7 deducciones fiscales para blogueros que podrías estar perdiéndote

La temporada de impuestos se acerca rápidamente. Pero, ¿sabía que en los EE. UU. (y en muchos otros países) los trabajadores autónomos como los blogueros pueden reclamar varias deducciones fiscales que pueden reducir significativamente su factura?

Eso significa blogueros de tiempo completo y propietarios de pequeñas empresas como usted; si paga impuestos sobre sus ganancias en línea, es posible que esté pagando de más al no cancelar los gastos relacionados con el negocio.

Entonces, ¿qué cuenta como un gasto comercial? Desde simples suministros de oficina hasta tarifas de dominio, los resultados pueden sorprenderlo. Repasemos algunas deducciones comunes para ayudarlo a reducir su factura de impuestos en la próxima temporada de impuestos.

¿Qué son las Deducciones Fiscales?

Los impuestos se pagan sobre la renta imponible. Eso es lo que gana (ingresos brutos) menos sus gastos relacionados con los impuestos, llamados deducciones. Los contribuyentes en los EE. UU. están calificados para tomar varios tipos diferentes de deducciones, desde cargos médicos hasta dinero depositado en un fondo de jubilación.

Pero un área de especial preocupación para los trabajadores por cuenta propia (como los blogueros) son las deducciones por gastos relacionados con el trabajo. Iniciar un negocio rara vez es gratis, y es probable que tenga gastos de algún tipo, incluso si se trata solo de alojamiento web y costos de dominio.

Desde el dinero gastado en suministros de trabajo hasta los gastos de viaje, estas deducciones de impuestos pueden reducir significativamente la factura. Los bloggers pueden calificar para algunos de ellos. Al no informarlos, está pagando más de lo que necesita cada año.

Tenga en cuenta que algunas deducciones solo se aplican a los gastos realizados únicamente con fines comerciales, mientras que otras se reducirán según la frecuencia con la que use ciertos artículos por motivos personales.

Por ejemplo, una computadora portátil de trabajo es un gasto totalmente deducible, pero una computadora doméstica general en la que trabaja no lo es (aunque es posible que pueda recuperar un porcentaje del gasto). Una oficina en el hogar dedicada es deducible, pero una "oficina" en su sala de estar o dormitorio no lo es.

También debe realizar un seguimiento cuidadoso de todas las facturas, recibos y otros registros. Si no puede probar en qué gasta su dinero, su declaración puede ser rechazada, o una auditoría más adelante podría resultar en multas costosas.

7 posibles deducciones fiscales que los blogueros pueden aprovechar

¿Tiene curiosidad por las deducciones de impuestos para las que podría calificar? La lista es más extensa de lo que piensas. Y si tiene otros gastos comerciales que no se enumeran aquí, analícelos; hay una buena posibilidad de que estén cubiertos por el IRS.

Solo tenga en cuenta que la mayoría de estas tarifas requieren detallar su declaración de impuestos en lugar de tomar la deducción estándar. Así que asegúrese de preparar todos sus documentos y recibos con anticipación.

1. Gastos de Ministerio del Interior

¿Tiene una habitación en su casa o un estudio independiente que utiliza para fines comerciales, como escribir artículos o investigar? ¿O estás pensando en montar uno? Mire la deducción de la oficina en casa.

Solo hay un problema: el área debe ser exclusivamente para el trabajo (que generalmente es una buena idea para mantener su productividad). Un escritorio en la esquina de su dormitorio, toda la sala de estar o la sala de juegos de un niño donde escribe en su computadora portátil no es deducible.

Esta habitación también debe ser su lugar principal de negocios, lo que significa que no pasa la mayor parte de su tiempo trabajando en otro lugar que no sea su hogar. Salir a reunirse con clientes o viajar por trabajo está bien, pero debe realizar la mayor parte de la redacción, facturación y/o administración comercial en esta sala.

Todos los gastos relacionados con la instalación de su oficina en el hogar son deducibles. Puede elegir una deducción simplificada y recibir $ 5 por pie cuadrado dedicado a su oficina, o puede usar el método de gastos reales para detallar esencialmente cada pequeño costo que implica configurarlo. Éstos incluyen:

• Costos de renovación (pintura, pisos, etc.)
• Reparaciones en curso a la oficina
• Pérdidas por incendios u otros desastres naturales
• Facturas de alquiler, servicios públicos e Internet, generalmente parcialmente, ya que también son para uso personal
• Mobiliario (escritorios, almacenaje, etc.)

La deducción simplificada es más fácil y es menos probable que resulte en una auditoría, así que asegúrese de tener a mano recibos detallados si opta por la deducción de gastos real.

