7 deduceri fiscale pentru bloggeri pe care s-ar putea să le ratezi

Sezonul impozitelor se apropie cu repeziciune. Dar știați că în SUA (și în multe alte țări) lucrătorii independenți, cum ar fi bloggerii, pot solicita mai multe deduceri fiscale care vă pot reduce în mod semnificativ factura?

Asta înseamnă bloggeri cu normă întreagă și proprietari de afaceri mici ca tine; dacă plătiți impozite pe profiturile dvs. online, atunci este posibil să plătiți în exces, fără a anula cheltuielile legate de afaceri.

Deci, ce contează ca o cheltuială de afaceri? De la simple rechizite de birou la taxe de domeniu, rezultatele vă pot surprinde. Să trecem peste câteva deduceri obișnuite pentru a vă ajuta să vă reduceți factura fiscală în sezonul fiscal viitor.

Ce sunt deducerile fiscale?

Impozitele se plătesc pe venitul impozabil. Acesta este cât câștigați (venitul brut) minus cheltuielile relevante pentru impozitare, numite deduceri. Contribuabilii din SUA sunt calificați să accepte mai multe tipuri diferite de deduceri, de la cheltuieli medicale până la bani puși într-un fond de pensii.

Dar un domeniu de interes deosebit pentru lucrătorii independenți (cum ar fi bloggerii) este deducerile pentru cheltuielile legate de locul de muncă. Înființarea unei afaceri este rareori gratuită și este posibil să aveți anumite cheltuieli, chiar dacă este vorba doar de costuri de găzduire web și de domeniu.

De la bani cheltuiți pe materiale de muncă până la cheltuieli de călătorie, aceste deduceri fiscale pot reduce semnificativ factura. Bloggerii se pot califica pentru destul de multe dintre ele. Dacă nu le raportați, plătiți mai mult decât trebuie în fiecare an.

Rețineți că unele deduceri se aplică doar cheltuielilor efectuate exclusiv în scopuri comerciale, în timp ce altele vor fi reduse în funcție de cât de des folosiți anumite articole din motive personale.

De exemplu, un laptop de serviciu este o cheltuială complet deductibilă, dar un computer general de acasă pe care se întâmplă să vă lucrați nu este (deși este posibil să puteți recupera un procent din cheltuială). Un birou de acasă dedicat este deductibil, dar un „birou” în camera de zi sau în dormitor nu este.

De asemenea, ar trebui să urmăriți cu atenție toate facturile, chitanțele și alte înregistrări. Dacă nu puteți dovedi pe ce vă cheltuiți banii, returnarea dvs. poate fi respinsă, sau un audit ulterior ar putea duce la amenzi costisitoare.

7 posibile deduceri fiscale de care pot profita bloggerii

Sunteți curios pentru ce deduceri fiscale ați putea beneficia? Lista este mai extinsă decât ați putea crede. Și dacă aveți alte cheltuieli de afaceri care nu sunt enumerate aici, căutați-le; există șanse mari să fie acoperite de IRS.

Rețineți că majoritatea acestor taxe necesită detalierea declarației fiscale, mai degrabă decât luarea deducerii standard. Așa că asigurați-vă că vă pregătiți toate documentele și chitanțele în avans.

1. Cheltuieli de birou

Aveți o cameră în casă sau o garsonieră independentă pe care o folosiți în scopuri comerciale, cum ar fi să scrieți articole sau să faceți cercetări? Sau ai de gând să înființezi unul? Uită-te la deducerea biroului de acasă.

Există o singură captură: zona trebuie să fie exclusiv pentru muncă (ceea ce este, în general, o idee bună pentru a vă menține productiv). Un birou în colțul dormitorului tău, întreaga sufragerie sau o cameră de joacă pentru copii unde scrii pe laptop nu este deductibilă.

Această cameră trebuie, de asemenea, să fie locul dvs. principal de afaceri, ceea ce înseamnă că nu vă petreceți cea mai mare parte a timpului lucrând în alt loc decât acasă. Să ieși în întâmpinarea clienților sau să călătorești pentru serviciu este în regulă, dar trebuie să faci cea mai mare parte a scrierii, a facturării și/sau a administrării afacerii în această cameră.

Orice cheltuieli legate de amenajarea biroului dvs. de acasă sunt deductibile. Puteți fie să alegeți o deducere simplificată și să primiți 5 USD pe picior pătrat dedicat biroului dvs., fie puteți utiliza metoda cheltuielilor reale pentru a detalia în esență fiecare mic cost care implică configurarea acestuia. Acestea includ:

• Costuri de renovare (vopsire, pardoseli și așa mai departe)
• Reparații în curs de desfășurare la birou
• Pierderi datorate incendiilor sau altor dezastre naturale
• Facturile de chirie, utilități și internet – de obicei parțial, deoarece acestea sunt și pentru uz personal
• Mobilier (birou, depozitare etc.)

Deducerea simplificată este mai ușoară și mai puțin probabil să ducă la un audit, așa că asigurați-vă că păstrați chitanțele detaliate la îndemână dacă alegeți deducerea efectivă a cheltuielilor.

