7 การหักภาษีสำหรับบล็อกเกอร์ที่คุณอาจพลาดไป

ฤดูภาษีกำลังใกล้เข้ามาอย่างรวดเร็ว แต่คุณรู้หรือไม่ว่าในสหรัฐอเมริกา (และอีกหลายประเทศ) คนงานอิสระเช่นบล็อกเกอร์สามารถขอลดหย่อนภาษีได้หลายอย่างซึ่งสามารถลดค่าใช้จ่ายของคุณได้อย่างมาก

นั่นหมายถึงบล็อกเกอร์เต็มเวลาและเจ้าของธุรกิจบ้านขนาดเล็กเช่นคุณ หากคุณจ่ายภาษีจากผลกำไรออนไลน์ของคุณ คุณอาจต้องจ่ายมากเกินไปโดยไม่ตัดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจออก

แล้วค่าใช้จ่ายทางธุรกิจล่ะ? ตั้งแต่เครื่องใช้สำนักงานทั่วไปไปจนถึงค่าธรรมเนียมโดเมน ผลลัพธ์อาจทำให้คุณประหลาดใจ มาดูการหักเงินทั่วไปสองสามรายการเพื่อช่วยคุณลดค่าภาษีของคุณในฤดูกาลภาษีที่จะมาถึงนี้

การหักลดหย่อนภาษีคืออะไร?

ภาษีจะจ่ายจากรายได้ที่ต้องเสียภาษี นั่นคือจำนวนเงินที่คุณได้รับ (รายได้รวม) ลบด้วยค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับภาษีซึ่งเรียกว่าการหักเงิน ผู้เสียภาษีในสหรัฐอเมริกามีคุณสมบัติที่จะหักเงินได้หลายประเภท ตั้งแต่ค่ารักษาพยาบาลไปจนถึงเงินที่ใส่เข้ากองทุนเพื่อการเกษียณ

แต่ประเด็นหนึ่งที่น่ากังวลเป็นพิเศษสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระ (เช่น บล็อกเกอร์) คือการหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับงาน การเริ่มต้นธุรกิจนั้นแทบจะไม่ฟรีเลย และคุณมีแนวโน้มที่จะมีค่าใช้จ่ายบางอย่าง แม้ว่าจะเป็นเพียงค่าใช้จ่ายเว็บโฮสติ้งและโดเมนก็ตาม

ตั้งแต่เงินที่ใช้ไปกับอุปกรณ์การทำงานไปจนถึงค่าใช้จ่ายในการเดินทาง การหักภาษีเหล่านี้สามารถลดค่าใช้จ่ายลงได้อย่างมาก นักเขียนบล็อกอาจมีคุณสมบัติเพียงพอสำหรับบางคน การไม่รายงานแสดงว่าคุณจ่ายเงินมากกว่าที่จำเป็นในแต่ละปี

โปรดทราบว่าการหักเงินบางส่วนมีผลเฉพาะกับค่าใช้จ่ายที่ทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้น ในขณะที่การหักเงินบางส่วนจะลดลงขึ้นอยู่กับความถี่ที่คุณใช้รายการบางอย่างด้วยเหตุผลส่วนตัว

ตัวอย่างเช่น แล็ปท็อปสำหรับทำงานเป็นค่าใช้จ่ายที่หักได้เต็มจำนวน แต่คอมพิวเตอร์ที่บ้านโดยบังเอิญที่คุณใช้งานอยู่นั้นไม่ได้ (แม้ว่าคุณอาจได้เปอร์เซ็นต์ของค่าใช้จ่ายคืน) สำนักงานที่บ้านโดยเฉพาะสามารถหักลดหย่อนได้ แต่ "สำนักงาน" ในห้องนั่งเล่นหรือห้องนอนของคุณไม่สามารถใช้ได้

