Um guia para o imposto de assinatura para seu site de associação

Você está ciente do imposto de assinatura do seu site de associação? Os impostos podem ser esmagadores, mas é essencial para administrar um negócio de sucesso.

O mercado de comércio eletrônico de assinaturas está projetado para atingir US$ 473 bilhões até 2025. Com sua crescente popularidade, a autoridade também começa a prestar atenção ao imposto de assinatura.

Durante anos, as empresas recebem impostos por meio de uma ampla gama de impostos de renda para contribuir com as despesas públicas. Mas com a mudança do cenário da economia, os negócios digitais ganham destaque. Desafios também surgem com o novo conceito de venda de produtos intangíveis como planos de assinatura, cursos online, serviços de suporte online, etc.

Seu modelo de negócios de assinatura deve realizar cálculos precisos, cobrança e remessa de impostos sobre vendas. Este guia ajuda você a entender como os impostos afetam seus negócios. E como você pode integrar um sistema automatizado ao seu negócio de assinaturas para lidar com todos os cálculos e relatórios de impostos com eficiência.

Vamos começar com a consulta básica –

O que é um modelo de negócios de assinatura

Um site de associação é uma ótima opção para renda passiva e recorrente online. Aqui você pode oferecer conteúdo fechado e benefícios exclusivos para seus membros. Muitas vezes, esse tipo de site vende assinaturas para que os usuários tenham acesso a recursos premium.

Um site de assinatura permite que os usuários paguem uma certa quantia para usar um produto ou serviço dentro de um período de tempo limitado. É um contrato financeiro entre proprietário e clientes. Os modelos populares de negócios de assinatura incluem SaaS, publicações digitais, cursos online, serviços de streaming de vídeo e música, boletins informativos, etc.

Vantagens do Modelo de Negócios de Assinatura:

• Fluxo de receita futuro previsível
• Garanta um melhor relacionamento com o cliente
• Aumente a fidelidade dos clientes
• Aumente a taxa de retenção de clientes
• Grande chance de ganhar mais por meio de vendas cruzadas

Algumas plataformas de negócios de assinatura populares incluem Netflix, Hulu, Amazon Prime, Apple Music, Salesforce.com, Spotify e outros.

Por que o modelo de negócios de assinatura se torna popular

O negócio de assinaturas se torna popular tanto para consumidores quanto para comerciantes por uma razão principal: conveniência. De acordo com o Gartner, 75% das organizações que vendem diretamente aos consumidores oferecerão serviços de assinatura até 2023. Isso significa que o modelo de negócios de assinatura veio para ficar.

A Adobe apresentou seu modelo de assinatura pela primeira vez em outubro de 2011 e a partir de janeiro de 2017 ele se torna totalmente baseado em assinatura. Desde então, a receita da Adobe aumentou constantemente.

Dentro de um modelo de negócios de assinatura, as pessoas obtêm uma maneira conveniente, personalizada e de baixo custo de comprar seus produtos ou serviços desejados de forma recorrente. Isso transforma clientes ocasionais em clientes recorrentes. Além disso, eles têm a opção de cancelar a inscrição assim que terminarem.

Por outro lado, o resultado final de um negócio de assinaturas é bastante previsível e sustentável. Isso significa que as empresas podem prever facilmente seu crescimento e escala futuros. E tendo a chance de bloquear seus clientes por um longo período de tempo, os varejistas podem improvisar seus produtos e serviços para atender às necessidades dos clientes. 76% das empresas afirmam que um modelo baseado em assinatura ajuda a criar retenção de clientes e relacionamentos de longo prazo com os clientes.

No entanto, o modelo de cobrança por assinatura é benéfico para vendedores e compradores. Mas você precisa tomar muito cuidado durante o cálculo de impostos para modelos de precificação recorrentes. Se você tiver clientes de diferentes fusos horários ou estados, a taxa de imposto será calculada de forma diferente. Isso é crucial porque um pequeno erro pode causar uma grande penalidade para o seu negócio.

Imposto sobre vendas para modelos de assinatura e faturamento recorrente

Um imposto sobre vendas é uma certa quantia paga a um órgão governamental pela venda de certos bens e serviços. É um imposto de consumo que significa que os clientes pagam apenas imposto sobre vendas sobre itens tributáveis ​​que compram de varejistas.

No entanto, é relativamente fácil calcular o imposto sobre vendas para compras únicas. Mas fica muito mais complexo descobrir o valor das assinaturas e do faturamento recorrente.

