, 업무용으로만 사용하는 장비라면 전액 공제 가능합니다!

또한 구입한 연도에 작업용 장비를 특별히 구입하여 사용해야 합니다. 당신은 라인에서 작업을 시작한 개인용 컴퓨터의 가격을 공제할 수 없습니다.

다음은 세금 신고서에 추가할 수 있는 업무용 전자 제품의 몇 가지 예입니다.

• 노트북 및 데스크탑 컴퓨터
• 정제
• 휴대전화
• 카메라
• 프린터
• 키보드, 헤드폰, 웹캠, USB 썸 드라이브 및 모뎀과 같은 소형 장비 및 주변 장치

이것은 사치스러운 전자 제품을 구입하기 위해 무료로 타는 것이 아닙니다. 주로 업무용으로 사용하고 있음을 증명할 수 있어야 하며 시스템을 남용하면 감사를 받을 수 있습니다. 그러나 이렇게 하면 작업용 노트북이나 사진 블로그를 위한 더 나은 카메라에 투자하는 것이 예산에 훨씬 더 합리적일 수 있습니다.

4. 웹사이트 요금, 구독 및 소프트웨어

여기 당신이 거의 확실히 놓치고 있는 한 영역이 있습니다. 블로그 또는 온라인 비즈니스로서 웹사이트를 유지 관리하기 위해 비용을 지불하고 있을 가능성이 큽니다. 사무용품이나 전자제품을 구입하는 것과 같은 물리적 비용과 마찬가지로 온라인 비용도 공제 가능한 비용입니다!

도메인 및 호스팅 수수료는 많은 블로거가 활용하지 못하는 놀라운 세금 공제 중 하나입니다. 맞습니다. 비싼 월 사용료를 부담하지 않아도 됩니다.

웹 개발자 또는 유령 작가와 같은 "독립 계약자"를 고용하는 것은 또 다른 공제 비용입니다. 그리고 마케팅/광고 비용도 공제 가능합니다.

소프트웨어 및 구독은 또 다른 큰 요소입니다. 비즈니스를 관리하거나 블로그를 운영하는 데 도움이 되는 도구, 기사 아이디어를 추적하는 데 도움이 되는 Trello와 같은 온라인 서비스, QuickBooks와 같은 회계 소프트웨어 또는 프리미엄 WordPress 플러그인에 대해 비용을 지불합니까? 이에 대해 환급받을 수 있습니다.

마지막으로 교육이 있습니다. 교육 과정, 온라인 수업, 웨비나, 온라인 잡지 구독, 책/전자책 및 기타 비용이 귀하의 비즈니스에 교육적이라면 비용을 지불할 수 있습니다. 예를 들어, 귀하의 사이트로 트래픽을 유도하는 방법에 대해 더 나은 기사나 웹 세미나를 작성하는 방법을 가르치는 과정은 공제 대상이 되어야 합니다.

5. 블로깅 비용

많은 분들이 찾는 지역이 아닐까 합니다 블로거 가능성을 놓치다 세금 공제 . 그것은 귀하의 블로그가 정확히 무엇에 관한 것인지에 따라 많이 다르지만 귀하의 비즈니스에 도움이 된다는 것을 입증할 수 있다면 거의 모든 것이 공제 가능하다는 점에 유의할 가치가 있습니다. 그리고 블로깅만큼 많은 주제를 다루는 것은 기본적으로 무엇이든 될 수 있습니다!

다음은 몇 가지 잠재적인 사용 사례입니다.

• 피트니스 블로거가 리뷰를 위해 피트니스 장비를 구입합니다.
• 요리 블로거는 기사에서 준비하기 위해 재료를 구입합니다.
• 사진 블로거는 Photoshop과 같은 고급 편집 소프트웨어 비용을 지불합니다.
• 튜토리얼 블로거는 자신이 하는 일을 보여주기 위해 도구를 구입합니다.
• 금융 블로거가 비교를 위해 다른 금융 소프트웨어를 구입합니다.
• 웹 개발 블로거는 데모용 테스트 서버를 설정하기 위해 비용을 지불합니다.
• 여행 블로거는 기사를 쓰고 싶은 장소에 참석하기 위해 비용을 지불합니다.

여기에서는 한계가 있지만 "일반적이고 필요한" 비용만 공제하도록 주의하십시오. 즉, 해당 비용은 업계 표준이며 비즈니스에 도움이 됩니다. 예를 들어, 계획된 레시피의 재료를 구매하는 음식 블로그는 확실히 정상적이고 예상됩니다.