คุณควรติดตามใบแจ้งหนี้ ใบเสร็จ และบันทึกอื่นๆ ทั้งหมดอย่างระมัดระวัง หากคุณไม่สามารถพิสูจน์ได้ว่าคุณใช้จ่ายเงินไปเพื่ออะไร การคืนสินค้าของคุณอาจถูกปฏิเสธ หรือการตรวจสอบขั้นสุดท้ายอาจส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับจำนวนมาก

7 บล็อกเกอร์ลดหย่อนภาษีที่อาจเกิดขึ้นได้

อยากรู้ว่าการหักภาษีที่คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับคืออะไร? รายการนี้ครอบคลุมมากกว่าที่คุณคิด และหากคุณมีค่าใช้จ่ายทางธุรกิจอื่นๆ ที่ไม่ได้ระบุไว้ที่นี่ ให้พิจารณาดู มีโอกาสที่ดีที่พวกเขาจะได้รับการคุ้มครองโดย IRS

โปรดทราบว่าค่าธรรมเนียมเหล่านี้ส่วนใหญ่ต้องการการลงรายการภาษีของคุณแทนที่จะหักแบบมาตรฐาน ดังนั้นโปรดเตรียมเอกสารและใบเสร็จรับเงินทั้งหมดไว้ล่วงหน้า

1. ค่าใช้จ่ายโฮมออฟฟิศ

คุณมีห้องในบ้านหรือสตูดิโอเดี่ยวที่คุณใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจเช่นการเขียนบทความหรือการทำวิจัยหรือไม่? หรือคุณวางแผนที่จะตั้งค่า? ดูการหักโฮมออฟฟิศ

มีสิ่งเดียวที่จับได้: พื้นที่นี้ต้องเป็นพื้นที่สำหรับทำงานเท่านั้น (ซึ่งโดยทั่วไปแล้วเป็นความคิดที่ดีที่จะทำให้คุณทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ) โต๊ะทำงานที่มุมห้องนอนของคุณ ห้องนั่งเล่นทั้งห้อง หรือห้องเด็กเล่นที่คุณเขียนบนแล็ปท็อปจะไม่สามารถนำไปหักลดหย่อนได้

ห้องนี้จะต้องเป็นสถานที่ประกอบธุรกิจหลักด้วย ซึ่งหมายความว่าคุณไม่ต้องใช้เวลาส่วนใหญ่ทำงานที่อื่นนอกจากที่บ้าน การออกไปพบลูกค้าหรือเดินทางไปทำงานเป็นเรื่องที่ดี แต่คุณจำเป็นต้องทำงานเขียน เรียกเก็บเงิน และ/หรือบริหารธุรกิจเป็นส่วนใหญ่ในห้องนี้

ค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการตั้งค่าโฮมออฟฟิศของคุณสามารถนำไปหักลดหย่อนได้ คุณสามารถเลือกการหักแบบง่าย ๆ และรับ 5 ดอลลาร์ต่อตารางฟุตสำหรับสำนักงานของคุณโดยเฉพาะ หรือคุณสามารถใช้วิธีค่าใช้จ่ายจริงเพื่อลงรายการค่าใช้จ่ายเล็กๆ น้อยๆ ทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการตั้งค่า ซึ่งรวมถึง:

• ค่าซ่อมแซม (ค่าทาสี ปูพื้น และอื่นๆ)
• อยู่ระหว่างการซ่อมแซมสำนักงาน
• ความสูญเสียจากอัคคีภัยหรือภัยธรรมชาติอื่นๆ
• ค่าเช่า ค่าสาธารณูปโภค และค่าอินเทอร์เน็ต – ปกติส่วนหนึ่งเนื่องจากค่าใช้จ่ายเหล่านี้ใช้ส่วนตัวด้วย
• เฟอร์นิเจอร์ (โต๊ะทำงาน ตู้เก็บของ ฯลฯ)

การหักเงินแบบง่ายจะง่ายกว่าและมีโอกาสน้อยที่จะส่งผลให้มีการตรวจสอบ ดังนั้นตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเก็บใบเสร็จโดยละเอียดไว้ในมือถ้าคุณไปหักค่าใช้จ่ายจริง