2. Rechizite de birou

S-ar putea să nu fiți prea îngrijorat de prețul rechizitelor de birou mici, cum ar fi capsatoarele și hârtia, dar aceste lucruri pot deveni surprinzător de scumpe pe măsură ce trece anul. Chiar dacă blogging-ul este o afacere în primul rând digitală, s-ar putea să acumulați costuri cu materialele de birou.

Începeți să vă urmăriți toate cheltuielile, chiar și pentru lucruri mici. Lista de mai jos este un început bun.

• Articole de papetărie (hârtie, pixuri/creioane/markere, caiete, agrafe etc.)
• Capsatoare, foarfece și alte unelte mici
• Cartușe de cerneală pentru imprimantă
• Calculatoare
• Foldere
• Poștă și transport
• Produse de curatat

Practic, orice consumabile mici care merg în biroul dvs. și sunt folosite numai acolo sunt considerate rechizite de birou. Și, bineînțeles, nu uitați de mobilier precum scaunele de birou, dulapuri și dulapuri.

3. Echipamente și electronice

Echipamentele de birou mici se pot acumula rapid, dar puteți ajunge să cheltuiți o mulțime de bani pe electronice precum computere, imprimante și altele asemenea. Acestea sunt printre deducerile fiscale de care majoritatea bloggerilor ar trebui să poată profita cu siguranță.

În general, poți deduce doar un procent din cost în funcție de cât de des îl folosești din motive profesionale sau personale. Dacă utilizați computerul pentru muncă 80% din timp, puteți deduce 80% din cost. Dacă echipamentul tău este exclusiv pentru muncă, însă, îl poți deduce în întregime!

De asemenea, trebuie să achiziționați și să utilizați în mod special echipamentul pentru lucru în anul în care l-ați cumpărat; nu puteți deduce prețul unui computer personal la care ați început să lucrați în continuare.

Iată câteva exemple de electronice de lucru pe care le puteți adăuga la declarația fiscală.

• Laptop-uri și computere desktop
• Tablete
• Celulare
• Camere de luat vederi
• Imprimante
• Echipamente mici și periferice precum tastaturi, căști, camere web, unități USB și modemuri

Aceasta nu este o călătorie gratuită pentru a cumpăra electronice extravagante; trebuie să puteți dovedi că le folosiți în principal pentru muncă, iar abuzul de sistem ar putea duce la un audit. Dar acest lucru poate face ca investiția în acel laptop de lucru sau o cameră mai bună pentru blogul dvs. de fotografie să fie mult mai rezonabilă pentru bugetul dvs.

4. Taxe de site, abonamente și software

Iată un domeniu în care aproape sigur pierdeți. Ca blog sau afacere online, probabil că plătiți taxe pentru a vă întreține site-ul. La fel ca și costurile fizice, cum ar fi achiziționarea de rechizite de birou sau electronice, taxele online sunt, de asemenea, o cheltuială deductibilă!

Taxele de domeniu și de găzduire sunt una dintre acele deduceri fiscale surprinzătoare de care mulți bloggeri ar putea să nu profite. Așa este, poate nu trebuie să plătiți din buzunar pentru acele taxe lunare scumpe.

Angajarea „antreprenorilor independenți”, cum ar fi dezvoltatorii web sau scriitorii fantomă, este o altă cheltuială deductibilă. Și costurile de marketing/reclamă sunt de asemenea deductibile.

Software-ul și abonamentele sunt un alt mare. Plătiți pentru instrumente care vă ajută să vă gestionați afacerea sau să vă gestionați blogul, poate un serviciu online precum Trello care să vă ajute să țineți evidența ideilor de articole, software de contabilitate precum QuickBooks sau chiar doar un plugin WordPress premium? Puteți fi rambursat pentru acestea.

În sfârșit, există educație. Puteți anula cursuri, cursuri online, seminarii web, abonamente la reviste online, cărți/cărți electronice și orice alte plăți, atâta timp cât acestea sunt educaționale pentru afacerea dvs. De exemplu, un curs care te învață să scrii articole mai bune sau un webinar despre generarea de trafic către site-ul tău ar trebui să fie dedus.

5. Cheltuieli de blog

Aceasta este probabil o zonă în care mulți bloggeri ratați posibilul deduceri fiscale . Depinde foarte mult despre ce anume este blogul tău, dar merită remarcat că aproape orice este deductibil dacă poți dovedi că aduce beneficii afacerii tale. Și pentru ceva care acoperă tot atâtea subiecte precum blogging-ul, asta ar putea fi practic orice!

Iată doar câteva cazuri potențiale de utilizare:

• Un blogger de fitness cumpără echipamente de fitness pentru a le revizui.
• Un blogger de gătit cumpără ingrediente pentru a le pregăti într-un articol.
• Un blogger de fotografie plătește pentru un software de editare premium precum Photoshop.
• Un blogger tutorial cumpără instrumente pentru a demonstra ceea ce fac.
• Un blogger financiar cumpără diferite programe financiare pentru o comparație.
• Un blogger de dezvoltare web plătește taxe pentru a configura un server de testare pentru o demonstrație.
• Un blogger de călătorie plătește taxe pentru a participa la un loc despre care vrea să scrie un articol.

