7 odliczeń podatkowych dla blogerów, których możesz przegapić

Sezon podatkowy zbliża się wielkimi krokami. Ale czy wiesz, że w Stanach Zjednoczonych (i wielu innych krajach) osoby pracujące na własny rachunek, takie jak blogerzy, mogą ubiegać się o kilka ulg podatkowych, które mogą znacznie obniżyć Twój rachunek?

Oznacza to pełnoetatowych blogerów i właścicieli małych firm domowych, takich jak Ty; jeśli płacisz podatki od swoich zysków online, możesz przepłacać, nie odpisując wydatków związanych z działalnością.

Więc co liczy się jako wydatek biznesowy? Od prostych materiałów biurowych po opłaty za domeny, wyniki mogą Cię zaskoczyć. Przyjrzyjmy się kilku typowym odliczeniom, które pomogą Ci obniżyć rachunki podatkowe w nadchodzącym sezonie podatkowym.

Co to są ulgi podatkowe?

Podatki są płacone od dochodu podlegającego opodatkowaniu. Tyle zarabiasz (dochód brutto) pomniejszony o wydatki podatkowe, zwane potrąceniami. Podatnicy w USA są uprawnieni do pobierania kilku różnych rodzajów odliczeń, od opłat medycznych po pieniądze wpłacane na fundusz emerytalny.

Jednak jednym z obszarów, który szczególnie dotyczy samozatrudnionych (takich jak blogerzy), są odliczenia na wydatki związane z pracą. Rozpoczęcie działalności rzadko jest bezpłatne i prawdopodobnie poniesiesz jakieś wydatki, nawet jeśli jest to tylko hosting i koszty domeny.

Począwszy od pieniędzy wydanych na materiały do ​​pracy po koszty podróży, te odliczenia podatkowe mogą znacznie obniżyć rachunek. Blogerzy mogą kwalifikować się do wielu z nich. Nie zgłaszając ich, płacisz każdego roku więcej, niż potrzebujesz.

Pamiętaj, że niektóre odliczenia dotyczą tylko wydatków poniesionych wyłącznie w celach biznesowych, podczas gdy inne zostaną zmniejszone w zależności od tego, jak często używasz niektórych przedmiotów do celów osobistych.

Na przykład laptop do pracy jest kosztem w pełni podlegającym odliczeniu, ale zwykły komputer domowy, na którym wykonujesz swoją pracę, już nie (choć możesz mieć możliwość odzyskania części kosztów). Dedykowane biuro domowe podlega odliczeniu, ale „biuro” w salonie lub sypialni już nie.

Powinieneś również uważnie śledzić wszystkie faktury, rachunki i inne zapisy. Jeśli nie możesz udowodnić, na co wydajesz pieniądze, Twój zwrot może zostać odrzucony, a audyt może skutkować kosztownymi grzywnami.

7 potencjalnych ulg podatkowych, z których mogą skorzystać blogerzy

Zastanawiasz się, do jakich odliczeń podatkowych możesz się kwalifikować? Lista jest obszerniejsza, niż mogłoby się wydawać. A jeśli masz jakieś inne wydatki biznesowe, które nie są tutaj wymienione, spójrz na to; istnieje duża szansa, że ​​są objęte przez IRS.

Pamiętaj tylko, że większość z tych opłat wymaga wyszczególnienia Twojego zeznania podatkowego, a nie skorzystania ze standardowego odliczenia. Dlatego pamiętaj o przygotowaniu wszystkich dokumentów i rachunków z wyprzedzeniem.

1. Wydatki na biuro domowe

Czy masz pokój w swoim domu lub wolnostojącą pracownię, której używasz do celów biznesowych, takich jak pisanie artykułów lub prowadzenie badań? A może planujesz go założyć? Spójrz na odliczenie w biurze domowym.

Jest tylko jeden haczyk: obszar musi być przeznaczony wyłącznie do pracy (co generalnie jest dobrym pomysłem, aby utrzymać produktywność). Biurko w rogu sypialni, cały salon czy pokój zabaw dziecka, w którym piszesz na laptopie, nie podlega odliczeniu.