2. อุปกรณ์สำนักงาน

คุณอาจไม่ค่อยกังวลเกี่ยวกับราคาของเครื่องใช้สำนักงานขนาดเล็ก เช่น ที่เย็บกระดาษและกระดาษมากนัก แต่สิ่งเหล่านี้อาจมีราคาแพงอย่างน่าประหลาดใจเมื่อหลายปีผ่านไป แม้ว่าบล็อกจะเป็นธุรกิจดิจิทัลเป็นหลัก แต่คุณก็อาจต้องเพิ่มค่าใช้จ่ายในการจัดหาสำนักงาน

เริ่มติดตามค่าใช้จ่ายทั้งหมดของคุณ แม้กระทั่งเรื่องเล็กน้อย รายการด้านล่างเป็นการเริ่มต้นที่ดี

• เครื่องเขียน (กระดาษ ปากกา/ดินสอ/มาร์กเกอร์ สมุดบันทึก คลิปหนีบกระดาษ ฯลฯ)
• ที่เย็บกระดาษ กรรไกร และเครื่องมือขนาดเล็กอื่นๆ
• ตลับหมึกเครื่องพิมพ์
• เครื่องคิดเลข
• โฟลเดอร์
• ค่าขนส่งและค่าขนส่ง
• อุปกรณ์ทำความสะอาด

โดยพื้นฐานแล้ว อุปกรณ์ขนาดเล็กใดๆ ที่อยู่ในสำนักงานของคุณและใช้เฉพาะในสำนักงานนั้นถือเป็นอุปกรณ์สำนักงาน และอย่าลืมเฟอร์นิเจอร์อย่างเก้าอี้โต๊ะ ตู้เก็บเอกสาร และตู้เก็บของ

3. อุปกรณ์และอิเล็กทรอนิกส์

อุปกรณ์สำนักงานขนาดเล็กสามารถเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว แต่คุณอาจต้องเสียเงินเป็นจำนวนมากกับอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ เช่น คอมพิวเตอร์ เครื่องพิมพ์ และอื่นๆ สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการลดหย่อนภาษีที่บล็อกเกอร์ส่วนใหญ่ควรจะสามารถใช้ประโยชน์ได้อย่างแน่นอน

โดยทั่วไป คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายได้เป็นเปอร์เซ็นต์เท่านั้น ขึ้นอยู่กับความถี่ที่คุณใช้เพื่อการทำงานหรือเหตุผลส่วนตัว หากคุณใช้คอมพิวเตอร์ในการทำงาน 80% ของเวลา คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายได้ 80% อย่างไรก็ตาม หากอุปกรณ์ของคุณใช้สำหรับการทำงานโดยเฉพาะ คุณสามารถหักค่าอุปกรณ์ทั้งหมดได้!

คุณต้องซื้อและใช้อุปกรณ์เฉพาะสำหรับการทำงานในปีที่คุณซื้อ คุณไม่สามารถหักราคาคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลที่คุณเริ่มทำงานได้

ต่อไปนี้คือตัวอย่างอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์สำหรับทำงานที่คุณสามารถเพิ่มลงในรายการคืนภาษีได้

• แล็ปท็อปและคอมพิวเตอร์ตั้งโต๊ะ
• แท็บเล็ต
• โทรศัพท์มือถือ
• กล้อง
• เครื่องพิมพ์
• อุปกรณ์ขนาดเล็กและอุปกรณ์ต่อพ่วง เช่น คีย์บอร์ด หูฟัง เว็บแคม ธัมบ์ไดรฟ์ USB และโมเด็ม

นี่ไม่ใช่การนั่งฟรีเพื่อซื้ออุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ฟุ่มเฟือย คุณต้องสามารถพิสูจน์ได้ว่าคุณใช้เพื่อการทำงานเป็นหลัก และการใช้ระบบในทางที่ผิดอาจส่งผลให้มีการตรวจสอบ แต่สิ่งนี้สามารถทำให้การลงทุนในแล็ปท็อปที่ใช้งานได้หรือกล้องที่ดีกว่าสำหรับบล็อกการถ่ายภาพของคุณสมเหตุสมผลกับงบประมาณของคุณมากขึ้น

