7 deduções fiscais para blogueiros que você pode estar perdendo

A temporada de impostos está se aproximando rapidamente. Mas você sabia que nos EUA (e em muitos outros países) trabalhadores autônomos como blogueiros podem reivindicar várias deduções fiscais que podem reduzir significativamente sua conta?

Isso significa blogueiros em tempo integral e proprietários de pequenas empresas domésticas como você; se você pagar impostos sobre seus lucros on-line, poderá estar pagando a mais por não amortizar as despesas relacionadas aos negócios.

Então, o que conta como uma despesa de negócios? De simples materiais de escritório a taxas de domínio, os resultados podem surpreendê-lo. Vamos analisar algumas deduções comuns para ajudá-lo a reduzir sua conta de impostos nesta próxima temporada de impostos.

O que são deduções fiscais?

Os impostos são pagos sobre os rendimentos tributáveis. Isso é quanto você ganha (receita bruta) menos suas despesas fiscais relevantes, chamadas deduções. Os contribuintes nos EUA estão qualificados para fazer vários tipos diferentes de deduções, desde despesas médicas até dinheiro colocado em um fundo de aposentadoria.

Mas uma área de particular preocupação para trabalhadores autônomos (como blogueiros) são as deduções para despesas relacionadas ao trabalho. Iniciar um negócio raramente é gratuito, e é provável que você tenha algum tipo de despesa, mesmo que seja apenas hospedagem na web e custos de domínio.

Variando de dinheiro gasto em suprimentos de trabalho para despesas de viagem, essas deduções fiscais podem reduzir significativamente a conta. Os blogueiros podem se qualificar para alguns deles. Ao não relatá-los, você está pagando mais do que precisa a cada ano.

Lembre-se de que algumas deduções se aplicam apenas a despesas feitas exclusivamente para fins comerciais, enquanto outras serão reduzidas dependendo da frequência com que você usa determinados itens por motivos pessoais.

Por exemplo, um laptop de trabalho é uma despesa totalmente dedutível, mas um computador doméstico geral no qual você trabalha não é (embora você possa obter uma porcentagem da despesa de volta). Um escritório em casa dedicado é dedutível, mas um “escritório” na sua sala ou quarto não é.

Você também deve manter um controle cuidadoso de todas as faturas, recibos e outros registros. Se você não puder provar em que gasta seu dinheiro, sua devolução pode ser rejeitada ou uma auditoria futura pode resultar em multas caras.

7 potenciais deduções fiscais que os blogueiros podem aproveitar

Curioso para quais deduções fiscais você pode se qualificar? A lista é mais extensa do que você imagina. E se você tiver outras despesas comerciais não listadas aqui, verifique-as; há uma boa chance de que eles sejam cobertos pelo IRS.

Apenas observe que a maioria dessas taxas exige detalhar sua declaração de imposto em vez de fazer a dedução padrão. Portanto, certifique-se de preparar toda a sua papelada e recibos com antecedência.

1. Despesas de Home Office

Você tem um quarto em sua casa ou um estúdio independente que usa para fins comerciais, como escrever artigos ou fazer pesquisas? Ou você está pensando em montar um? Olhe para a dedução do escritório em casa.

Há apenas um problema: a área deve ser exclusivamente para trabalho (o que geralmente é uma boa ideia para mantê-lo produtivo). Uma mesa no canto do seu quarto, toda a sala de estar ou uma sala de jogos infantil onde você escreve em seu laptop não é dedutível.

Esta sala também precisa ser seu principal local de trabalho, o que significa que você não passa a maior parte do tempo trabalhando em outro lugar que não seja sua casa. Sair para atender clientes ou viajar a trabalho é bom, mas você precisa fazer a maior parte da redação, cobrança e/ou administração de negócios nesta sala.

Quaisquer despesas relacionadas à criação de seu escritório em casa são dedutíveis. Você pode escolher uma dedução simplificada e receber US $ 5 por metro quadrado dedicado ao seu escritório, ou pode usar o método de despesa real para detalhar cada pequeno custo necessário para configurá-lo. Esses incluem:

• Custos de renovação (pintura, piso e assim por diante)
• Reparos em andamento no escritório
• Perdas devido a incêndios ou outros desastres naturais
• Aluguel, serviços públicos e contas de internet – geralmente parcialmente, pois também são para uso pessoal
• Móveis (mesas, armazenamento, etc.)

A dedução simplificada é mais fácil e menos provável de resultar em uma auditoria, portanto, certifique-se de manter recibos detalhados à mão se optar pela dedução de despesas real.