Geralmente, cada país tem regras diferentes para impostos sobre vendas. Embora às vezes possa variar dentro de um país por estado e província, como nos EUA ou no Canadá. Como vendedor, é seu dever pagar ou recolher o imposto sobre vendas. Dependendo da sua área de serviço, você precisa definir a taxa de imposto de acordo. Muitas pessoas não sabem disso apenas porque os impostos sobre vendas são autorregulados.

Por exemplo, Rhinebeck, Nova York, segue um imposto sobre vendas combinado. Estes são os componentes da taxa de imposto sobre vendas de Rhinebeck, NY:

Para lidar com pessoas de diferentes áreas geográficas, você pode seguir os regulamentos fiscais estrangeiros para o seu negócio de assinaturas. Por exemplo, os contribuintes na Europa seguem o imposto de IVA, enquanto os clientes australianos preferem o GST.

Por que você deve estar ciente sobre a mudança do cenário tributário

Os modelos de negócios de assinatura se tornam populares no setor de tecnologia, especialmente para empresas de SaaS (software as a service). As pessoas também estão levando em consideração as coisas relacionadas para uma transação tranquila. No entanto, é um pouco complicado impor leis fiscais em seus pacotes de assinatura. Como não se trata de bens corpóreos, não lhes são aplicáveis ​​as regras fiscais regulares.

Suponha que você venda um produto que deveria estar sujeito ao imposto sobre vendas. Mas, por qualquer motivo, você esquece de cobrar do seu cliente o imposto sobre vendas. Nesse caso, seu cliente será responsável pelo pagamento do imposto sobre vendas devido à autoridade fiscal competente. E isso pode acontecer com frequência se você não integrar um sistema automatizado ao seu processo de cobrança. Evidentemente, não é bom para a reputação do seu negócio.

Se você prestar atenção ao novo regulamento da UE, ele instrui os vendedores on-line a cobrar o IVA da UE que vendem produtos ou serviços digitais para clientes da UE. Como vendedor, você deve coletar, relatar e remeter impostos localmente. Mas a sua responsabilidade não termina aqui, tem de apresentar uma declaração dos impostos da UE que deve recolher dos seus clientes.

Leia mais: Como aplicar os regulamentos de comércio eletrônico da UE no seu WooCommerce Marketplace.

Desafios comuns com o imposto de assinatura

Como mencionamos acima, um negócio de assinaturas é uma ótima forma de renda periódica. Com isso, uma empresa pode sair de uma renda única e os usuários obtêm centenas de benefícios. Mas, ao mesmo tempo, o faturamento recorrente pode criar um risco de imposto sobre vendas recorrente.

Vamos descompactar os desafios com o imposto de assinatura:

Encontrando Responsabilidade Fiscal sobre Vendas

Se você vende assinaturas em vários estados, fica difícil descobrir onde sua empresa tem um passivo de imposto sobre vendas (nexo). Isso também é demorado e caro para acompanhar as mudanças de regras e taxas além dos limites.

Diferentes alíquotas de imposto com base na localização

Você pode calcular seu imposto de assinatura com base em sua fonte ou método de entrega. Os estados máximos são baseados na origem, onde o imposto sobre vendas é cobrado com base na origem da transação. Outros determinam o imposto considerando os destinos dos clientes. E alguns estados seguem uma combinação de regras.

Conhecendo a localização exata dos clientes

Para cobrar o valor do imposto sobre vendas apropriado, você precisa confirmar a realocação do usuário. Pode ser um desafio, pois o assinante pode morar em um estado, mas incluir um endereço de cobrança de outro estado.

Gerenciando o feriado fiscal de vendas

As isenções fiscais de vendas permitem que os usuários comprem bens e serviços isentos de impostos em ocasiões especiais. Mas às vezes os clientes não entendem isso e esperam uma redução de impostos sobre vendas em sua próxima compra. Além disso, se você não puder aplicar o incentivo fiscal de férias corretamente, isso poderá causar uma cobrança excessiva do imposto sobre vendas. Mais tarde, você pode investir custos adicionais em tempo e esforço para corrigir os erros e reembolsar a cobrança excessiva aos seus clientes. Muitas empresas não têm potencial para lidar com isenções fiscais para produtos especializados, como downloads digitais ou associação.

Transações isentas de impostos sobre vendas

Dependendo das regras em sua jurisdição tributária, alguns clientes não precisam pagar o imposto sobre vendas. Para o imposto de assinatura, você precisa levar em conta o status fiscal dos clientes ou a tributação do produto. Na maioria das vezes, as assinaturas vendidas para organizações sem fins lucrativos são isentas de impostos. Mas ainda assim, você precisa pagar um imposto de uso na maioria das jurisdições. Para mitigar o risco de auditoria, aplique uma ferramenta eficaz e eficiente de monitoramento, arquivamento e verificação dos certificados.