4. ค่าธรรมเนียมเว็บไซต์ การสมัครสมาชิก และซอฟต์แวร์

นี่เป็นจุดหนึ่งที่คุณแทบจะพลาดไม่ได้ ในฐานะบล็อกหรือธุรกิจออนไลน์ คุณมักจะต้องเสียค่าธรรมเนียมเพื่อดูแลเว็บไซต์ของคุณ เช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายทางกายภาพ เช่น การซื้อเครื่องใช้สำนักงานหรืออุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ ค่าใช้จ่ายทางออนไลน์ก็เป็นค่าใช้จ่ายที่หักได้เช่นกัน!

ค่าธรรมเนียมโดเมนและโฮสติ้งเป็นหนึ่งในการลดหย่อนภาษีที่น่าประหลาดใจที่บล็อกเกอร์หลายคนอาจไม่ได้ใช้ ถูกต้อง คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายเงินเต็มจำนวนสำหรับค่าบริการรายเดือนราคาแพงเหล่านั้น

การจ้าง "ผู้รับเหมาอิสระ" เช่นนักพัฒนาเว็บหรือนักเขียนผีเป็นค่าใช้จ่ายส่วนแรกที่สามารถหักลดหย่อนได้ และค่าการตลาด/ค่าโฆษณาก็หักได้เช่นกัน

ซอฟต์แวร์และการสมัครสมาชิกเป็นอีกซอฟต์แวร์หนึ่งที่สำคัญ คุณจ่ายค่าเครื่องมือที่ช่วยคุณจัดการธุรกิจหรือเปิดบล็อกของคุณ หรืออาจเป็นบริการออนไลน์อย่าง Trello เพื่อช่วยคุณติดตามแนวคิดบทความ ซอฟต์แวร์บัญชี เช่น QuickBooks หรือแม้แต่ปลั๊กอิน WordPress ระดับพรีเมียม คุณสามารถชดใช้ค่าเสียหายเหล่านี้ได้

ในที่สุดก็มีการศึกษา คุณสามารถตัดราคาหลักสูตร ชั้นเรียนออนไลน์ การสัมมนาผ่านเว็บ การสมัครรับนิตยสารออนไลน์ หนังสือ/ebook และการชำระเงินอื่นๆ ได้ตราบเท่าที่ยังให้ความรู้แก่ธุรกิจของคุณ ตัวอย่างเช่น หลักสูตรที่สอนให้คุณเขียนบทความที่ดีขึ้นหรือสัมมนาทางเว็บเกี่ยวกับการเพิ่มปริมาณการเข้าชมไซต์ของคุณควรนำไปหักลดหย่อน

5. ค่าใช้จ่ายในการเขียนบล็อก

นี้น่าจะเป็นพื้นที่ที่หลายคน บล็อกเกอร์ พลาดในความเป็นไปได้ ลดหย่อนภาษี . ขึ้นอยู่กับว่าบล็อกของคุณมีเนื้อหาเกี่ยวกับอะไร แต่ก็น่าสังเกตว่าเกือบทุกอย่างจะหักลดหย่อนได้ถ้าคุณสามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นประโยชน์ต่อธุรกิจของคุณ และสำหรับบางสิ่งที่ครอบคลุมหัวข้อต่างๆ มากมาย เช่น บล็อก นั่นอาจเป็นอะไรก็ได้!