Ten pokój musi być również głównym miejscem prowadzenia działalności, co oznacza, że ​​nie spędzasz większości czasu pracując w innym miejscu niż w domu. Wychodzenie na spotkanie z klientami lub podróżowanie do pracy jest w porządku, ale w tym pokoju musisz zająć się większością pisania, rozliczania i / lub administracji biznesowej.

Wszelkie wydatki związane z założeniem domowego biura podlegają odliczeniu. Możesz wybrać uproszczone odliczenie i otrzymać 5 USD za stopę kwadratową przeznaczoną na Twoje biuro lub możesz użyć metody rzeczywistych wydatków, aby zasadniczo wyszczególnić każdy niewielki koszt, który jest przeznaczony na jego skonfigurowanie. Obejmują one:

• Koszty renowacji (malowanie, posadzki itp.)
• Bieżące naprawy w biurze
• Straty spowodowane pożarem lub innymi klęskami żywiołowymi
• Rachunki za czynsz, media i internet – zwykle częściowo, ponieważ są to również rachunki do użytku osobistego
• Meble (biurka, schowki itp.)

Uproszczone odliczenie jest łatwiejsze i mniej prawdopodobne, że zakończy się audytem, ​​więc upewnij się, że masz pod ręką szczegółowe rachunki, jeśli zdecydujesz się na faktyczne odliczenie wydatków.

2. Artykuły biurowe

Możesz nie martwić się zbytnio ceną małych materiałów biurowych, takich jak zszywacze i papier, ale te rzeczy mogą stać się zaskakująco drogie w ciągu roku. Nawet jeśli blogowanie jest głównie biznesem cyfrowym, możesz zwiększać koszty materiałów biurowych.

Zacznij śledzić wszystkie swoje wydatki, nawet na drobne rzeczy. Poniższa lista to dobry początek.

• Artykuły papiernicze (papier, długopisy/ołówki/markery, zeszyty, spinacze itp.)
• Zszywacze, nożyczki i inne małe narzędzia
• Wkłady atramentowe do drukarek
• Kalkulatory
• Lornetka składana
• Opłata pocztowa i wysyłka
• Środki czystości

Zasadniczo wszelkie drobne materiały, które trafiają do biura i są używane tylko tam, liczą się jako materiały biurowe. I oczywiście nie zapomnij o meblach, takich jak krzesła biurowe, szafki na akta i szafki.

3. Sprzęt i elektronika

Mały sprzęt biurowy może szybko się sumować, ale możesz w końcu wydać mnóstwo pieniędzy na sprzęt elektroniczny, taki jak komputery, drukarki i tym podobne. Są to jedne z ulg podatkowych, z których większość blogerów zdecydowanie powinna móc skorzystać.

Ogólnie rzecz biorąc, możesz odliczyć tylko procent kosztów w zależności od tego, jak często używasz go do pracy lub z powodów osobistych. Jeśli używasz komputera do pracy przez 80% czasu, możesz odliczyć 80% kosztów. Jeśli jednak Twój sprzęt jest przeznaczony wyłącznie do pracy, możesz go w całości odliczyć!

Musisz również zakupić i używać sprzęt do pracy w roku, w którym go kupiłeś; nie możesz odliczyć ceny komputera osobistego, nad którym zacząłeś pracować.

Oto kilka przykładów elektroniki użytkowej, które możesz potencjalnie dodać do swojego zeznania podatkowego.

• Laptopy i komputery stacjonarne
• Tablety
• Telefony komórkowe
• Kamery
• Drukarki
• Mały sprzęt i urządzenia peryferyjne, takie jak klawiatury, słuchawki, kamery internetowe, pamięci USB i modemy

To nie jest darmowa przejażdżka na zakup ekstrawaganckiej elektroniki; musisz być w stanie udowodnić, że używasz ich przede wszystkim do pracy, a nadużywanie systemu może skutkować audytem. Ale to może sprawić, że zainwestowanie w ten laptop do pracy lub lepszy aparat do bloga fotograficznego będzie znacznie bardziej rozsądne w twoim budżecie.