6. 여행 경비

여행은 온라인 비즈니스를 운영하는 데 가장 비용이 많이 드는 부분 중 하나입니다. 휘발유, 호텔 요금 및 티켓은 며칠 밤에 수백 달러를 잃을 수 있습니다. 그러나 종종 고객을 만나거나 다른 블로거와 파트너십을 형성하는 데 필요한 부분입니다.

운 좋게도 이러한 여행 경비는 부분적으로 또는 전체적으로 공제 가능합니다. 다음은 다루는 내용의 몇 가지 예입니다.

• 휘발유/마일리지 또는 렌트카 요금
• 수하물 요금을 포함한 대중 교통 요금 (비행기, 기차, 버스 티켓, 택시)
• 숙박비
• 귀하의 비즈니스에 도움이 되는 한 회의 또는 컨벤션 티켓(예: WordCamp Europe)
• 팁을 포함한 식사 비용은 식사가 비즈니스 목적인 경우(고객과의 대화, 다른 블로거와의 파트너십 형성 등)

캐치: 지나치게 사치스럽고 불필요한 비용은 공제할 수 없습니다. 호텔 스위트룸 업그레이드 또는 값비싼 레스토랑에서의 비업무용 식사는 IRS의 적용을 받지 않습니다.

또한 "세금 집"을 벗어나야 합니다. 이것은 반드시 귀하가 살고 있는 도시가 아니라 귀하가 사업을 수행하는 지역입니다. 따라서 집에서 일반적으로 일하는 도시로 이동해야 하는 경우 이는 공제 대상이 아닙니다.

이것은 대부분의 블로거에게 문제가 되지 않습니다. 주된 작업 영역이 사무실일 가능성이 높기 때문입니다.

7. 적격 사업 소득(QBI)

소기업 소유자 및 자영업자는 순 이익의 최대 20%를 공제할 수 있다는 사실을 알고 계셨습니까?

적격 사업 소득 프로그램은 2018년에 시작되었습니다. 과세 소득이 특정 기준 미만인 경우 전체 20% 공제를 받을 수 있습니다. 이것은 2018년에 $157,500/년 이하(공동 수익의 경우 $315,000/년)에서 시작했지만 매년 조금씩 올라갑니다.

그 이상을 벌면 여전히 자격이 있을 수 있지만 전체 20%에는 적용되지 않을 수도 있습니다.

QBI는 청구서를 항목화하지 않고 대신 표준 공제를 사용하는 경우에도 사용할 수 있습니다. 따라서 세금 공제가 하나 있다면 이것을 선택하십시오.

블로거, 이러한 공제로 세금을 낮추십시오

세금 시간은 특히 자영업 근로자가 소득에 대해 지불해야 할 때 항상 스트레스가 많은 시간입니다. 그러나 청구서에서 수백 또는 수천 달러를 절약하면 상황이 훨씬 더 원활해질 것입니다. 또한 이러한 팁 중 다수는 미국에서 세금을 납부하든 다른 국가에서 세금을 납부하든 적용됩니다.

홈 오피스가 있거나, 사무용품 또는 장비를 정기적으로 구매하거나, 출장을 가거나, 웹 호스팅 또는 온라인 구독료를 지불하는 경우 이러한 공제를 확인하십시오. 그리고 이러한 비용을 피하고 있었다면 지금이 홈 오피스를 설치하거나 고객을 직접 만나야 할 때일 수 있습니다. 비용의 일부 또는 전체를 공제받을 수 있습니다.

올해 비용 추적을 놓쳤다면 지금이 고객 회의 중 스테이플러나 식당 비용과 같은 작은 비용이라도 모든 비즈니스 비용을 기록하기 시작할 최적기입니다.

상당한 세금 공제가 IRS의 감사 대상이 될 수 있지만 문서 작업을 추적하는 한 벌칙 없이 통과할 가능성이 큽니다. 그리고 공제 대상을 잘못 이해하거나 서류를 잘못 작성하는 등 합당한 사유가 있는 경우 해당 벌칙이 면제될 수 있습니다.

따라서 세금 공제를 받으려고 시도하는 데 아무런 문제가 없지만 항상 그렇듯이 전문가와 상담하여 세금을 올바르게 신고하고 있는지 확인하는 것이 좋습니다.

블로거를 위한 이러한 세금 공제가 당신을 놀라게 했습니까? 올해 세금 양식에 무엇을 추가하시겠습니까? 의견에서 새로운 것을 배웠다면 알려주십시오!