นี่เป็นเพียงไม่กี่กรณีการใช้งานที่เป็นไปได้:

• บล็อกเกอร์ฟิตเนสซื้ออุปกรณ์ออกกำลังกายมารีวิว
• บล็อกเกอร์ทำอาหารซื้อส่วนผสมเพื่อเตรียมในบทความ
• บล็อกเกอร์ด้านการถ่ายภาพจ่ายค่าซอฟต์แวร์ตัดต่อระดับพรีเมียม เช่น Photoshop
• บล็อกเกอร์การสอนซื้อเครื่องมือเพื่อสาธิตสิ่งที่พวกเขาทำ
• บล็อกเกอร์ด้านการเงินซื้อซอฟต์แวร์ทางการเงินต่างๆ เพื่อเปรียบเทียบ
• บล็อกเกอร์การพัฒนาเว็บจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อตั้งค่าเซิร์ฟเวอร์ทดสอบสำหรับการสาธิต
• บล็อกเกอร์ท่องเที่ยวจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อเข้าชมสถานที่ที่พวกเขาต้องการเขียนบทความเกี่ยวกับ

ท้องฟ้ามีขีดจำกัด แต่ควรระมัดระวังในการหักเฉพาะค่าใช้จ่ายที่ "ธรรมดาและจำเป็น" ซึ่งหมายความว่าเป็นมาตรฐานในอุตสาหกรรมของคุณและเป็นประโยชน์ต่อธุรกิจของคุณ ตัวอย่างเช่น บล็อกอาหารซื้อส่วนผสมสำหรับสูตรอาหารที่วางแผนไว้เป็นเรื่องปกติและเป็นไปตามที่คาดไว้อย่างแน่นอน

6. ค่าเดินทาง

การเดินทางอาจเป็นส่วนหนึ่งที่แพงที่สุดในการดำเนินธุรกิจออนไลน์ ค่าน้ำมัน ค่าโรงแรม และตั๋ว อาจทำให้คุณสูญเสียเงินหลายร้อยในไม่กี่คืน แต่บ่อยครั้งเป็นส่วนที่จำเป็นในการพบปะลูกค้าหรือสร้างพันธมิตรกับบล็อกเกอร์คนอื่นๆ

โชคดีที่ค่าใช้จ่ายในการเดินทางเหล่านี้สามารถหักบางส่วนหรือทั้งหมดได้ ต่อไปนี้คือตัวอย่างบางส่วนที่ครอบคลุม:

• ค่าน้ำมัน/ระยะทางหรือค่าเช่ารถ
• ค่าโดยสารสาธารณะ (เครื่องบิน รถไฟ ตั๋วรถโดยสาร แท็กซี่) รวมค่าสัมภาระ
• ค่าที่พัก
• ตั๋วการประชุมหรือการประชุม (เช่น WordCamp Europe) ตราบใดที่เป็นประโยชน์ต่อธุรกิจของคุณ
• ค่าอาหารพร้อมทิป ตราบใดที่อาหารนั้นใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ (พูดคุยกับลูกค้า การสร้างพันธมิตรกับบล็อกเกอร์อื่น ฯลฯ)

สิ่งที่จับได้: คุณไม่สามารถหักค่าใช้จ่ายที่ฟุ่มเฟือยและไม่จำเป็นมากเกินไป การอัพเกรดห้องชุดในโรงแรมหรือมื้ออาหารที่ไม่ใช่เพื่อธุรกิจในร้านอาหารราคาแพงจะไม่ครอบคลุมโดย IRS

คุณต้องเดินทางออกจาก "บ้านภาษี" ของคุณด้วย ไม่จำเป็นต้องเป็นเมืองที่คุณอาศัยอยู่ แต่เป็นพื้นที่ที่คุณดำเนินธุรกิจ ดังนั้น หากคุณต้องการเดินทางจากบ้านของคุณเพื่อไปยังเมืองที่คุณทำงานอยู่ จะไม่สามารถนำไปหักลดหย่อนได้

นี่ไม่ใช่ปัญหาสำหรับบล็อกเกอร์ส่วนใหญ่ เนื่องจากพื้นที่ปฏิบัติการหลักของคุณน่าจะอยู่ในสำนักงานของคุณ

7. รายได้ทางธุรกิจที่ผ่านการรับรอง (QBI)

คุณรู้หรือไม่ว่าเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและผู้ปฏิบัติงานอิสระสามารถหักกำไรสุทธิได้ถึง 20% (ยกเว้นบางแหล่ง เช่น รายได้จากนอกสหรัฐอเมริกา กำไร/ขาดทุนจากการลงทุน และเงินปันผล)?