2. Material de escritório

Você pode não estar muito preocupado com o preço de pequenos materiais de escritório, como grampeadores e papel, mas essas coisas podem ficar surpreendentemente caras com o passar do ano. Mesmo com os blogs sendo um negócio principalmente digital, você pode estar acumulando custos de material de escritório.

Comece a controlar todas as suas despesas, mesmo para pequenas coisas. A lista abaixo é um bom começo.

• Artigos de papelaria (papel, canetas/lápis/marcadores, cadernos, clipes de papel, etc.)
• Grampeadores, tesouras e outras ferramentas pequenas
• cartuchos de tinta para impressora
• Calculadoras
• Pastas
• Postagem e envio
• Produtos de limpeza

Basicamente, qualquer material pequeno que vá em seu escritório e seja usado apenas lá conta como material de escritório. E, claro, não se esqueça de móveis como cadeiras de mesa, armários e armários.

3. Equipamentos e Eletrônicos

Pequenos equipamentos de escritório podem aumentar rapidamente, mas você pode acabar gastando uma tonelada de dinheiro em eletrônicos como computadores, impressoras e afins. Essas estão entre as deduções fiscais que a maioria dos blogueiros definitivamente deve poder aproveitar.

Geralmente, você só pode deduzir uma porcentagem do custo, dependendo da frequência com que o usa para trabalho ou motivos pessoais. Se você usa seu computador para trabalhar 80% do tempo, pode deduzir 80% do custo. Se o seu equipamento for exclusivamente para trabalho, no entanto, você poderá descontá-lo integralmente!

Você também precisa comprar e usar especificamente o equipamento para o trabalho no ano em que o comprou; você não pode deduzir o preço de um computador pessoal no qual começou a trabalhar posteriormente.

Aqui estão alguns exemplos de eletrônicos de trabalho que você pode adicionar à sua declaração de imposto de renda.

• Notebooks e computadores de mesa
• Comprimidos
• Celulares
• Câmeras
• Impressoras
• Pequenos equipamentos e periféricos como teclados, fones de ouvido, webcams, pen drives USB e modems

Este não é um passeio grátis para comprar eletrônicos extravagantes; você deve ser capaz de provar que os usa principalmente para o trabalho, e abusar do sistema pode resultar em uma auditoria. Mas isso pode tornar o investimento naquele laptop de trabalho ou em uma câmera melhor para o seu blog de fotografia muito mais razoável no seu orçamento.

4. Taxas do site, assinaturas e software

Aqui está uma área onde você está quase definitivamente perdendo. Como um blog ou negócio online, você provavelmente está pagando taxas para manter seu site. Assim como os custos físicos, como comprar material de escritório ou eletrônicos, as cobranças on-line também são uma despesa dedutível!

As taxas de domínio e hospedagem são uma daquelas deduções fiscais surpreendentes que muitos blogueiros podem não estar aproveitando. É isso mesmo, talvez você não precise pagar do próprio bolso por essas taxas mensais caras.

A contratação de “contratados independentes”, como desenvolvedores da web ou escritores fantasmas, é outra despesa dedutível. E os custos de marketing/publicidade também são dedutíveis.

Software e assinaturas são outro grande problema. Você paga por ferramentas que o ajudam a gerenciar seus negócios ou administrar seu blog, talvez um serviço online como o Trello para ajudá-lo a acompanhar ideias de artigos, software de contabilidade como o QuickBooks ou até mesmo um plugin premium do WordPress? Você pode ser reembolsado por isso.

Finalmente, há a educação. Você pode cancelar cursos, aulas on-line, webinars, assinaturas de revistas on-line, livros/e-books e quaisquer outros pagamentos, desde que sejam educacionais para o seu negócio. Por exemplo, um curso que ensina você a escrever artigos melhores ou um webinar sobre direcionar tráfego para seu site deve ser deduzido.

5. Despesas com blogs

Esta é provavelmente uma área onde muitos blogueiros perder o possível dedução de taxas . Depende muito do que exatamente é o seu blog, mas vale a pena notar que quase tudo é dedutível se você puder provar que beneficia o seu negócio. E para algo que abrange tantos tópicos quanto blogs, isso pode ser basicamente qualquer coisa!

Aqui estão apenas alguns casos de uso em potencial:

• Um blogueiro de fitness compra equipamentos de ginástica para revisar.
• Um blogueiro de culinária compra ingredientes para preparar em um artigo.
• Um blogueiro de fotografia paga por um software de edição premium como o Photoshop.
• Um blogueiro de tutorial compra ferramentas para demonstrar o que está fazendo.
• Um blogueiro financeiro compra um software financeiro diferente para comparação.
• Um blogueiro de desenvolvimento web paga taxas para configurar um servidor de teste para uma demonstração.
• Um blogueiro de viagens paga taxas para participar de um local sobre o qual deseja escrever um artigo.