2. Suministros de oficina

Es posible que no le preocupe demasiado el precio de los suministros de oficina pequeños, como las engrapadoras y el papel, pero estas cosas pueden volverse sorprendentemente caras a medida que avanza el año. Incluso si los blogs son un negocio principalmente digital, es posible que esté acumulando costos de suministros de oficina.

Comience a realizar un seguimiento de todos sus gastos, incluso para cosas pequeñas. La siguiente lista es un buen comienzo.

• Papelería (papel, bolígrafos/lápices/marcadores, cuadernos, sujetapapeles, etc.)
• Grapadoras, tijeras y otras herramientas pequeñas
• cartuchos de tinta de impresora
• Calculadoras
• carpetas
• Franqueo y envío
• Limpiando suministros

Básicamente, cualquier material pequeño que vaya a su oficina y se use solo allí cuenta como material de oficina. Y, por supuesto, no se olvide de muebles como sillas de escritorio, archivadores y casilleros.

3. Equipos y Electrónica

Los equipos de oficina pequeños pueden acumularse rápidamente, pero puede terminar gastando una tonelada de dinero en productos electrónicos como computadoras, impresoras y similares. Estas son algunas de las deducciones fiscales que la mayoría de los bloggers definitivamente deberían poder aprovechar.

Por lo general, solo puede deducir un porcentaje del costo según la frecuencia con la que lo use por motivos laborales o personales. Si usa su computadora para trabajar el 80% del tiempo, puede deducir el 80% del costo. Sin embargo, si su equipo es exclusivamente para el trabajo, ¡puede deducirlo en su totalidad!

También debe comprar y usar específicamente el equipo para trabajar en el año en que lo compró; no puede deducir el precio de una computadora personal en la que comenzó a trabajar más adelante.

Estos son algunos ejemplos de dispositivos electrónicos de trabajo que potencialmente puede agregar a su declaración de impuestos.

• Laptops y computadoras de escritorio
• tabletas
• Celulares
• Cámaras
• Impresoras
• Pequeños equipos y periféricos como teclados, auriculares, cámaras web, memorias USB y módems

Este no es un viaje gratis para comprar aparatos electrónicos extravagantes; debe poder demostrar que los usa principalmente para el trabajo, y abusar del sistema podría resultar en una auditoría. Pero esto puede hacer que invertir en esa computadora portátil de trabajo o en una mejor cámara para su blog de fotografía sea mucho más razonable para su presupuesto.

4. Tarifas del sitio web, suscripciones y software

Aquí hay un área en la que casi definitivamente te estás perdiendo. Como blog o negocio en línea, es probable que pague tarifas para mantener su sitio web. Al igual que los costos físicos, como comprar suministros de oficina o productos electrónicos, ¡los cargos en línea también son un gasto deducible!

Las tarifas de dominio y alojamiento son una de esas sorprendentes deducciones de impuestos que muchos bloggers podrían no aprovechar. Así es, es posible que no necesite pagar de su bolsillo esas costosas tarifas mensuales.

La contratación de “contratistas independientes”, como desarrolladores web o escritores fantasma, es otro gasto deducible. Y los costos de marketing/publicidad también son deducibles.

El software y las suscripciones son otro de los grandes. ¿Paga por herramientas que lo ayudan a administrar su negocio o ejecutar su blog, tal vez un servicio en línea como Trello para ayudarlo a realizar un seguimiento de las ideas de artículos, un software de contabilidad como QuickBooks o incluso solo un complemento premium de WordPress? Se le puede reembolsar por estos.

Por último, está la educación. Puede cancelar cursos, clases en línea, seminarios web, suscripciones a revistas en línea, libros/libros electrónicos y cualquier otro pago siempre que sea educativo para su empresa. Por ejemplo, un curso que le enseñe a escribir mejores artículos o un seminario web sobre cómo atraer tráfico a su sitio debe incluirse en su deducción.

5. Gastos de blogs

Esta es probablemente un área donde muchos blogueros perder lo posible deducciones fiscales . Depende mucho de qué se trate exactamente tu blog, pero vale la pena señalar que casi todo es deducible si puedes demostrar que beneficia a tu negocio. Y para algo que cubre tantos temas como los blogs, ¡eso podría ser básicamente cualquier cosa!

Estos son solo algunos casos de uso potenciales:

• Un bloguero de fitness compra equipos de fitness para reseñar.
• Un blogger de cocina compra ingredientes para preparar en un artículo.
• Un blogger de fotografía paga por un software de edición premium como Photoshop.
• Un bloguero de tutoriales compra herramientas para demostrar lo que está haciendo.
• Un bloguero de finanzas compra diferentes programas financieros para comparar.
• Un blogger de desarrollo web paga tarifas para configurar un servidor de prueba para una demostración.
• Un blogger de viajes paga tarifas para asistir a un lugar sobre el que quiere escribir un artículo.