โปรแกรมรายได้ธุรกิจที่ผ่านการรับรองเปิดตัวในปี 2018 หากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับการหัก 20% ทั้งหมด ซึ่งเริ่มต้นที่ 157,500 เหรียญสหรัฐต่อปีหรือน้อยกว่า (315,000 เหรียญสหรัฐต่อปีสำหรับผลตอบแทนร่วม) ในปี 2561 แต่เพิ่มขึ้นเล็กน้อยในแต่ละปี

หากคุณทำมากกว่านั้น คุณอาจยังคงมีคุณสมบัติ แต่อาจจะไม่สำหรับ 20% ทั้งหมด

QBI สามารถใช้ได้แม้ว่าคุณจะไม่ได้ลงรายละเอียดใบเรียกเก็บเงินของคุณและหักแบบมาตรฐานแทน ดังนั้นหากมีการหักลดหย่อนภาษีหนึ่งรายการ ให้หักภาษีนี้

บล็อกเกอร์ ลดค่าภาษีของคุณ ด้วยการหักเหล่านี้

เวลาภาษีมักเป็นช่วงเวลาที่เครียดของปี โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคนงานที่ประกอบอาชีพอิสระจำเป็นต้องชำระเงินรายได้ของตน แต่การประหยัดค่าใช้จ่ายไม่กี่ร้อยหรือหลายพันดอลลาร์ควรทำให้ทุกอย่างราบรื่นยิ่งขึ้น นอกจากนี้ ยังมีคำแนะนำมากมายเหล่านี้ไม่ว่าคุณจะจ่ายภาษีในสหรัฐอเมริกาหรือประเทศอื่น

หากคุณมีโฮมออฟฟิศ ซื้ออุปกรณ์หรืออุปกรณ์สำนักงานเป็นประจำ เดินทางไปทำงาน หรือชำระค่าบริการเว็บโฮสติ้งหรือสมัครสมาชิกออนไลน์ ให้มองหาการหักเงินเหล่านี้ และถ้าคุณเคยหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายเหล่านี้ ตอนนี้อาจถึงเวลาตั้งค่าโฮมออฟฟิศนั้นหรือเริ่มพบปะลูกค้าด้วยตนเอง คุณสามารถตัดค่าใช้จ่ายบางส่วนหรือทั้งหมดได้

และหากคุณพลาดการติดตามค่าใช้จ่ายในปีนี้ ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีที่สุดที่จะเริ่มบันทึกค่าใช้จ่ายทางธุรกิจทั้งหมด แม้กระทั่งสำหรับสิ่งเล็กๆ น้อยๆ เช่น ค่าเย็บกระดาษหรือค่าธรรมเนียมร้านอาหารในระหว่างการประชุมกับลูกค้า

การหักภาษีที่มีนัยสำคัญอาจกำหนดเป้าหมายคุณสำหรับการตรวจสอบโดย IRS แต่ตราบใดที่คุณติดตามเอกสารของคุณ มีโอกาสดีที่คุณจะผ่านโดยไม่มีบทลงโทษใดๆ และบทลงโทษเหล่านั้นอาจได้รับการยกเว้นหากคุณมีเหตุอันควร เช่น เข้าใจผิดว่าคุณสามารถหักอะไรได้หรือเอกสารที่ไม่ถูกต้อง

ดังนั้นจึงไม่มีอันตรายในการพยายามหักภาษี แต่เช่นเคย คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้แน่ใจว่าคุณยื่นภาษีอย่างถูกต้อง

การหักภาษีเหล่านี้สำหรับบล็อกเกอร์ทำให้คุณประหลาดใจหรือไม่? สิ่งที่คุณจะเพิ่มลงในแบบฟอร์มภาษีของคุณในปีนี้? แจ้งให้เราทราบหากคุณได้เรียนรู้อะไรใหม่ในความคิดเห็น!