4. Opłaty za korzystanie ze strony internetowej, subskrypcje i oprogramowanie

Oto jeden obszar, w którym prawie na pewno tracisz. Jako blog lub firma internetowa prawdopodobnie płacisz opłaty za utrzymanie swojej witryny. Podobnie jak koszty fizyczne, takie jak zakup materiałów biurowych lub elektroniki, opłaty online również stanowią koszt podlegający odliczeniu!

Opłaty za domenę i hosting to jedne z zaskakujących ulg podatkowych, z których wielu blogerów może nie skorzystać. Zgadza się, być może nie musisz płacić z własnej kieszeni za te drogie miesięczne opłaty.

Zatrudnianie „niezależnych wykonawców”, takich jak twórcy stron internetowych lub autorzy widm, to kolejny koszt podlegający odliczeniu. Koszty marketingu/reklamy również podlegają odliczeniu.

Oprogramowanie i subskrypcje to kolejny duży problem. Czy płacisz za narzędzia, które pomagają w zarządzaniu firmą lub prowadzeniem bloga, może za usługę online, taką jak Trello, która pomoże Ci śledzić pomysły na artykuły, oprogramowanie księgowe, takie jak QuickBooks, a nawet za dodatkową wtyczkę WordPress? Możesz otrzymać za nie zwrot kosztów.

Wreszcie jest edukacja. Możesz odpisywać kursy, zajęcia online, seminaria internetowe, subskrypcje czasopism online, książki/ebooki i wszelkie inne płatności, o ile mają one charakter edukacyjny dla Twojej firmy. Na przykład kurs, który nauczy Cię pisać lepsze artykuły lub seminarium internetowe na temat przyciągania ruchu do Twojej witryny, powinien zostać odliczony od Ciebie.

5. Koszty blogowania

Jest to prawdopodobnie obszar, w którym wiele blogerzy przegapić możliwe odliczenia podatkowe . Wiele zależy od tego, o czym dokładnie jest Twój blog, ale warto zauważyć, że prawie wszystko podlega odliczeniu, jeśli możesz udowodnić, że przynosi to korzyści Twojej firmie. A jeśli chodzi o coś, co obejmuje tyle tematów, co blogowanie, może to być w zasadzie wszystko!

Oto tylko kilka potencjalnych przypadków użycia:

• Bloger fitness kupuje sprzęt fitness do przeglądu.
• Bloger kulinarny kupuje składniki do przygotowania artykułu.
• Bloger fotograficzny płaci za oprogramowanie do edycji premium, takie jak Photoshop.
• Bloger samouczek kupuje narzędzia, aby zademonstrować, co robi.
• Bloger finansowy kupuje różne oprogramowanie finansowe dla porównania.
• Bloger zajmujący się tworzeniem stron internetowych uiszcza opłaty za skonfigurowanie serwera testowego do demonstracji.
• Bloger podróżniczy płaci opłaty za udział w miejscu, o którym chce napisać artykuł.

Tutaj nie ma granic, ale uważaj, aby odejmować tylko wydatki, które są „zwykłe i konieczne”, co oznacza, że ​​są one standardowe w Twojej branży i pomocne dla Twojej firmy. Na przykład blog kulinarny kupujący składniki do zaplanowanego przepisu jest z pewnością normalny i oczekiwany.

6. Koszty podróży

Podróż może być jedną z najdroższych części prowadzenia biznesu online. Gaz, opłaty hotelowe i bilety mogą stracić setki w ciągu kilku nocy. Ale często jest to niezbędna część spotkania z klientami lub nawiązania współpracy z innymi blogerami.

Na szczęście te koszty podróży można częściowo lub w całości odliczyć. Oto kilka przykładów tego, co zostało omówione:

• Opłaty za paliwo/przebieg lub wynajęty samochód
• Opłaty za transport publiczny (samolot, pociąg, bilety autobusowe, taksówki) w tym opłaty za bagaż
• Opłaty za zakwaterowanie
• Bilety na konferencje lub kongresy (np. na WordCamp Europe), o ile przynosi to korzyści Twojej firmie
• Wydatki na posiłki, w tym napiwki, o ile posiłek jest przeznaczony do celów biznesowych (rozmowy z klientami, nawiązanie współpracy z innym blogerem itp.)