El cielo es el límite aquí, pero tenga cuidado de deducir solo los gastos que son "ordinarios y necesarios", lo que significa que son estándar en su industria y útiles para su negocio. Por ejemplo, un blog de comida que compra ingredientes para una receta planificada es ciertamente normal y esperado.

6. Gastos de viaje

Viajar puede ser una de las partes más costosas de administrar un negocio en línea. La gasolina, las tarifas de hotel y los boletos pueden hacerle perder cientos en unas pocas noches. Pero a menudo es una parte necesaria de ir a conocer clientes o formar asociaciones con otros blogueros.

Afortunadamente, estos gastos de viaje son parcial o totalmente deducibles. Aquí hay algunos ejemplos de lo que está cubierto:

• Gasolina/kilometraje o tarifas de auto alquilado
• Tarifas de transporte público (avión, tren, billetes de autobús, taxis) incluidos los cargos por equipaje
• Cargos de alojamiento
• Entradas para conferencias o convenciones (por ejemplo, para WordCamp Europe), siempre que beneficie a su empresa
• Gastos de comida, incluidas las propinas, siempre que la comida sea para fines comerciales (hablar con clientes, formar una sociedad con otro blogger, etc.)

El problema: no puede deducir gastos que son demasiado extravagantes e innecesarios. El IRS no cubre la mejora de su suite de hotel o las comidas que no son de negocios en restaurantes caros.

También debe viajar fuera de su "domicilio fiscal". Esta no es necesariamente la ciudad en la que vives, sino el área donde realizas negocios. Entonces, si necesita viajar desde su hogar para llegar a la ciudad donde generalmente trabaja, esto no es deducible.

Esto no es un problema para la mayoría de los blogueros, ya que su área principal de operación probablemente sea su oficina.

7. Ingreso comercial calificado (QBI)

¿Sabía que los propietarios de pequeñas empresas y los trabajadores por cuenta propia pueden deducir hasta el 20 % de sus ganancias netas (excluyendo ciertas fuentes como ingresos fuera de los EE. UU., ganancias/pérdidas de capital y dividendos)?

El programa de ingresos comerciales calificados se lanzó en 2018. Si su ingreso imponible está por debajo de cierto umbral, puede calificar para la deducción completa del 20%. Esto comenzó en $ 157,500 / año o menos ($ 315,000 / año para declaraciones conjuntas) en 2018, pero aumenta un poco cada año.

Si gana más que eso, entonces aún puede calificar, pero posiblemente no para el 20% completo.

El QBI está disponible incluso si no detalla su factura y toma la deducción estándar en su lugar. Entonces, si hay una deducción de impuestos que toma, que sea esta.

Bloggers, reduzca su factura de impuestos con estas deducciones

La temporada de impuestos siempre es una época estresante del año, especialmente cuando los trabajadores autónomos necesitan hacer pagos sobre sus ingresos. Pero ahorrar unos cientos o incluso miles de dólares en su factura debería hacer que las cosas vayan mucho mejor. Además, muchos de estos consejos se aplican ya sea que pague impuestos en los EE. UU. o en otro país.

Si tiene una oficina en casa, compra suministros o equipos de oficina con regularidad, viaja por trabajo o está pagando alojamiento web o suscripciones en línea, esté atento a estas deducciones. Y si ha estado evitando estos gastos, ahora puede ser el momento de establecer esa oficina en casa o comenzar a reunirse con los clientes en persona. Podría obtener una parte o la totalidad del costo cancelado.

Y si se perdió el seguimiento de sus gastos este año, ahora es el mejor momento para comenzar a llevar un registro de todos los costos comerciales, incluso para cosas tan pequeñas como una engrapadora o tarifas de restaurante durante una reunión con un cliente.

Las deducciones de impuestos significativas pueden ser objeto de una auditoría por parte del IRS, pero siempre que realice un seguimiento de su documentación, es muy probable que apruebe sin ninguna sanción. Y esas multas pueden no aplicarse si tiene una causa razonable, como no entender lo que puede deducir o documentación incorrecta.

Por lo tanto, no hay nada de malo en intentar obtener una deducción de impuestos, pero como siempre, es una buena idea hablar con un profesional para asegurarse de que está declarando sus impuestos correctamente.

¿Te sorprendió alguna de estas deducciones fiscales para blogueros? ¿Cuál agregará a sus formularios de impuestos este año? ¡Cuéntanos si aprendiste algo nuevo en los comentarios!