O céu é o limite aqui, mas tome cuidado para deduzir apenas as despesas “comuns e necessárias”, o que significa que são padrão em seu setor e úteis para seus negócios. Por exemplo, um blog de culinária comprando ingredientes para uma receita planejada certamente é normal e esperado.

6. Despesas de viagem

Viajar pode ser uma das partes mais caras de administrar um negócio online. Gasolina, taxas de hotel e passagens podem fazer você perder centenas em poucas noites. Mas muitas vezes é uma parte necessária para encontrar clientes ou formar parcerias com outros blogueiros.

Felizmente, essas despesas de viagem são parcial ou totalmente dedutíveis. Aqui estão alguns exemplos do que é coberto:

• Gasolina/quilometragem ou taxas de carro alugado
• Tarifas de transporte público (avião, trem, passagens de ônibus, táxis), incluindo taxas de bagagem
• Taxas de hospedagem
• Bilhetes para conferências ou convenções (por exemplo, para WordCamp Europe), desde que beneficiem o seu negócio
• Despesas de refeição incluindo gorjetas, desde que a refeição seja para fins comerciais (conversar com clientes, formar parceria com outro blogueiro, etc.)

O problema: você não pode deduzir despesas excessivamente extravagantes e desnecessárias. Atualizar sua suíte de hotel ou refeições não comerciais em restaurantes caros não são cobertos pelo IRS.

Você também precisa estar viajando fora de sua “casa fiscal”. Esta não é necessariamente a cidade em que você mora, mas a área onde você realiza negócios. Portanto, se você precisar viajar de sua casa para chegar à cidade onde geralmente trabalha, isso não é dedutível.

Isso não é um problema para a maioria dos blogueiros, já que sua principal área de operação provavelmente é seu escritório.

7. Renda Empresarial Qualificada (QBI)

Você sabia que proprietários de pequenas empresas e trabalhadores autônomos podem deduzir até 20% de seu lucro líquido (excluindo certas fontes como renda de fora dos EUA, ganhos/perdas de capital e dividendos)?

O programa Qualified Business Income foi lançado em 2018. Se sua renda tributável estiver abaixo de um determinado limite, você poderá se qualificar para a dedução total de 20%. Isso começou em US$ 157.500/ano ou menos (US$ 315.000/ano para retornos conjuntos) em 2018, mas aumenta um pouco a cada ano.

Se você ganhar mais do que isso, ainda poderá se qualificar, mas possivelmente não para todos os 20%.

O QBI está disponível mesmo que você não especifique sua fatura e faça a dedução padrão. Então, se há uma dedução fiscal que você faz, faça esta.

Blogueiros, reduzam seus impostos com essas deduções

A época do imposto é sempre uma época estressante do ano, especialmente quando os trabalhadores autônomos precisam fazer pagamentos sobre sua renda. Mas cortar algumas centenas ou mesmo milhares de dólares da sua conta deve tornar as coisas muito mais fáceis. Além disso, muitas dessas dicas se aplicam independentemente de você pagar impostos nos EUA ou em outro país.

Se você tem um escritório em casa, compra regularmente material ou equipamento de escritório, viaja a trabalho ou está pagando por hospedagem na web ou assinaturas on-line, fique atento a essas deduções. E se você tem evitado esses gastos, agora pode ser a hora de montar aquele home office ou começar a atender os clientes pessoalmente. Você pode obter parte ou todo o custo amortizado.

E se você perdeu o controle de suas despesas este ano, agora é o melhor momento para começar a manter um registro de todos os custos da empresa, mesmo para coisas tão pequenas quanto um grampeador ou taxas de restaurante durante uma reunião com o cliente.

Deduções fiscais significativas podem direcionar você para uma auditoria do IRS, mas desde que você acompanhe sua papelada, há uma boa chance de você passar sem penalidades. E essas penalidades podem ser dispensadas se você tiver uma causa razoável, como entender mal o que você pode deduzir ou documentos incorretos.

Portanto, não há mal nenhum em tentar obter uma dedução fiscal, mas, como sempre, é uma boa ideia falar com um profissional para garantir que você esteja declarando seus impostos corretamente.

Alguma dessas deduções fiscais para blogueiros surpreendeu você? Qual você vai adicionar aos seus formulários de imposto este ano? Deixe-nos saber se você aprendeu algo novo nos comentários!