Limita este limita aici, dar aveți grijă să deduceți doar cheltuielile „obișnuite și necesare”, adică sunt standard în industria dvs. și sunt utile pentru afacerea dvs. De exemplu, un blog alimentar care cumpără ingrediente pentru o rețetă planificată este cu siguranță normal și așteptat.

6. Cheltuieli de călătorie

Călătoria poate fi una dintre cele mai scumpe părți ale conducerii unei afaceri online. Benzina, taxele de hotel și biletele vă pot pierde sute în câteva nopți. Dar este adesea o parte necesară pentru a întâlni clienți sau a forma parteneriate cu alți bloggeri.

Din fericire, aceste cheltuieli de călătorie sunt parțial sau total deductibile. Iată câteva exemple de ceea ce este acoperit:

• Gaz/kilometraj sau taxe de mașină închiriată
• Tarife de transport public (avion, tren, bilete de autobuz, taxiuri) inclusiv taxele pentru bagaje
• Taxe de cazare
• Bilete pentru conferințe sau convenții (de exemplu, pentru WordCamp Europe), atâta timp cât vă avantajează afacerea
• Cheltuieli cu masă, inclusiv bacșișuri, atâta timp cât masa este în scop de afaceri (vorbând cu clienții, formarea unui parteneriat cu un alt blogger etc.)

Captura: nu puteți deduce cheltuielile care sunt excesiv de extravagante și inutile. Upgrade-ul hotelului sau mesele non-business la restaurante scumpe nu sunt acoperite de IRS.

De asemenea, trebuie să călătorești din „casa fiscală”. Acesta nu este neapărat orașul în care locuiți, ci zona în care desfășurați afaceri. Deci, dacă trebuie să călătoriți de acasă pentru a ajunge în orașul în care lucrați în general, acest lucru nu este deductibil.

Aceasta nu este o problemă pentru majoritatea bloggerilor, deoarece zona dvs. principală de operare este probabil în biroul dvs.

7. Venit de afaceri calificat (QBI)

Știați că proprietarii de întreprinderi mici și lucrătorii care desfășoară activități independente pot deduce până la 20% din profitul lor net (excluzând anumite surse, cum ar fi venitul din afara SUA, câștigurile/pierderile de capital și dividendele)?

Programul de venit calificat în afaceri a fost lansat în 2018. Dacă venitul dvs. impozabil este sub un anumit prag, vă puteți califica pentru întreaga deducere de 20%. Acest lucru a început de la 157.500 USD/an sau mai puțin (315.000 USD/an pentru returnări comune) în 2018, dar crește puțin în fiecare an.

Dacă câștigi mai mult decât atât, atunci s-ar putea să te califici, dar posibil nu pentru întregul 20%.

QBI este disponibil chiar dacă nu vă detaliați factura și luați în schimb deducerea standard. Deci, dacă iei o deducere fiscală, fă-o pe aceasta.

Bloggeri, reduceți impozitul cu aceste deduceri

Perioada fiscală este întotdeauna o perioadă stresantă a anului, mai ales atunci când lucrătorii independenți trebuie să facă plăți pentru veniturile lor. Dar dacă bărbierești câteva sute sau chiar mii de dolari de pe factură ar trebui să faci lucrurile să meargă mult mai bine. În plus, multe dintre aceste sfaturi se aplică indiferent dacă plătiți taxe în SUA sau în altă țară.

Dacă aveți un birou la domiciliu, cumpărați în mod regulat rechizite sau echipamente de birou, călătoriți pentru serviciu sau plătiți pentru găzduire web sau abonamente online, aveți grijă la aceste deduceri. Și dacă ai evitat aceste cheltuieli, acum poate fi momentul să înființezi acel birou de acasă sau să începi să cunoști clienții personal. Ați putea obține o parte sau tot costul amortizat.

Și dacă ați omis să vă urmăriți cheltuielile în acest an, acum este cel mai bun moment pentru a începe să țineți un jurnal al tuturor costurilor de afaceri, chiar și pentru lucruri la fel de mici precum capsatorul sau taxele de restaurant în timpul unei întâlniri cu clienții.

Deducerile fiscale semnificative vă pot viza pentru un audit de către IRS, dar atâta timp cât vă urmăriți documentele, există șanse mari să treceți fără penalități. Și aceste penalități pot fi renunțate dacă aveți o cauză rezonabilă, cum ar fi înțelegerea greșită a ceea ce aveți voie să deduceți sau documente incorecte.

Deci, nu este rău în încercarea de a obține o deducere fiscală, dar, ca întotdeauna, este o idee bună să discutați cu un profesionist pentru a vă asigura că depuneți corect impozitele.

V-a surprins vreuna dintre aceste deduceri fiscale pentru bloggeri? Pe care le veți adăuga la formularele fiscale în acest an? Spune-ne dacă ai aflat ceva nou în comentarii!