Haczyk: nie można odliczyć wydatków, które są zbyt ekstrawaganckie i niepotrzebne. Uaktualnienie apartamentu hotelowego lub posiłki niezwiązane z biznesem w drogich restauracjach nie są objęte przez IRS.

Musisz także wyjechać ze swojego „domu podatkowego”. Niekoniecznie jest to miasto, w którym mieszkasz, ale obszar, w którym prowadzisz działalność. Więc jeśli musisz podróżować z domu, aby dotrzeć do miasta, w którym zazwyczaj pracujesz, nie podlega to odliczeniu.

Nie stanowi to problemu dla większości blogerów, ponieważ głównym obszarem działania jest prawdopodobnie Twoje biuro.

7. Kwalifikowany dochód biznesowy (QBI)

Czy wiesz, że właściciele małych firm i osoby pracujące na własny rachunek mogą odliczyć do 20% swojego zysku netto (z wyłączeniem niektórych źródeł, takich jak dochody spoza Stanów Zjednoczonych, zyski/straty kapitałowe i dywidendy)?

Program Qualified Business Income został uruchomiony w 2018 roku. Jeśli Twój dochód podlegający opodatkowaniu jest poniżej pewnego progu, możesz kwalifikować się do całkowitego odliczenia 20%. Zaczęło się od 157 500 USD rocznie lub mniej (315 000 USD rocznie w przypadku wspólnych zwrotów) w 2018 r., ale każdego roku nieco wzrasta.

Jeśli zarobisz więcej, możesz nadal się kwalifikować, ale prawdopodobnie nie na całe 20%.

QBI jest dostępne, nawet jeśli nie wyszczególnisz swojego rachunku i zamiast tego skorzystasz ze standardowego potrącenia. Więc jeśli masz jedną ulgę podatkową, zrób to.

Blogerzy, obniż rachunki podatkowe dzięki tym odliczeniom

Czas podatkowy to zawsze stresująca pora roku, zwłaszcza gdy samozatrudnieni muszą płacić swoje dochody. Ale zmniejszenie rachunku o kilkaset, a nawet tysiące dolarów powinno sprawić, że sprawy potoczą się znacznie sprawniej. Ponadto wiele z tych wskazówek ma zastosowanie niezależnie od tego, czy płacisz podatki w USA, czy w innym kraju.

Jeśli masz biuro w domu, regularnie kupujesz materiały biurowe lub sprzęt, podróżujesz do pracy lub płacisz za hosting lub subskrypcje online, zwróć uwagę na te odliczenia. A jeśli unikałeś tych wydatków, teraz może nadszedł czas, aby założyć domowe biuro lub zacząć spotykać się z klientami osobiście. Możesz odpisać część lub całość kosztów.

A jeśli przegapiłeś w tym roku śledzenie wydatków, teraz jest najlepszy czas, aby zacząć prowadzić rejestr wszystkich kosztów biznesowych, nawet w przypadku rzeczy tak drobnych, jak zszywacz lub opłaty restauracyjne podczas spotkania z klientem.

Znaczne odliczenia podatkowe mogą zostać skierowane na audyt przez IRS, ale tak długo, jak będziesz śledzić swoją papierkową robotę, istnieje duża szansa, że ​​przejdziesz bez żadnych kar. A te kary mogą zostać uchylone, jeśli masz uzasadnioną przyczynę, taką jak niezrozumienie tego, co możesz potrącić lub nieprawidłowa dokumentacja.

Więc nie ma nic złego w próbie uzyskania odliczenia podatkowego, ale jak zawsze, dobrze jest porozmawiać z profesjonalistą, aby upewnić się, że prawidłowo rozliczasz podatki.

Czy któraś z tych ulg podatkowych dla blogerów Cię zaskoczyła? Które dodasz do swoich formularzy podatkowych w tym roku? Daj nam znać, jeśli dowiedziałeś się czegoś nowego w komentarzach!