Desenvolver uma estratégia de cobrança recorrente eficaz com o imposto de assinatura adequado pode ser uma tarefa assustadora. Uma ferramenta poderosa pode ajudá-lo, eliminando o trabalho desnecessário e automatizando o processo.

Simplifique sua responsabilidade fiscal de assinatura com o WP User Frontend

O WP User Frontend é uma ferramenta poderosa que permite criar um site de associação altamente funcional em minutos. Ele oferece muitos recursos exclusivos, como criação de assinaturas premium, restrição de conteúdo, postagem de front-end e outros. Junto com esses recursos, este plugin facilita a configuração de impostos para você.

Com o recurso de configurações dinâmicas de impostos, você pode configurar impostos personalizados por país e por estado com apenas alguns cliques. Inclusive permite definir uma certa quantidade de alíquotas para aqueles que não pertencem a nenhum dos países e estados listados no plugin.

Para configurar as taxas de imposto para os pacotes de assinatura, primeiro você precisa criar os pacotes de assinatura. Você pode fazer isso indo para WP-Admin → User Frontend → Subscription → Add Subscription. Consulte esta documentação detalhada para saber como criar pacotes de assinatura.

Como configurar o imposto em seus planos de assinatura

Agora, para definir o imposto para planos de assinatura, você deve ter:

1. WPUF FREE 2.8.5, e
2. WPUF PRO 2.8.1

Navegue até wp-dashboard → User Frontend → Configurações. Em seguida, clique na página Imposto para abri-la.

Aqui você terá várias opções para configurar as taxas de impostos globalmente para seus pacotes de assinaturas.

Abaixo estão as etapas de configuração do imposto de assinatura que você precisa seguir:

1. Marque a caixa de seleção Ativar imposto [Ativar imposto sobre pagamentos] .
2. Selecione seu país e estado base nas listas suspensas fornecidas. O País Base é onde sua empresa ou empresa está localizada.
3. Defina as alíquotas de impostos para regiões específicas que serão aplicadas aos seus usuários. Escolha o País e o Estado/Província nas listas suspensas. Em seguida, insira a Taxa que deseja aplicar. Este menu suspenso é dinâmico. O estado/província mudará dependendo do país/região que você escolher.
4. Você pode adicionar várias taxas de imposto clicando em Adicionar Taxa de Imposto . Para remover qualquer taxa de imposto incluída, basta clicar no botão Remover Taxa .
5. Incluir a Taxa de Fallback Tax para o usuário que não especificou seu endereço em seu perfil, ou não pertence a nenhuma das regiões especificadas pelo administrador do site.
6. Em seguida, selecione o botão de opção se deseja mostrar preços com ou sem impostos
7. Por fim, pressione o botão Salvar quando terminar.

Se você habilitar Mostrar preços com impostos , seus usuários verão o preço dos pacotes de assinatura após adicionar as taxas de impostos com o preço real. As alíquotas de imposto dependem das alíquotas especificadas que você selecionou para a região do usuário ou aplicará a alíquota de imposto de reserva.

Como alternativa, se você selecionar Mostrar preços sem impostos , os pacotes de assinatura aparecerão com os preços normais na página Assinatura. Posteriormente, durante a finalização da compra, o usuário verá a alíquota que lhe foi aplicada.

No entanto, é sempre melhor consultar um consultor jurídico antes de implementar impostos em suas transações.

Você pode verificar nossa documentação oficial sobre como configurar o Tax On Subscription Packs.

Leia mais: Como definir impostos de assinatura dinâmicos usando o WP User Frontend Pro.

Para você

O modelo de negócios baseado em assinatura está se tornando popular em todo o mundo. A Digitalist prevê que 53% de toda a receita de software será gerada a partir de modelos de assinatura até 2022. Empresas que vendiam produtos tangíveis, como elevadores ou equipamentos mecânicos, agora começam a vender serviços intangíveis, como serviços de monitoramento e manutenção online.

Inicialmente, até mesmo o software era vendido em CD-ROM como uma propriedade tangível que era fácil de tributar. Mas agora os desenvolvedores e outras organizações também oferecem planos de assinatura. A troca de bens intangíveis invalida a regra de tributação anterior.

No entanto, calcular o imposto na Economia Digital é um grande desafio para o negócio de assinaturas. As pessoas ainda não estão muito familiarizadas com os requisitos de conformidade de impostos sobre vendas para novos serviços oferecidos por meio do modelo de assinatura. Nesse caso, o frontend WP User pode ser uma solução eficaz para o seu negócio.

Tem mais alguma dúvida sobre o imposto de assinatura? Compartilhe seus pensamentos na seção de comentários abaixo.